個人のキャッシュフローを作るソフトはありませんか

締切済

質問者：amuse
質問日時：2002/01/18 19:56
回答数：1件

ファイナンシャルプランナー的な要件になりますが、各家庭のキャッシュフローを作るようなソフトを教えて頂きたいです。
例えば、ある家庭において、定年までの年収、子供の成長につれ必要となる教育資金、手持ち現金の運用による利子、定年後の年金などお金の収支を年毎にシュミレーションできるようなものが希望です。
証券会社で顧客サービスに利用できたらと思っています。
ＯＳはＮＴ、９８です。
よろしくお願いします。

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回答 (1件)

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No.1

回答者： nobutch
回答日時：2002/01/30 17:26

ファイナンシャルプランのソフトで、トータル資産管理ソフト”ＦＰ”「人生設計」と言うのがあります。

参考までに。

参考URL：http://www.moneyjoho.co.jp/software

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Q営業キャッシュフローについて

休みの日に、ゆっくりですが財務について勉強中です。
わからない点が２点ほどありますので、よろしければお教えください。

キャッシュフロー計算書
投資キャッシュフロー -203,512千円
財務キャッシュフロー 50,254千円
現金及び現金同等物の増加額 227,174千円

損益計算書
営業利益 251,632千円
経常利益 154,330千円
当期利益 30,487千円
売上高対経常利益率 14%

１．営業キャッシュフローマージンは何%でしょうか。
営業キャッシュフローと売上高が、わからないので
計算方法がわかりません。

２．営業キャッシュフロー当期利益率は何%でしょうか。

どちらか片方、もしくはヒントになるホームページでも構いませんので
よろしくお願いします。

Aベストアンサー

１．営業キャッシュフローマージンは何%でしょうか。
営業キャッシュフローマージン
＝営業活動によるキャッシュフロー（Ａ）÷売上高（Ｂ）
＝380,432÷1,102,357
＝34.5％

現金及び現金同等物の増加額
＝営業キャッシュフロー（Ａ）
＋投資キャッシュフロー
＋財務キャッシュフロー

営業キャッシュフロー（Ａ）
＝現金及び現金同等物の増加額
－投資キャッシュフロー
－財務キャッシュフロー
＝380,432千円

売上高対経常利益率
＝経常利益÷売上高（Ｂ）

売上高（Ｂ）
＝経常利益÷売上高対経常利益率
＝154,330千円 ÷１４％
＝1,102,357千円

２．営業キャッシュフロー当期利益率は何%でしょうか。

営業キャッシュフロー当期利益率
＝純利益÷営業活動によるキャッシュフロー
＝30,487÷380,432
＝8％

参考URL：http://www.shiojiri.gr.jp/organization/cashfs.htm

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Qエクセルで収支計算をしたい

初歩的なことで大変はずかしいのですが、お願いします。
エクセルで決算表を作っていますが、収入、支出は全て入力し、あとは残高を計算したいのですが、どうしたらいいのでしょう？
なるべく詳しくご説明いただけると助かります。
本当にこんな質問で申し訳ありません。

Aベストアンサー

No２の者です。私とは使っているExcelのバージョンが違うだけです。それでセルが選択できています。もうしわけない。そのまま続けてOKです。

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Q営業キャッシュフローがプラスだと本当によい？

よろしくお願いします。
会計上の利益よりもキャッシュが大事、ということで
勉強しました。
営業キャッシュフローがプラスであれば本業の利益で
キャッシュが稼げていることがわかるのでよい、と勉強しました。

実際にある会社のキャッシュフロー計算書をみてみました。
2年分見たのですが、間接法のキャッシュフローでした。
前々年は税引き前当期純利益がプラスでしたが営業キャッシュフローはマイナス、前年は当期純利益はマイナスでしたが営業キャッシュフローはプラスでした。

良く見ると、前年は、貸し倒れ引当金や減価償却という非資金勘定が増えておりキャッシュフローがプラスになっておりました。

これをみると営業キャッシュフローがプラスでも売掛金が減っているなどの本業ではないところでキャッシュが増えていると感じるのですが、経営的には営業キャッシュフローがプラスであれば業績が良い、といえるのでしょうか？

