株初心者です。
代表的なアメリカの指数である、S&P500、の2021年の年利回り、もしくは過去の年利回りはどこのサイトで知ることができるのでしょうか?また計算方法などはどのようなものなのでしょうか?
①単純に、その年の1月に100万円、S&P500の投資信託を買い、1年後に105万円の評価額になっていれば、年利回り5%ということですよね。これで正しいでしょうか?
②では1月から毎月ドルコスト平均法で5万円づつS&P500の投資信託を1年買います。この場合1年での投資額は60万。最初の月から1年後に評価額が63万円になっていた場合、3万円増えているので年利回り5%でしょうか?なんか、微妙に違うような気がします。
詳しい方、ご教授いただければ幸いです。よろしくお願いします。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
おはようございます。
検索すれば、幾つか出てくると思うのですが、例えば下記の様なものとか。
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/detail/?I …
①は、5%で良いかと
②は12か月分、(12回分)それぞれで計算する必要があるので、単純計算は
無理かと。1月に買ったものは1年経過していますが、その他は、1年未満
なので、どう計算するかを考える必要があるのでは?
No.2
- 回答日時:
投信の積み立て投資にお取り組みであれば、毎月の積立時で基準価格が変わるので、経過してみた時点で評価することになります。
ドルコスト平均法は常に一定額を積み立てるわけですから、その時点でリスクは織り込んでいますので、有効的な方法と考えられます。
3万円増えていれば、現時点までの結果で年利回り5%ということになりますね。
積み立て型投信は価格が高い安いにかかわらず、高い時は少なく、安い時は多くというように一定額買い増し、コストを平均化しながら資産が増える仕組みですから、中長期投資で成長のイメージが期待できます。
高い時の仕込みは本来しない方が良いのですが、取得数が少ないのと、安い時に仕込んだ分のレバレッジが利いているため、買い続けることで資産が増えるので、時間を味方につけて投資バイアスを掛けると成長効果が出ます。
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