株式投資、資産運用に関する書籍

Question

いつもお世話になっております。

数ヶ月前よりお金、そして株式全般、そして資産運用に興味を持ち数冊の本を読みました。
今まで読んだ本は、

「金融のしくみは全部ロスチャイルドが作った」
「金持ち父さん貧乏父さん」
「金持ち父さんのキャッシュフロー・クワドラント」
「東大生が教える1万円からのあんぜん投資入門」
「全米No.1投資指南役ジム・クレイマーの株式投資大作戦」

などを読みました。

最近、お金の仕組みや、株式、資産運用などのに面白さ、そして興味を持ち
様々な価値ある書籍を読みたいと考えております。

矛盾するかもしれませんが、決して即株等で儲けたいとか言う気持ちはありません。

株式投資術等の本も目にしますが、投資術という物を訳も分からず実践した所で
良い結果が出るほど優しい世界ではないとは理解しております。
まして現在実際に通用する投資術は本では紹介すらされないだろうし、とにかく日々動く
状況に独自に対応し、自分なりの投資術を考えられるようになりたいと思っています。

そのためにも、多くの基礎知識が必要だと考えています。

私の希望としては資産運用、特に株式投資を基礎から段階的に勉強していきたいと
思っています。

現在このような知識に乏しい初心者にとって、

１．「株(その他資産運用含む)の基礎を学べる書籍」
２．「株(その他資産運用含む)の基礎が身についてからの書籍」
３．「株(その他資産運用含む)の上級的な知識が学べる書籍」
※いづれもいつの時代でも通用するもの、今日の経済で通用するものでお願いします。

などなど、その他色々紹介していただけないでしょうか。

また多くの数年前に書かれた書籍もありますが、ここ２．３年で大きく世界経済、日本経済は
変化していると思います。
素人的な私の考えでは数年前に書かれた本が現在の状況を想定しており、対応できているのか
という点も疑問に思ってしまいますがどうなのでしょう・・・。

例えば以前では債権、個人向け国債など比較的リスクの少ない資産運用など
進めている書籍も目にしましたが、現在の経済状況を見ていると一概にリスクが
少ないとも言えなくなってきている気がします。

どちらにしても低迷する世界経済の中では株式投資、資産運用もさらに難しく、そしてリスクが
増えてきているのかと思います。

だからこそ知識が欲しいと考えております。
知識に乏しい私には、書籍を読む順序も重要になってくるので、
それを含め色々アドバイスお願いいたします。

素人ですので発言に誤った表現があるかもしれませんが、そのようなものに対する
冷やかしは結構です。よろしくお願いいたします。

NEWINN#1 · Accepted Answer

＞現在このような知識に乏しい初心者にとって、

＞１．「株(その他資産運用含む)の基礎を学べる書籍」
＞２．「株(その他資産運用含む)の基礎が身についてからの書籍」
＞３．「株(その他資産運用含む)の上級的な知識が学べる書籍」
＞※いづれもいつの時代でも通用するもの、今日の経済で通用するものでお願いします。
ここでは難易度は別として「※いづれもいつの時代でも通用するもの、今日の経済で通用するものでお願いします。」についての株本を出しておきます。
「ウォール街のランダムウォーカー（バートン・マルキール著作）」
「株式投資（ジェレミー・シーゲル著作）」
「株式投資の未来（ジェレミー・シーゲル著作）」
上記の３つの本は最低限の株式指標の見方は知っておく必要があります。
例えば、ＰＥＲ、ＥＰＳ、ＰＢＲ、ＢＰＳ、ＲＯＥなどの指標の見方は最低限知っておく必要があります。
ただし、上記の本はいつの時代でも読み継がれるだけの価値は十分あります。
やっている事はそんなに難しい事ではありません、初心者でも十分使いこなせるようになります。
ただし、ツールが必要です、米国株や米国ＥＴＦを使うのならば手数料の安い証券会社を使う事です。
インタラクティブ・ブローカーズ証券辺りは手数料が安いので、海外証券口座の検討をしてみると良いでしょう(もちろん、全て英語です）。
ただし、最低手数料が月10ドルかかるのに加えて、口座開設時に１００００ドルのデポジットが必要です。
近くにシティバンクがあれば海外送金手数料が３１５円で済みます。
と言う事は、近くにシティバンクがあれば、超少額投資（ＮＹＳＥ上場銘柄は１株から買える）が可能です。
誰でも実践できる投資手法は、ツールがないとできないなどの点に注意してください。
この際だから米国株、米国ＥＴＦの使い方は勉強しておくと良いでしょう。
海外ＥＴＦに関する情報↓（楽天証券）
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/foreign/etf/