教えていただければと思います。

簿記や、会計が勉強できる本、サイトなどあれば教えてください。

よろしくお願いします。

Aベストアンサー

＞経営的には営業キャッシュフローがプラスであれば業績が良い、といえるのでしょうか？
確かに営業CFがプラスであればその会社は順調に営業できていると言えます。キャッシュは会社の血液ですので、本業の営業活動にてこれが滞れば大変です。しかしいくら営業CFがプラスであっても、そのプラスを投資CFや財務CFで消化してしまったら一概に良いとは言えなくなりますよね。

それにCF計算書は、あくまで一会計期間のキャッシュの流れを表したものにすぎません。
これは極端な例ですが、その事業年度のCFが順調でも万一次期以降に何らかの理由で営業CFがマイナスとなり、その結果投資CFや財務CFがまかなえなくなったら会社の存続自体が危ぶまれますよね。
やはりCF計算書は全体を見て評価するもので、ただ営業CFのみでその会社を評価することは危険だと思います。
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Qエクセルで収支計算をするコツは？

現在、小売業をしているのですが、
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エクセルを利用したいのですが、
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また収支をまとめる上で、参考になるサイト、書籍、等ありましたら教えていただけないでしょうか？
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作れたら最高なのですが・・・。

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まったくデータベース等の知識が欠落しております。
これぞといったような、しっかりした表（データベース？）を作るためのアドバイスを何でもかまいませんので、なるべく詳しくアドバイスいただければ幸いで御座います。
宜しく御願い致します。

Aベストアンサー

的外れかもしれません、以下の参考ＵＲＬが参考になりますでしょうか？
「会計ソフトの比較」
市販の会計ソフトでは打目なのでしょうか・・・？
それともフリーソフトを探しているのでしょうか・・・？

●http://www.katou-office.com/accountsoft.htm
（会計ソフト）
◎http://www.otasuke.ne.jp/jp/jhoho/soft.html
（経理ソフト情報）
◎http://www.geocities.co.jp/WallStreet/1371/toku8.html
（会計税務おたすけソフト大特集）
さらにＴＯＰページで「会計ソフト」と入れて検索すると沢山Ｈｉｔしますので参考にして下さい。

補足お願いします。

参考URL：http://www.katou-office.com/softcompari.htm

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支払いサイトとキャッシュフローの違いを教えてください。
支払いサイトの期間を変えたいことを話すために、キャッシュフローは関係してきますか？
取引会社にキャッシュフローについて話せといわれたのですが、上司の話をきくと、支払いサイトの件です。
しかし、キャッシュフローについてだと言い切っているので、先方に話すと先方は機嫌を損ねました。
通訳をしている身で、支払いサイトとキャッシュフローの違いを解った上で再度先方に話さなければなりません。

Aベストアンサー

支払サイトというのは「○ヵ月後現金払い」「○日後現金払い」の「○ヵ月後、○日後」の部分のことです。
手形サイト（手形の支払サイト）という使い方もします。

Ａ社からＢ社への支払金額が１００万円で、支払日１／３１、
支払サイト３ヶ月ならＡ社の口座から実際にお金が出ていくのは４／３０です。

これを支払いサイト４ヶ月に変更すると、
５／３１までに銀行預金１００万円を用意しておけばいいので
借り入れるのが遅くて済みます。
１ヶ月×利息分、Ａ社にとってはキャッシュフローの上で有利です。

Ｂ社のキャッシュフロー上は不利になります。

＞取引会社にキャッシュフローについて話せといわれたのですが、上司の話をきくと、支払いサイトの件です。
＞しかし、キャッシュフローについてだと言い切っているので、先方に話すと先方は機嫌を損ねました。

ここは取引会社に不勉強を詫びた上で、「質問事項を再度確認させて下さい」とお願いするべきではないでしょうか。

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Q自治会の会計になりました。出納簿と収支報告書の作成ソフトで教えて。

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一般的には組合や、公益法人（財団・社団）のような考え方の会計ソフトがぴったりくると思うのですが、（お祭りなどは特別会計扱い・・・。）こういった事に対応したソフトは非常にお高いです！！
予算には合いませんね。
従って、通常の会計ソフト市販の安いので良いのでこれで行っては如何でしょうか？
運用は下記のようになると思います。
１．収入は売上科目を代用、支出は仕入と経費科目を代用し、損益計算書をEXCELへ出力し...続きを読む

