2558と投資信託のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の利益の差について

2558 ＭＡＸＩＳ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）と投資信託のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）ではどちらが総合的な利益が大きいですか？このたび余剰資金100万円ほどをS&P500に投資したいと考えています。そこで疑問に思ったのですが、今後1年間でS&P500指数が例えば40％上がったとして、突っ込んだ100万円が手数料や分配金などを足し引きして総合的に増えているのはどちらになりますでしょうか？それとも、S&P500指数が例えば40％上がったとしたら、総合的な利益はどちらも約40万円で誤差程度でしょうか？
よろしくお願いいたします。

No.4 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/11/25 15:52

2558はETFですので株式市場で株同様に取引されますので、売買ポイントで損益状況が大きく異なります。

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）のスポット買いとの違いは一般投信ですので基準価格の変動が資産評価を変えますが、株式市場で活発に取引されるETFと比較して、時間軸が長くなりその間のコストの無駄が生じます。
分配金が現金化されると課税措置を受けますので、短期売買で利食い出来れば2558の方が利益が稼げるという考え方もできます。
投信のスポット買いは、定期的な買い増しや売却を行わないと利益に繋がりにくい傾向が見られます。
一方で積立型ではリターン性が高いSP500インデックスは、経年成長し、ほぼリスクが折り込めます。
そもそも1年後にS&P500が40%上がる可能性は極めて低いです。
また、投信は取引で基準価格が変動しますが、売りが先行すると個別元本が減少するのと、継続した信託報酬がコストとして嵩むため、右肩上がりになると限りません。
分配金が支払われると基準価格が下がりますし、支払われた分配金は課税措置を受けます。
積立ですと非課税で再投資され、NISA運用すれば利益部分も非課税となるので、長期で積立運用の方が圧倒的に成長率が高くなります。
スポット買いで100万円程度の投資で1年で40万円の利益は無理です。
ETFでは売買を繰り返せば可能でも、素人ではまず無理です。
総合的に考えてもおそらく、追加投資をしなくては難しいのでSP500であれば積立が良いです。
投信の利益が出るメカニズムや取り組み方を理解しないと、減らす可能性もありますので、リスクも考えてお取り組みください。

No.3 回答者： dyna_1550 回答日時： 2024/11/24 10:17

インデックス投資というのは、「何があがるかわからない」「いつ上がるかわからない」という人がやるものなので、「どれが得か」という議論は不毛。

あがる銘柄がわかるのであれば、直接投資の方が手数料がかからない分有利。

どの指数を信じるかしか要素がなく、それを人に聞いても意味がない。

No.2 回答者： xs200 回答日時： 2024/11/23 23:36

大差なし。

差が出たらおかしい。
ただし、2558は分配金が出るがslimは分配金が出ないので基準価額だけを見るとslimの方が上がっているように見える。分配金を受取るのが好きなのかどうかで決めればいい。S&P500が40%上がっても円貨で増えているかどうかはわかりません。

No.1 回答者： aminami 回答日時： 2024/11/23 21:43

それは神のみぞ知るです。

だから自己責任です。

今のお話は「捕らぬ狸の皮算用」
仮に40％上がったとして、為替が154→110円になれば、40％なんて一気に吹っ飛ぶのでは？？

だから、100万円のスポットではなく、中長期のドルコスト平均法って言うんです。ご参考までに。