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クレジットカードの現金化はバレますか？

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質問者：仕事に関する質問を投稿する
質問日時：2022/07/21 08:48
回答数：16件

クレジットカードの現金化はバレますか？

クレジットカード会社にバレてしまうのでしょうか？

補足日時：2022/07/21 08:55
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回答 (16件中1～10件)

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No.16

回答者：玉ノ丞
回答日時：2022/07/22 08:23

カード会社で出来ないようになってなければバレないと思います

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それな

No.15

回答者：あかんよあかん
回答日時：2022/07/21 12:16

審査通らない奴が

心配する事じゃあない

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No.14

回答者： quantum
回答日時：2022/07/21 10:55

滞納さえしなければ・・・

問題ないですね。
しちゃうんだろうけど。
その時点で、場合によっては調査されて、意図的な現金化と立証されれば詐欺罪等の成立も有り得ます。

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No.13

回答者： smzs
回答日時：2022/07/21 10:44

現金化の是非はともかくとして・・・バレるかバレないか、という部分にのみ回答すると、『バレる可能性は高い（ただし、必ずバレる、という訳ではない）』でしようね。

カード会社は、不正利用防止のため、利用者の利用状況をチェックしています。これは、基本的には、現金化対策というより他人にカードを不正利用される事の防止、という観点からなのですが、この対策を通じ、一種の不正利用である現金化もバレる可能性がある、という訳です。

https://www.smbc-card.com/mem/service/sec/system …
https://www.diners.co.jp/ja/usage/safety.html

例えば
（ア）今まで月に数万円程度しか使っていなかった利用者が、急に、連続して月に十数万円使うようになった、
（イ）これまで利用者が利用していなかった店で高額の利用があった、
（ウ）換金性の高い物品（パソコンなど）を連続して買った、
（エ）出張・旅行等のカード利用がほとんどなかった利用者が新幹線の回数券を多量に買った
等々、これまでとは異なる利用パターン・不審な利用パターンがあると、カード会社から確認があります。

確認のパターンとしては、
（１）店で決済する際、いったん処理が保留となりカード会社に電話連絡するよう求められる、
（２）決済直後、あるいは後日、カード会社から電話やメールがある
などで、カード利用の内容などを尋ねられます。

その際、現金化が目的である事がバレる可能性が、かなりあります。

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No.12

回答者： puyo3155
回答日時：2022/07/21 10:17

明確な法律違反じゃないから、合法・・・なんて、とんちんかんな回答ありますが、そんな解釈論はいざとなったら無意味です。

そもそも個人向けクレジットカードは、個人が個人のためのものを購入することを前提に、そのキャッシュを調達するものです。転売を繰り返し、現金化し、その支払ができずに破綻し、現金は使ってしまって自己破産でもしたら、それは計画倒産のようなもので詐欺です。規定に違反し、本来の趣旨以外でそれを利用したら、規約違反。規約違反で損害を与えらたら当然違法ですし、民事だけでなく、手法によっては刑事罰もあります。