ノルウェー地方金融公社

以前先物などにも手を出して、「もう投資などはしない」と約束していた父ですが、勝手にひとりで「５・７％ノルウェー地方金融公社」を購入していました。

聞いても怒鳴り散らす一方で、とても心配です。

いったいどのようなものなのでしょうか？

元本保証と言い張りますが、こんな私でもそんなものがないことはわかります。

送られてきた明細には
数量２３０００
数量２４７３１３

お支払金額５２４｜４１（豪ドル）
お支払金額２３０００（豪ドル）

レート７６．２１
レート７８．２１

など、同じ銘柄の同じ日付の資料なのに食い違いが見られます。（私が分かっていないだけなのだとは思うのですが…）

取引後残高にもかなりの口数が残っています。


父はたくさんの口数を取引し、部分的に途中解約をしているのでしょうか？それとも海外の通貨を日本の通貨に直す際の差異なのでしょうか？

金額的にはどれくらいのものと考えてよいのでしょうか？

父が正直に話してくれない以上、すみませんがどなたかお詳しい方、回答よろしくお願いいたします。

No.2 ベストアンサー 回答者： coollittle 回答日時： 2009/08/21 21:55

No.1 です。

　単なる利払い日ではなく、最後の利払い日、つまり満期償還日だったわけですね。

　補足で５・４％となっていますが、No.1で示したように　524.41（豪ドル）が、１回の利払い額と一致しますので、５．７％が正しい利率だと思います。利率は１年間に受け取れる利子の額面金額に対する割合です。３年だから利率は　５．７％×３　という用い方は適切ではありません。

　まず購入代金を計算します。
23000（豪ドル）×90（円/豪ドル）＝2070000　約２０７万円
（購入時の為替レートは 90.00 ではなく正確には端数がつくと思うので、約をつけました）

　受け取った金額。ただし利子は外貨で受け取っていたとします。
23000（豪ドル）＋524.41（１回分の利子）×６（年２回なので３年で６回）＝26146.46（豪ドル）
　円に換算すると
26146.46（豪ドル）×76.21（円/豪ドル）＝1992621.…　約１９９万円
受け取った利子はそのままにしないで外貨ＭＭＦで運用するでしょうから、さらに１万円程度増えて約２００万円。

たぶんこうなると思います。

急激な円高がなければ、いい商品でしたね。　

この回答へのお礼

ありがとうございました。本当に助かりました。感謝してもしきれません。

お礼日時：2011/02/07 18:48

No.1 回答者： coollittle 回答日時： 2009/08/20 18:52

　ノルウェー地方金融公社の株式ではなく、利率が5.7％のオーストラリア（豪）ドル建て債券を、23000豪ドル購入されたのだと思います。

　この債券は年２回利払いがあって、その利払いの報告書ではないでしょうか。

23000（豪ドル）×0.057（金利）÷２（年２回）×0.8（税引き後）
が、524.4（豪ドル）になります。

76.21　とか　78.21　は、利払い日の為替と思われます。円に換算すると
524.41（豪ドル）×76.21
で、およそ４万円になりますが、その記載がないところをみると、円ではなく外貨（豪ドル）で受け取っておられるのでしょう。

　いつ購入されたのでしょうか。過去にはオーストラリアの金利がこれくらいの時もあったので、為替や株価を参照する仕組み債かどうかはわかりません。

　金融商品取引法という法律が施行されて、金融機関はこれまで以上に、最悪の事態を想定したリスクを説明する義務があります。場合によれば、説明を受けた旨を示す確認書類の提出が求められます。

　豪ドルでは事実上元本保証でも、円に換算すると為替差損が発生している可能性があります。　







　

この回答への補足

すみません。新たな事実が。３年満期で当時１ドル＝９０円で購入したようです。

父は５・４％の利率が３年なので、利率は１６・２％になっていると言い張っています…。本当でしょうか？

結局、５・４％×３＝１６．２％＝３７２６ドルの利子がつき、０・８をかけると、２９８０ドルの利子で・・・と話しています・・・。

３年かけたからといって１６・２％に跳ね上がるものなのでしょうか？

重ね重ねすみませんがよろしくお願いいたします。

補足日時：2009/08/21 01:52

この回答へのお礼

ありがとうございます。
私自身まったく分かっておらず、本当に助かりました。
数量２３０００とお支払金額２３０００（豪ドル）が一致しているので１ドル＝１株で買っていて、利益は単純計算で５２４｜４１（豪ドル）になるわけですね？

父は「１８０万円賭けて２１０万円まで儲かっている」と話していますが、そんなわけないですね・・・。しかも日本円に戻すと更なる損失がでる虞もあると・・・>_<。本当にありがとうございました！本当に助かりました。

お礼日時：2009/08/21 00:26