旧NISA枠で買った株って大事にすべき？

安くて買ったものが今年の日本株価上昇で利に乗っています。
今から利下げやアメリカの景気不況で買った価格より下げるかな。。と思い、一度売ろうか
旧NISA枠だから記念で持ち続けようか悩んでいます。

旧NISA枠のものは２度と買えないから、ずっと持っておいたほうがいいですか？記念です。。

No.6 ベストアンサー 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/03/11 12:13

旧NISAは一般NISA枠は5年、積立NISAは20年と投資期間が限定化されています。

仮に一般NISAで株をご購入ですと、購入から最大5年です。
2024年から新制度移行ですので、2023年末が最後のエントリーで、2027年末で終了で、ロールオーバーは出来ません。
注意していただきたいのは、NISAは新旧制度で、損益通算が出来ず、還付税の対象から外されているため、プラスにならないと損をしたうえにカバーできないでメリットがあります。
NISA口座が終了するタイミングで売却しなければ特定口座にスライドされますが、特定口座では移管日の取得価格となりますので、その価格から上昇分は課税措置があるため、移管後にさらに損をする落とし穴があります。
例を挙げると120万円で購入したA株が制度終了時に60万円になっていたとして、そのまま特定口座にスライドされると、本来120万円‐60万円となりますが、含み損が評価されず、新規で取得価格60万円となるため、60万円から仮に100万円まで上昇した場合は、40万円の利益とみなされ20.315%で81260円の課税措置があります。
本来であれば20万円のマイナスで還付対象で確定申告で損益通算も可能ですが、NISA取引のマイナスは非対象ですので、注意してお取り組みください。

この回答へのお礼

そうそう。5年後にマイナスになったらばかみたいですよね。さっさと売ってもいいかも。と思い始めています。ありがとうございます。

お礼日時：2024/03/11 17:17

No.5 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2024/03/11 10:34

・あまり意識する必要や意味がないかと・・・る

・旧ＮＩＳＡで2023年に購入した金融商品は2027年まで非課税となります。

・それが終われば、その年末時点での株価が取得価格になりますので、その時点で利が乗っていればその分は特定口座などに移管されても非課税ということになります。

この回答へのお礼

大した量でもないので、５年も寝かせる意味はあるのかな、、と。
それより、いま利食って新規の株に投資する方がいいな。と思います。これぞ複利効果？
今週末くらいまで様子見て、売ってもいいかな。と。

ありがとうございます。

お礼日時：2024/03/11 17:15

No.4 回答者： ふぁうんてん 回答日時： 2024/03/11 08:43

５年で自動的に売られることはありません。

証券会社から問い合わせが来て、特定口座または
一般口座に移すことができます。

この回答へのお礼

ありがとうございます。

お礼日時：2024/03/11 17:14

No.3 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2024/03/11 00:30

証書などはなく、金融機関の旧NISA口座に数字が載っているだけなので、記念として保有する意義はあまりないかと。

それでも、というならとりあえず記念に取っておいて、あまり意味がないと感じれば売却すればよいです。

この回答へのお礼

そうか。安くて買ってる銘柄があるので、まぁ持ち続けたいと思います。
どうせ５年で売られるなら。

ありがとうございます。

お礼日時：2024/03/11 01:34

No.2 回答者： aminami 回答日時： 2024/03/10 22:04

旧NISAの注意点を記載しておきます。

１，旧NISAは新NISAに移動しません。
５年据え置き後、売却しご自身が受け取る。
若しくは、５年後に課税口座の特定口座へ払出しされます。

２，記念で持ち続けた場合：
旧一般NISA自ずと６年目に入れば自動的に！！！！特定口座へ払出しされます。　https://diamond.jp/zai/articles/-/1023454
https://x.gd/3vQAC　楽天証券サイトより図

積立は20年そのままですが。。

３，旧nisaでも、新NISAでも目標金額を定めていずれは現金化し、ご自身が使うことを勧めます。
噛み砕きます。

ご存命：これは非課税枠です。ハイ。
他界時：相続税の基礎控除を超えた分は相続税の対象に該当します。
https://x.gd/dMSjh

これは誰も騒いでないんですよね～銀行も証券会社も・・・
何故なんでしょうねぇ・・・

タンス預金の炙り出しで、国は意図的にNISAを勧め無税を謡い
他界時は相続税を貪り、バレないと思った人にはマイナンバーで紐づけされてるから、加算税、重加算税、延滞税ｗｗｗ

ん・・・・国は恐ろしいｗ
生きるも税金
死ぬも税金
引き継ぐも税金？？ｗｗ

ご利用は計画的に
自己責任の元でm(_ _)m

あ、最後に。。。ご質問への回答を、。m(__)m

例えば１単元100株なら上記の判断もあり得ますが、
仮に1000株１万株など購入されていた場合は、ご質問内容の様に
半分売却、８割売却し、残りの１単元や２単元を意図的に残す。
そして、米国利下げ時やトランプショック暴落の為にご自身の目安（購入企業の上げ下げの目安）として残してみる方法もあります。

イーロンマスクのテスラは損切りしましたが、１株を敢えて残しております。
これは大底が来た際の資金投入と考えての事です。
あああ！！それから。。。

他界時には更に更に恐ろしい国の施策がはびこってますのでｗｗ
株式投資は調べつくした方が良いですね～～＾＾

この回答へのお礼

お金がお散歩したら後ろから税金がついてきますから。
飼い主とわんこぽちの関係です。

タンス預金が一番お金がかからない（笑）

現金が一番強いですよ。

お礼日時：2024/03/11 00:26

No.1 回答者： ふぁうんてん 回答日時： 2024/03/10 20:09

記念を取るか、利益を取るか、はたまた、もう少し

先までもっていて配当をとるか、どれがいいんでしょうね。
私は、一部を売って、一部を保有しています。
保有しているのは、記念ではなくて、まだ上がる、
長期保有のために残しました。

この回答へのお礼

５年で自動的に売られると知って、もう少し持っておいた方がいいかなと思いました。
ありがとうございます。

お礼日時：2024/03/11 01:34