投資信託について教えてください。 毎月決算型のアライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎

投資信託について教えてください。
毎月決算型のアライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型を持っています。

最近購入し物すごい高配当で喜んでおります。
しかしタコ足配当になってないか、気になりますがよく見方がわかりません。

調べていると、予想分配金提示型となってるのは、
マイナスなら配当されないとわかりました。
今配当があると言うことはタコ足になってないと解釈して良いのでしょうか。

No.1 ベストアンサー 回答者： YukihoAkasaka 回答日時： 2024/04/23 21:44

目論見書をよくお読みにならなかったようですね。

投資リスクの項に、「投資者のファンドの購入価額によっては、分配金の一部または全部が、実質的には元本の一部払戻しに相当する場合があります。ファンド購入後の運用状況により、分配金額より基準価額の値上がりが小さかった場合も同様です」とありますので、あなた様がこのファンドを購入した時点の価格によっては、タコ足になっている可能性もゼロではありません。また、「分配金は、預貯金の利息とは異なり、ファンドの純資産から支払われますので、分配金が支払われると、その金額相当分、基準価額は下がります」とありますので、分配金を得る毎に、ファンド自体の一口当たりの価格は下がるということです（その後の運用により復活するとは思われますが・・要は上がったり下がったりですね）。

他のファンドでもそうですが、そうそう夢のようなお話はありません　苦笑。長い目で見て右肩上がりなら良しとしましょう＾＾。

この回答へのお礼

ありがとうございます。目論見書をよく見ていませんでした。夢の様な投資はないですね。長い目で見ます。ありがとうございました。

お礼日時：2024/04/24 06:56