＞どちらにしても低迷する世界経済の中では株式投資、資産運用もさらに難しく、
＞そしてリスクが増えてきているのかと思います。
実は、意外な国で経済発展しており、配当利回り水準からみても割安な株式市場があります。
簡単に調べる事が出来ますが、投資する為にはツールが必要です。
国際分散投資では、何も悪い国へ投資する必要がありません、質問者様が好きな国や好きなセクター、個別銘柄へ自由に投資できます。
もう一つ言える事は、意外にも株式を使うのが一番簡単なのかも知れません。

どんなに簡単に投資できる投資手法と言えども、完全無欠な投資法ではありません。
最終的な判断は自己責任です、質問者様の方でも考えて慎重にご判断ください。

分からない時はご質問ください(忙しいので土日になってしまいますが）。

NEWINN#1 · Answer

ＮＯ６です、ちょっと訂正します。
株式の売買単位ですが、楽天証券、ＳＢＩ証券は１０株単位、マネックス証券は１株単位です、大変失礼しました。

NEWINN#1 · Answer

NO3です、補足します(遅くなってすみません）。
私の場合は１００万円を貯めてＩＢ（インタラクティブ・ブローカズ証券）へ口座開設をして投資しました。
その前にも30万円ぐらいで日本株投資をやっていましたが、現在、日本株から撤退しています。
その理由は、日本株のＲＯＥが極端に低く、米国や欧米諸国に比べて株式のリターンが低くなると考えたからです。
国内ＥＴＦで注意したいのは配当課税で外国源泉税が大きくなるＥＴＦも存在する点です（例えば、配当課税で外国源泉税が３０％のＥＴＦもある）。
米国ＥＴＦならば配当課税は米国源泉税が１０％で済むので、これに国内源泉税を加えて実効税率は１９％（確定申告する場合は２０％）で済みます。
米国株も米国ＥＴＦも配当課税は同じです。
実は米国株は配当利回りが魅力なのに、利益成長が大きい企業が沢山あります。
これは日本の株式市場では考えられない事なのです。
だから、米国株や米国ＥＴＦなどを研究された方が良いかも知れません。

＞このツールの意味とは、証券会社のことですか？
＞証券会社等がweb上で売買する際に用意している購入画面等のシステムのことですか？
＞教えて下さい。
その通りです。
ツールですが、ＩＢへ口座開設できればご自身の好きな市場で取引できます。
http://www.interactivebrokers.co.jp/jp/main.php
ＮＹＳＥへの口座開設ができれば、米国株、米国ＥＴＦ、米国ＲＥＩＴなどに簡単に投資できます。
米国ＥＴＦはＮＹＳＥに上場しているＥＴＦで、投資対象は国別ＥＴＦ(例えば英国株式ＥＴＦ、豪州株式ＥＴＦなど、個別の国の株式ＥＴＦ）、バリュー株ＥＴＦ、小型株ＥＴＦなど、注目のＥＴＦを買う事ができます。
日本の証券会社では新興国の株式ＥＴＦが多くなっており、先進国の国別株式ＥＴＦへの投資ができません。
更に国内証券会社の場合は、手数料が＄26.25～＄25.2の手数料がかかる他、１０株単位となっており少額投資が難しい現状があります。
その他にも、バリュー株ＥＴＦも日本の証券会社からは買えません。
その欠点はＩＢならばほとんどありません、強いて言えば月間最低手数料＄10がかかるぐらいです。
ＩＢはシティバンクからの送金手数料が315円と格安なのですが、日本の銀行から送金すると6000円程度かかります。
だから、交通費を払ってでもシティバンクを使った方が送金手数料が安くなります。

「株式投資の未来（ジェレミー・シーゲル著作）」「株式投資（ジェレミー・シーゲル著作）」に登場する戦略を実践するにはツールが必要です、その全てのツールがそろっているのがＩＢです。
なお、「ウォール街のランダムウォーカー（バートン・マルキール著作）」のようにマーケットが効率的と考えるのならば、401Ｋで全て事が足りてしまいます。

とりあえず、心配ならば３０万円ぐらいから初めて、本で勉強をしながらやってみては如何でしょうか？
ＩＢへの口座開設は＄１００００が必要ですが、株を買うのに３０万円もあれば十分ポートフォリオが組めます。
ＩＢへの口座開設ができれば、１株から株式が買えるので「株式投資の未来（ジェレミー・シーゲル著作）」で歌っているポートフォリオが十分組めます。
そのぐらいの少額投資ができます。
なお、どうしても日本の証券会社で口座開設したい場合は楽天証券やＳＢＩ証券などはラインナップ競争をやっています。
楽天証券で出した商品はＳＢＩ証券が追随する形です。
マネックス証券では海外ＥＴＦの他、バークシャー・ハサウェイＢ株も買えます。
ただし、１０株単位の売買である事と、手数料は$26.25～$25.2かかりますから、手数料が高くなります。
その代わりに、入金手数料が無料です。
楽天証券を使うメリットは、アジアの証券市場へのアクセスも提供され、外国源泉税が０％の市場もある点です。

