iDecoの信託報酬は資産全体に対するパーセンテージで徴収されるのでしょうか

お世話になってなります。
例として、
eMaxSlim全世界株式の残高が100万あり、毎月2万を同商品で積み立ててるとします。

同商品の信託報酬は約0.1%ですが、この数字は毎月積み立てる2万に毎月掛かるだけなのか、
今月は102万に掛かって来月は104万に掛かるのか、もしくは別の計算方法なのか、ご教示いただけませんでしょうか。

よろしくお願い申し上げます。

No.7 ベストアンサー 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2021/09/03 21:05

>同商品の信託報酬は約0.1%

これは年間ですから、1日だと0.1%/365。

で、投信ですから、日々評価額は変動します。保有残高全体に対してかかります。

100万が評価額であれば、その0.1%は1,000円。その1/365ですから、1日2.74円程度です。

これが110万となれば、1日3円ちょっとという感じ。

コストは日々、全体にかかります。これは信託報酬。

買付手数料は買う時だけ。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
よく分かりました。

お礼日時：2021/09/05 09:56

No.6 回答者： xs200 回答日時： 2021/09/01 20:51

基準価格ではなく基準価額

この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時：2021/09/01 23:47

No.5 回答者： トモクンアヤチャン 回答日時： 2021/09/01 20:47

基準価格が100万円の一定額だとして、年間0.1%ですから年間1000円を毎日少しずつ引かれるということになります。

この回答へのお礼

ありがとうございました。
年間に全体に掛かる手数料なんですね。

お礼日時：2021/09/01 23:46

No.4 回答者： トモクンアヤチャン 回答日時： 2021/09/01 19:37

1口当たりの単価が毎日変動していますので、単純ではありません。

今月、残高100万というのが1口1万円で100口あったとします。
来月、1口1.1万円に上がったので100口で110万円になりました。
ここで2万円を積み立てました。1口1.1万円なので1.82口買います。
合計101.82口112万円になります。
翌月、1口0.9万円に下がったので101.82口で91.64万円になりました。
ここで2万円を積み立てました。1口0.9万円なので2.22口買います。
合計104.04口93.64万円になります。
このように1口基準価格が下がると総資産は下がりますが、多くの口数を買えますし上がるると総資産は上がりますが、買える口数は減ります。
そういった損得を安定的に進めるのがよいのではないでしょうか。

この回答へのお礼

ありがとうございました。
基準価格が一定だとして、月間及び年間に掛かる手数料を教えてください。

お礼日時：2021/09/01 20:35

No.3 回答者： xs200 回答日時： 2021/08/26 13:52

日々の資産総額に対してかかります。

毎月ではなく、また積立金にかかるわけでもありません。
今月102万で来月に2万積立てても104万になるわけではありません。103万かもしれないし105万かも知れません。それにかかります。

この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時：2021/09/01 20:32

No.2 回答者： のなつぺ 回答日時： 2021/08/26 12:43

投資信託は、各ファンドごとに基準価格と呼ばれる“取引の基準となる価格”が設定されています。

基準価格は、ファンドの1万口あたりの取引金額を表しており、投資対象の値動きによって、日々変動します。

従がって、信託報酬のパーセンテージは一緒でも報酬金額は変化します。

勉強熱心ですね・・。

この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時：2021/09/01 20:32

No.1 回答者： dyna_1550 回答日時： 2021/08/26 11:22

＞来月は104万に掛かる

です。

この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時：2021/09/01 20:32