銀行の新制度

Question

年明け１０日ごろから１０万以上の振込みはATMでというCMを見ました。
そこで質問ですが、
例えば１５万のパソコンのネットショッピングをした場合、
どのようなことが今まで代わって出来なくなって、どのようなことが代わったりするものなのでしょうか？

tukinou · Accepted Answer

10万円以上の振込みに　本人確認が必要になるのは　現金でのことです。

例えば　既に　本人確認の済んだ口座からの振込み（口座開設時に　通常　本人確認は済んでいます）であるなら　ＡＴＭやインターネットバンキングなどを　ご利用の場合　15万円以上であっても　窓口で　改めて　本人確認をする必要はありません。（そもそも　窓口を利用しないですよね）

この場合の本人確認というのは　口座開設時に行ったものと同じで　免許証・健康保険など　その振込みを行う人が　本人であるかの確認のことで　これは　本人確認法という法律の改正に伴うものです。

蛇足ながら　この法律の施行により、例えば　窓口を利用して　10万円超の振込みを行う場合で　本人が行かない場合、振込みをしに窓口に行った人　と　振込み名義人の双方の本人確認を求められます。

また　振込みだけでなく　電気料金やガス代金などの公共料金（税金は大丈夫です）の支払いをするときに　これが　10万円を超えても同様ですし、株主配当の1枚あたりの配当金の支払いが10万円超である場合も　同様になります。

それから　200万円以上の現金に伴う部分は　現行法の変わりはありませんし、銀行の振り込み手数料は　それに伴って改定にはなっていないはずなので　お間違いなく。

uu_oo · Answer

#2 です。補足に回答します。

> もしかして銀行は振り込み手数料目当てで、こんな制度を作ったのでしょうか？

いいえ、法令改正によります。通称：本人確認法（正式名は長い）参照ＵＲＬをどうぞ。

> ネットショッピングの、ネット銀行からの振込みはどうなるのでしょうか？

法令が施行された２００３年１月以降に取引銀行と本人確認の手続きが済んでいればＯＫです。

参考URL：http://ja.wikipedia.org/wiki/%E6%9C%AC%E4%BA%BA%E7%A2%BA%E8%AA%8D%E6%B3%95

super-dog · Answer

>もしかして銀行は振り込み手数料目当てで、こんな制度を作ったのでしょうか？
マネーロンダリングやテロ活動費など犯罪にかかわる金の流れを制限するためです。

uu_oo · Answer

１月１０日からでなく４日からです。
１０万以上ではなく、１０万超です。（１０万丁度はＯＫ）
ＡＴＭでは、１０万超の現金も不可です。（本人確認済みのキャッシュカードならＯＫ）
要するに１０万超の送金にはすべて本人確認、
あるいは確認済み口座からでないと
網がかぶされるということです。

ネットショップでの買い物は支払い手段によります。

endlessriver · Answer

支払は振込になると思います。
１．ＡＴＭで振り込むなら、キャッシュカードでできます。
　ただし、口座の本人確認が済んでいないとだめです（昔の口座）。あと、銀行によってカードの限度額が多少違うと思いますが１５万円はＯＫです。

２．現金で振り込むなら、１５：００までの窓口になります（りそななど営業時間が長いところもわずかあるが）。
　このとき、本人確認が必要です。健康保険証、運転免許証、年金手帳など。
　窓口の手数料は割高。混乱、混雑を考えると恐ろしい。

銀行の新制度

10万円以上の振込みに 本人確認が必要になるのは 現金でのことです。

#2 です。

>もしかして銀行は振り込み手数料目当てで、こんな制度を作ったのでしょうか？

１月１０日からでなく４日からです。

この回答への補足

支払は振込になると思います。

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