No.16ベストアンサー
- 回答日時:
すみません。
気づきませんでした。全く問題ないです。
うち年末調整等以外という表現が
あまり妥当ではないんですよ。
ここで言ってることは、
源泉徴収票に書かれている
社会保険料かどうか
といった意味合いなんです。
勤め先で年末調整をする時に
扶養者の国民年金保険料を払ったり
扶養から外れた家族の国保保険料を
払っていたりすれば、年末調整で
申告できるんです。
そうすると国民年金でも国保でも
うち年末調整等以外に数字が
記載されなくなります。
要は申告した社会保険料は、
年末調整内のものは会社の責任で
妥当性を確認して下さい。
そのよう扱いますよ。
といった意味があるのです。
あなたの場合は年末調整はしてないが
厚生年金、健康保険料を天引きして
納付しているのは会社なんで、
会社の責任で申告されている分なんて
うち年末調整等以外の部分は
空白なのです。
ですから申告には全く影響ないです。
合計額の748,648円が、
第1表の左側
『所得から差し引かれる金額』の
『社会保険料控除』
に記載されていれば、OKです。
回答ありがとうございました。
>うち年末調整等以外という表現が
>あまり妥当ではないんですよ。
送信した後になってこの表現が気になって気になって(^^;)
>合計額の748,648円が、第1表の左側
はい! 大丈夫でした
748,648円の記載がありましたので安心しました。
最後までお付き合いいただきまして
本当にありがとうございました。
心からお礼申し上げます。
送信まで終わりましたので
締め切らせていただきます。
No.15
- 回答日時:
>③社保控除 34万 34万
>④社保控除 40.6万 40.6万
社保控除って2個あるんですね
そういうわけでなく、ご提示いただいた
社会保険料を金額を合計しているだけです。
No.3のお礼にある
●源泉徴収票の内容
・・・・
③社会保険料等の金額 34万
・・・・
・退職後支払った社会保険料等
国民健康保険 29万
国民年金 11万6千
を合計すると、
34+29+11.6=74.6
となるので分けて記載しています。
源泉徴収票にある社会保険料は
・健康保険料
・厚生年金保険料
・雇用保険料
の合計額です。
給与明細にある各保険料を合計すると
34万になっているのです。
退職後は雇用保険料はなく、
昨年12月までに支払った
国民健康保険料
国民年金保険料
になります。
ご確認下さい。
回答ありがとうございます
>そういうわけでなく、ご提示いただいた
>社会保険料を金額を合計しているだけです。
会社で払った社会保険と退職後の社会保険なんですね
何もわからなくてごめんなさい。
理解できてうれしいです。
色々と的を得ない質問や同じような質問を
繰り返してしまいすみませんでした
最後までお付き合いいただきまして
本当にありがとうございました
心よりお礼申し上げます。
No.13
- 回答日時:
No.6の回答に補足して説明します。
案1なので給与所得だけ。
ということですよね?
