つみたてＮＩＳＡでパッとしないファンドはどうすべき？壱

締切済

質問者：furaiyasha
質問日時：2023/01/31 20:43
回答数：5件

楽天証券のつみたてＮＩＳＡをしていて相談があります。
この楽天・資産づくりファンド（なかなかコース）、足を引っ張るところにも投資しているみたいでなかなかプラスになりません。

足を引っ張るファンド、どうすれば良いですか？
壱、投資をやめてすぐに全て売却。
弐、投資だけやめる。
参、何もせず一年待ってみる。
肆、何もしないで三年は待つ。

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回答 (5件)

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No.5

回答者：よしいくぞう
回答日時：2023/02/06 02:49

寝返りは必要ありませんが24年からの積立は恒久ニーサに変わりますよね。

上限も上がるのでしっかり利益の出るようお勉強しましょう。ということですね。

なお、去年1年一般ニーサやった人が質問していましたがマイナス12万円だったそうです(もちろん年単位でマイナスはありえますし去年はマイナスの方は多かったと思います)

一方楽天VTIで積立していた僕はなんとか＋です。

皆がマイナスの年でも負けていないので今後はさらに期待がもてます。

ドルコスト平均法のおかげですね。

後は楽天VTIもなかなか優秀です。

この2点のおかげかなと思います。

なお、貴方のファンドと僕のファンドでは手数料が違います。

まぁ僕のも手数料最安ではありません。

長期投資では手数料の安さもポイントです。

オルカンなら手数料の安さはトップクラスです。

安定性もトップクラスです。

貴方のファンド、あまり成績がよくないなと思います。

もちろん上がる根拠があるなら安く買えるのでお得となります

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この回答へのお礼

お礼がおそくなってすみません。
実はパッとしないファンド、もう売りました。

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お礼日時：2023/12/09 10:53

No.4

回答者：のなつぺ
回答日時：2023/02/01 01:11

上の画像は鮮明ではないのでわかりにくいですがプラスになっているのは、日米インデックス指数とオルカンのように見えます。

一方で安定型がマイナスとなっているように思います。
安定型は債権を含んでバランスよく投資するも、積み立て型ですと成長性が低くなり十分なリターンとパフォーマンスが出ません。
一般に積み立て投資はアメリカ株インデックス指数の投資割合を高めると、ドルコスト平均法の考えを用いて、中長期で運用するとパフォーマンスが高くなります。

ポートフォリオの見直しをされると良いです。
債券を除いてインデックスに変更して投資運用を継続してください。
石の上にも三年と言いますが、3年以降はおおよそプラスとなり、右肩上がりの運用となります。

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この回答へのお礼

「石の上にも三年」、ステキな言葉です。
まーつみたてＮＩＳＡ基本は「放置」ですから……

それに画像のヤツら、全てインデックスです。
それに債券を除いてと言うても楽天・資産づくりファンド（なかなかコース）は変に調整できないハズです。

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お礼日時：2023/02/06 01:17

No.3

回答者：よしいくぞう
回答日時：2023/02/01 00:06

長期投資のコツは、しっかりとファンドを調べて自信を持って買うことです。

20年後には必ず成長してる。そういうものを買います。

そして、そのファンドが落ち込んでいたら？

ラッキーです貴方は。

毎月安く買ったものがいつかグンと伸びるのです。

1000円　1500円　2000円　と増えた場合と

1000円　1000円　2000円　と増えた場合では積立投資では後者の方が得しています。

どうすべきも何も疑問に思うファンドを買うこと自体が間違いです。

恒久的なニーサに向けて、この必勝法の枠でやるようにしてください。

そもそもそんなわけわからんファンド選ぶのが論外です。

積立投資は人気上位の商品だけ買えば良いのですよ。

オルカンかsp500でいいんですよ。

マイナスで売らなくて良いですよ。