投資は基本を知っていれば大けがは少ないと思います、だから本で勉強しておくことは重要です。
今はまだ米ドルが安い事もあり、米国株などは十分な魅力があると思います。
米国以外に目を向けても、国別ＥＴＦでＲＯＥや配当利回りを見てみると、投資妙味があるほどの高いＲＯＥと高い配当利回りの国が存在します。
仮に配当利回りが３％強あれば、１００万円の投資に対して年間３万円強の配当が期待できます。
ＲＯＥが高い株式市場では株価成長、配当成長のダブルで楽しめると思います。
ＲＯＥ≒ＰＢＲ/ＰＥＲｘ100％と考えて大きな間違えは無いでしょう。

投資は決して簡単ではありませんが、勉強をしてツールさえあれば色んな戦略が楽しめます。
健闘を祈ります、頑張ってください。

emu5678 · Answer

基本的な考え方は
１００～３００円の低位株を対象として
ある特定の指数を使って、底値と判断され、抽出された銘柄が
１５％上昇した時点で利食いとするものです

具体的過ぎる手法ですが、是非ご参考になさってください

xexstyle · Answer

役に立つ本はそれこそたくさんあるでしょうが、とりあえず、頭に思いつくものをつらつらと並べてみます。

１）１５歳からのファイナンス理論入門  http://goo.gl/806pV 
２）ウォール街のランダム・ウォーカー  http://goo.gl/D2lU9
３）敗者のゲーム http://goo.gl/EnwVK
４）ファイナンシャルマネジメント http://goo.gl/kMRXO
５）証券財務入門 http://goo.gl/eYpa2
６）証券分析入門 http://goo.gl/FQEhZ
７）証券投資論 http://goo.gl/UE7kT
その他、山崎元氏の多数の著書も初心者には読みやすいと思います。

なお、これらに書かれていることすべてが正しいとか、信用しろとかいうつもりはありません。
ある程度、クリティカルに読んだ方がいいと思います。
どれも定評のある書物なので、B●●K OFFなどで105円で買える場合もあります。
１）は内容的には決して子供向けではありません。リスクとリターンの関係、リスク分散、貨幣の時間価値などファイナンスの重要な概念を優しく説明しています。
７）は、証券関連の事柄が網羅されていますので、辞書代わりに使ってください。
また株などの書物とともに行動経済学（行動ファイナンス）の本も読んで、投資する者やご自身の特性をよく理解しておいた方がいいと思います。

k2hr4drm · Answer

株取引経験者です。
私の場合は特に短期売買をしていました。
現在はFXをやっております（相場の捉え方はほぼ同じです）。

知識を基本から学びたいという欲求は本当によく分かります。
私も始めたばかりの頃は、情報に飢えたように色々な書籍を
読み漁りました。

＞優しい世界ではないとは理解しております

おっしゃる通りです。
失敗する人の傾向としては、最初から儲けたい・稼ぎたいという
願望が強すぎて大きな売買をしてしまう。また失敗すると熱くなり
反省して改善することなく再びお金をつぎ込んでしまう傾向があります。

失敗したら必ず改善する。
二度と同じ失敗をしない方法を考えてから次の行動を起こす。
この繰り返しで必ず勝てるトレーダーになれるでしょう。
しかし勝てるトレーダーになるまでは失敗が付きものですので、
成長するまで耐えられる資金的体力とリスク管理が必要です。 

＞書籍を教えてください

こちらの質問に対してこのような回答で申し訳ありませんが、
私の経験上、書籍から参考になったことはありませんでした。
自分の頭で考えて実行して改善していくしかないように思って
おります。
ご検討をお祈りいたします。

simotani · Answer

意外に思われるかと存じますが、株で本当に儲けた人は売らなかった人です。
投機として仕手戦に参入するなら別ですが、売らずに持った人が一番儲けてます。
例えば鉄道やバスの株は下げに強いとされますが、株主優待目当てで売らないから余り下がらないのです。
後は配当利回りが高い株。値下がりしたら買い足す事が利き、景気次第で株価上昇したら他に乗り換える。
案外こういう辺りから入るのも。通勤路線の株を買えば、回数券や系列遊園地の優待もあります(売買益で買えば良いとの意見も)。JRは優待が使いにくいけど…

株式投資、資産運用に関する書籍

＞現在このような知識に乏しい初心者にとって、

この回答への補足

ＮＯ６です、ちょっと訂正します。

NO3です、補足します(遅くなってすみません）。

基本的な考え方は

役に立つ本はそれこそたくさんあるでしょうが、とりあえず、頭に思いつくものをつらつらと並べてみます。

株取引経験者です。

意外に思われるかと存じますが、株で本当に儲けた人は売らなかった人です。

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