給与収入金額 218万なら、
給与所得控除額 73.4万が控除
できます。
給与所得控除額は給与収入額に応じて、
給与収入 控除額(割合)
~162.4万 55万
~180万 40%-10万
~360万 30%+8万 ●
~660万 20%+44万
~850万 10%+110万
850万超 195万
で、求められます。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
218万なら●が該当し、
218万×30+8万=73.4万
が控除額となり、
218万ー73.4万=144.6万
給与所得金額 144.6万…①
となります。
さらに各種所得控除が引かれます。
★所得税と住民税の所得控除は
控除額が違うものがあります。
所得控除 所得税 住民税
②基礎控除 48万 43万
③社保控除 34万 34万
④社保控除 40.6万 40.6万
⑤合計 122.6万 117.6万
④は退職後の国保、国年の追加分で
源泉徴収票の入力とは別に入力します。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
所得税では⑤は↓
①144.6万ー⑤122.6=22万…⑥
が課税所得になり、
所得税率5%で、
22万×5%=1.1万
⑥所得税は1.1万(+復興税200円)
となります。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
源泉徴収票の源泉徴収税額が
7万あるので、
7万ー⑥11,200=58,800円
が、還付となるのです。
つまり、11,200円が本当の
所得税額というわけです。
以上をふまえて、
住民税では⑤は↓
①144.6万ー⑤117.6=27万…⑦
が課税所得になります。
住民税率は一律10%で、
27万×10%=2.7万
⑦住民税の所得割額27,000円
そこから、所得税の所得控除額を
是正する調整控除⑧2,500の控除があり、
⑦27,000ー⑧2,500=24,500円…⑨
が、住民税の所得割額となります。
これに加えて、住民税の固定額の
『均等割額』を加算します。
小牧では⑩5,500円となっており、
⑨24,500+⑩5,500=3万円
が、個人住民税の総額となるわけです。
小牧の住民税(市県民税)
https://www.city.komaki.aichi.jp/admin/soshiki/s …
あくまで給与所得だけの申告で、
退職後の社会保険料をきっちり申告した
(案1)の場合です。
確定申告書の第1表の右側にある
『所得税及び復興特別所得税の額』
が、1.1万ほどになっているはずです。
住民税率10%(所得税率は5%)で、
加えて住民税の所得控除額の差と
固定の5,500円の均等割が加算され、
3万円になるってことです。
別途EXCELを添付します。
詳しく教えて頂きありがとうございます
>案1なので給与所得だけ。
>ということですよね?
はい、 それはもう決定しました。
>③社保控除 34万 34万
>④社保控除 40.6万 40.6万
社保控除って2個あるんですね
私みたいな素人は混乱してしまいますが
難しく考えずに頂いているExcelを信じたいと思います
>確定申告書の第1表の右側にある
>『所得税及び復興特別所得税の額』
>が、1.1万ほどになっているはずです。
11,077となっていますので間違いないと思います
スゴイですねよくわかりますね。
どこかのサイトで年収、住民税の早見表?
みたいな記事で200万円以上だと約11万円
と書いていたために、あれ? 私何か間違った?
と思って不安になりました
>④は退職後の国保、国年の追加分で
早見表ではこの辺りが加味されないので
11万円だったのかもしれないですね。
No.12
- 回答日時:
>一応EXCELの方で考慮入れてますが、
>正しく動くかは保証できません。A^^;)
国保の減免のところですが、
下記に記載がありました。
https://www.city.komaki.aichi.jp/material/files/ …
EXCELは修正が必要なので、修正したら
また送ります。
給与218万なら16.4万
それが0になると、
均等割+平等割で、7.6万
さらに7割減免で2.3万
になります。
2,300円/期 月2,000円弱
となります。
※令和5年度水準で想定
そこで問題になるのが株の儲けです。
●株の年間取引報告書の内容
④譲渡所得等の金額 218万
⑤源泉徴収税額 44万
これを確定申告で申告してしまうと
⑤で税金はもうとられていて、
他に控除申告がないと何も影響が
ないのですが、
申告すると、国民健康保険料に
大きな影響を与えてしまいます。
申告すると、今年6月からの
国民健康保険料は年約35万と
2倍以上になってしまいます。
それがNo.4で
~~~~~~~~~
譲渡所得は申告しても還付が増えず、
国民健康保険料が大幅に高額になり、
申告しない(申告不要制度適用)がよい
です。
国民健康保険料は申告する所得で、
大きく変わるのでネックなのです。
~~~~~~~~~~
回答した所以です。
私は早期退職して10年になります。
セミリタイア状態で社会保険加入で
働いているようないないような感じ
です。その場合給与収入だけで、
保険料が決まるので、株の儲けは
保険料に影響しないのです。
ですので、私は譲渡所得も申告し、
ふるさと納税で利用させてもらって
います。
確定申告で申告して影響のあるのは
①国民健康保険料
②65歳以降の介護保険料
③75歳以降の後期高齢者医療保険料
④医療費の個人負担割合
⑤扶養控除、配偶者控除の所得条件
といったものがあり、注意が必要です。
社会保険に加入するメリットは、
こういった影響を抑えられ、かつ
将来の厚生年金の受給もでき、
増えるといった点が大きいです。
回答ありがとうございます
お礼が遅くなりすみませんでした。
>EXCELは修正が必要なので、修正したら
>また送ります
ありがとうございます何卒宜しくお願い致します。
>そこで問題になるのが株の儲けです。
>申告すると、今年6月からの
>国民健康保険料は年約35万と
>2倍以上になってしまいます。
そんなにも違いが出てしまうのですね。
それでしたら申請しない方がいいですね。
>それがNo.4で
ごめんなさい、内容が読み取れていませんでした
>社会保険に加入するメリットは、
私も会社に在籍したままでの方向性があれば
良かったのでしょうけど小さい会社ですので
不可能でした。 残念!