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Qキャッシュフロー計算書作成

キャッシュフロー計算書の作成について教えてください。
期末に固定資産を取得し未払金を計上した場合、投資キャッシュフローの項目に入ると思うのですが、投資キャッシュフロー計は、実際に現金を支出（収入）した金額がくると教わったのですが、未払金を計上した場合は・・・・
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よろしくご教示下さい。

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まず仕訳で考えると
「固定資産　1000　/未払金　1000」
となり、キャッシュへの影響はない状況にも関わらず、

単純にＢ/Ｓの期首比較増減をとると、
営業キャッシュフロー　　　　１０００
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となってしまいますね。

キャッシュフロー全体ではゼロとなるのですが、営業キャッシュフローが本来はゼロであるにもかかわらず、１０００生じたこととなり、実態に適合しないので、

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Qサイトからの顧客の注文から発送までの工程をシステム化

はじめまして
コンピュータ＆インターネットのその他でも同じ質問をしたのですがこちらの方が詳しそうなのでダブっての質問ですが出させてもらいました。
今回、質問のとおり新しく。サイトからの顧客の注文から発送までの工程をシステム化しようと思っております
詳しくは次の２つです。
(1)　　サイト上で注文を受け付ける
　　　　　　　　　↓
　　　顧客情報のデータベース化
　　　　　　　　　↓
　　　　　　発送伝票へ出力　
　　　　　　　　　
(2)　　　　　在庫管理
　　　　　　　　↓
　　　　　　メーカー発注書へ出力
このように簡略化を図りたいと思っております。
ある程度自分で出来るものか、それともそのようなソフトでした方が良いのか
良し悪しが解りません。どんな事でもかまいませんいろんな意見や参考に出来るものなど有りましたら教えてください。

Aベストアンサー

（１）については、受付部分については、ＣＧＩやＰＨＰ等のスクリプト系言語とデータベースソフトを使用するしかないでしょうね。後は、定期的に受け付けたデータをもとに伝票を発行するようにプログラムを作成し、定期的にそのプログラムが実行されるように設定する。
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再度の回答です　ちょっとわかりにくかったようですいません　でわかりやすく事例で・・　当期は営業活動で50万円で商品を仕入れ、100万円で売却したとします　それに加え簿価30万円の車を50万円で売却したとします。　損益計算書上は営業による利益50万円と車両売却益２０万円の計70万円の当期利益となります　一方、当期のキャッシュフローはというと、営業活動による正味のキャッシュの流入である商品の売上100万円と商品代の50万円との差引き50万円と固定資産である車両の売却代金50万円の計100万円となります...続きを読む

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Q勘定奉行（ＮＴ／９５）をよくわからず使っていて・・トラブリました。

経理ソフトなど全く使ったことのない私が前任者が急にやめて、伝票の入力をすることになりました。
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Aベストアンサー

　回答がないようなので少しだけお邪魔します。会計事務所にお勤めなのに、そういうことを教えてくれる人が周囲にいないのが奇異に感じるのですが、まず上司や同僚にお尋ねになったでしょうか。

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　間違えて原価に分類してしまった経費を本来の一般経費の科目に修正し、その期の仕訳データをすべてエキスポートします。その後前期からの繰り越しをやり直しするなり、手入力で事業所の設定を行い貸借科目の開始残高を設定したら、エキスポートしたデータをインポートしたらよいと思います。原価にからむ仕訳がが一行でも残っていたらインポートできないのが普通ですので注意してください。

　データの入出力は仕訳日記帳（ジャーナル）の画面からできると思います。建物管理費は一般管理費だと具体的な中身でお決めになるとよいでしょう。例えば建物の修理なら修繕費（資本的支出を除く）、街灯の電気代とかなら水道光熱費、将来の大規模修繕に備えての積立金的な出費なら資産の科目など、私なら具体的な内容で分類すると思います。一番簡単なのは、以前の伝票をめくって同じ取引を探し、それと同じ仕訳をすることです。

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