No.5ベストアンサー
- 回答日時:
やり方次第では元本割れリスクの可能性の低い方法は有ります。
まずは日本国債10年物(現在の利回りを年1.3%(税引年1.04%))と仮定します。
これを45万円分購入します。
残り5万円をe-Maxis新興国株式インデックスに投資をします。
10年間に入る税引利息は46800円ですから、10年間投資を続けられれば元本割れリスクは大きく低減できます。
e-Maxis新興国株式インデックスは信託報酬年0.64%でMSCIエマージング指数に連動させる成果を目指します。
新興国株式ですからハイリスク・ハイリターンです。
しかし、新興国株式の投資が50000円→3200円までで有れば元本割れは有りません。
10年間投資しますから、新興国株式はよりハイリターンを期待できます。
仮に新興国株式が50000円→100000円になったと仮定すると(税率20%を適用)・・・
450000+46800+100000-10000=586800(単利ベースで年1.736%)
新興国株式が50000円→150000円になったと仮定すれば・・・
450000+46800+150000-20000=626800(単利ベースで年2.536%)
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