No.11
- 回答日時:
>今後、無収入になった場合は
>均等割額+平等割額のみになる
>イメージでしょうか
さらに減免があります。
最大7割減になります。
サイトに詳細は記載されていませんね。
https://www.city.komaki.aichi.jp/admin/soshiki/f …
一応EXCELの方で考慮入れてますが、
正しく動くかは保証できません。A^^;)
また、失業給付を受給とのことですが、
退職が会社都合の場合なら、
こちらも所得割7割減にできますよ。
https://www.city.komaki.aichi.jp/admin/soshiki/f …
雇用保険受給資格者証の離職理由コード
11,12,21,22,31,32,23,33,34
なら軽減措置が受けられます。
該当するなら今からでも申請でき、
保険料の還付も受けられますよ。
https://www.city.komaki.aichi.jp/material/files/ …
回答ありがとうございます
本当に助かります。
>一応EXCELの方で考慮入れてますが、
>正しく動くかは保証できません。A^^;)
ありがとうございます、頂きました。
ファイルが開けるのは確認しましたが
内容はまだ見えていません、色々入力してみたいと思います。
>退職が会社都合の場合なら、
自己都合です。
すったもんだありまして、最後は嫌気がさして
もういいですこれ以上の話し合いは必要ないです自己都合で
良いのでこの会社を辞めます。 と言っちゃったのです。
再就職するか、このまま早期リタイヤかを悩み中。
最後にもう一つだけお願いします
株の配当のお話は教えて頂きましたが
株の売却益は確定申告しない方が良いのでしょうか?
●株の年間取引報告書の内容
④譲渡所得等の金額 218万
⑤源泉徴収税額 44万
No.9
- 回答日時:
>退職金は確定申告は不要
>と思って問題なかったでしょうか?
はい。問題ありません。
勤続年数6年(端数切上)で
40万×6年=240万
の退職所得控除があるので、
退職所得は0で申告不要です。
>健康保険の件
令和5年度は下記の制度と料率
となっています。
平等割があるのが特徴ですね。
https://www.city.komaki.aichi.jp/admin/soshiki/f …
計算の仕方は前回答の
~~~~~
給与収入金額 218万なら、
給与所得控除額 73.4万を引いて、
(218万×30+8万=73.4万)
給与所得金額 144.6万…①
~~~~~
①144.6万を元に計算します。
基礎控除43万を引いた金額に
料率8.65%をかけて
101.6万×8.65%(介護保険料含)
≒8.8万…①所得割額
それに固定金額の②均等割と
③平等割額を加算し、
所得割額 約8.8万
均等割額 約4.3万
平等割額 約3.3万
合計 約16.4万
年間保険料は約16.4万円
10期納付なので16,400円/期
月額換算で約13,700円
となります。
自作EXCELの明細を別に添付します。
>一発で表示してくれるソフト
ブログにメールアドレス等
コメント入れてもらえば、
EXCELをお送ります。
但し、制度はコロコロ変わるので、
しょっちゅうメンテが必要なんです。
回答ありがとうございます
>退職所得は0で申告不要です。
安心しました。
>平等割があるのが特徴ですね。
他とは違っていたのですね
気づかなかったです。
>ブログにメールアドレス等
>コメント入れてもらえば、
早速、コメントを入れさせていただきました
よろしくお願いいたします。
No.8
- 回答日時:
>来年度の健康保険料が分からないか
それは分からないんです。理由は、
①市町村によって制度も料率も違う
②来年度の制度や料率は4月頃決まる
③年齢と世帯構成によって
・介護保険料の有無
・減免等の有無
が変わるのです。ですから、
①お住いの市町村(東京23区)と
②は令和5年度を参考にし、
③年齢と世帯構成
をご提示いただければ、
令和5年度の制度と料率でご説明します。
いかがでしょうか?
