S&P500の年利回りについて

株初心者です。
代表的なアメリカの指数である、Ｓ＆Ｐ５００、の2021年の年利回り、もしくは過去の年利回りはどこのサイトで知ることができるのでしょうか？また計算方法などはどのようなものなのでしょうか？
①単純に、その年の１月に１００万円、Ｓ＆Ｐ５００の投資信託を買い、１年後に１０５万円の評価額になっていれば、年利回り５%ということですよね。これで正しいでしょうか？
②では１月から毎月ドルコスト平均法で５万円づつＳ＆Ｐ５００の投資信託を１年買います。この場合１年での投資額は６０万。最初の月から１年後に評価額が６３万円になっていた場合、３万円増えているので年利回り５%でしょうか？なんか、微妙に違うような気がします。
詳しい方、ご教授いただければ幸いです。よろしくお願いします。

No.1 ベストアンサー 回答者： mygoonickname 回答日時： 2021/12/27 09:29

おはようございます。

検索すれば、幾つか出てくると思うのですが、例えば下記の様なものとか。
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?I …

①は、5％で良いかと
②は12か月分、(12回分)それぞれで計算する必要があるので、単純計算は
　無理かと。1月に買ったものは1年経過していますが、その他は、1年未満
　なので、どう計算するかを考える必要があるのでは？

この回答へのお礼

ありがとうございました。大変参考になりました。

お礼日時：2021/12/31 07:55

No.2 回答者： のなつぺ 回答日時： 2021/12/27 10:18

投信の積み立て投資にお取り組みであれば、毎月の積立時で基準価格が変わるので、経過してみた時点で評価することになります。

ドルコスト平均法は常に一定額を積み立てるわけですから、その時点でリスクは織り込んでいますので、有効的な方法と考えられます。

３万円増えていれば、現時点までの結果で年利回り５%ということになりますね。

積み立て型投信は価格が高い安いにかかわらず、高い時は少なく、安い時は多くというように一定額買い増し、コストを平均化しながら資産が増える仕組みですから、中長期投資で成長のイメージが期待できます。
高い時の仕込みは本来しない方が良いのですが、取得数が少ないのと、安い時に仕込んだ分のレバレッジが利いているため、買い続けることで資産が増えるので、時間を味方につけて投資バイアスを掛けると成長効果が出ます。

この回答へのお礼

ありがとうございました。大変参考になりました。

お礼日時：2021/12/31 07:54