No.2ベストアンサー
- 回答日時:
結論的には、約15%強になります。
「利回り」とは、投資対象が、投資元本に対して、1年あたり何%の収益を産むかを表した数値です。
ご質問を単純化するために、「2002年4月1日から毎月1日積み立て、2003年4月1日にお買い物券発行」とし、1月から12月までいずれの月も30日まで、と仮定します。
ご質問では、2002年4月1日に積み立てた1万円が12か月(12÷12年)で産みだした収益と、同年5月1日に積み立てた1万円が11か月(11÷12年)で産みだした収益と、同年6月1日に積み立てた1万円が10か月(10÷12年)で産みだした収益と、……の合計額が1万円です。
つまり、利回りをRとおくと、
10,000×12÷12×R+10,000×11÷12×R+……=10,000
です。
(左辺)=78÷12×10,000×R
となりますから、
R=12÷78=0.1538…
より、約15.38%です。実際には、毎月の日数が違いますし、閏年の問題もありますので、分母は365または366として、分子の数字も変えなければならないのですが、大ざっぱな目安としては、お分かりいただけるかと思います。
なお、「利回り」という言葉の定義については、社団法人証券広報センターのHP(下記参考URL)→「入門・債券投資」→「4.利回り」とリンクをたどっていただければ、比較的見やすい資料がございます。
以上、ご参考になれば幸いです。
参考URL:http://www.skc.or.jp/index.html
この回答へのお礼
お礼日時:2002/03/10 17:02
数字に弱い私でも理解できる丁寧な解説ありがとうございます。
15.38% もあったとはちょっと驚き、積み立て辞めようかな、と思っていたんですけど、やっぱり続けることにしました。
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