参考
https://www.city.shinjuku.lg.jp/hoken/hoken01_00 …
回答ありがとうございます
お世話になっております。
No7で教えて頂いた
>作成開始→ICカードリーダーを
>画面を下にスクロールすると
>その他 印刷して提出>
>を選んで進めてください。
この方法で案1の内容の入力をしてみたところ
所得税 約5.8万還付ほどの金額が出ましたので
正しく入力できているかと思います、一安心です。
繰り返しになってしまいますが
(退職金は63万ですが退職所得控除240万となっております)
この退職金は確定申告は不要と思って問題なかったでしょうか?
健康保険の件
①お住いの市町村(東京23区)と→愛知県小牧市
②は令和5年度を参考にし、
③53歳男性、独身(一人暮らし)
もし、難しいようでしたら健康保険の話は無でも大丈夫です。
昨年より安くなるのでしたら通知が来るまで待ちます。
No5の画像のように住民税なども一発で表示してくれる
ソフトがあると便利ですね。
No.7
- 回答日時:
>作成開始→ICカードリーダーを
画面を下にスクロールすると
その他 印刷して提出>
を選んで進めてください。
あとからマイナンバーカードで
送信できるデータに変換できます。
>医療費控除の部分
そのとおりです。
添付では配当所得を含んでいるので
案1なら、給与所得だけでよいですが、
前回答の
~~~~~~~~~~~
給与収入金額 218万なら、
給与所得控除額 73.4万を引いて、
(218万×30+8万=73.4万)
給与所得金額 144.6万…①
~~~~~~~~~~~
の5%が引かれるので、
①144.6万×5%=72,300円
となり、7万の医療費だと、
医療費控除は0となります。
>健康保険の年額はどこかで
>確認できるのでしょうか?
国民健康保険料の方ですよね?
これは自治体によって対応が
違います。
基本は自分で1~12月に払った
納付書の領収証を足し合わせるか
通帳の口座振替された情報を
拾うかしかありません。
回答ありがとうございます
>画面を下にスクロールすると
>その他 印刷して提出
>を選んで進めてください。
その他を選べばいいんですね!やってみます
>国民健康保険料の方ですよね?
ごめんなさい、
昨年支払った金額は「国民年金保険料 控除証明書」
を頂いていますので把握できています。
来年度の健康保険料が分からないかと思いまして、
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意味のない行為ならやらないです。
よろしくお願いいたします。
すみません、お礼に書き忘れました
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帰ってくる(還付)かも知れないと言う話を聞いたもので
そういう話もあるのかなと思って質問してしまいました。
今頃すみません
>案1:給与所得と退職後の社会保険料
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>所得税 約5.8万還付
>住民税 約3万納付(6月より年額)
年収が200万以上なら住民税(県民税+市民税)は
年間で10万は超えそうに思えるのですが
3万円程になるものでしょうか?
ご存じでしたら教えてください。
何度もすみません。
完成して送信したのですが見直していると気になる事があります
還付は5万8千円ほどですので間違っていないと思いますけど
昨年の春に退職の為、年末調整は受けておりません
最初の選択でも「年末年始を受けているか→いいえ」
を選んでおりましたが右上が未記入のままになっています
これは、問題ないのでしょうか?