No.5ベストアンサー
- 回答日時:
職業が無職なら無職と書きましょう。
それで銀行がどうこうと尋ねたり取引停止とはしません。世の中に無職の人は沢山います。むしろ正直に書かない方が問題あり怪しい信用無しとなってしまいます。目的を尋ねられたらそれも貯蓄の為なのか決済専用なのか正直に伝えるだけです。お取引目的の確認は銀行でも証券会社でも普通に誰にでもあることなので、やましいことがないのでしたら堂々と答えるだけです。No.6
- 回答日時:
銀行が、マネーローンダリング(資金洗浄)や犯罪利用口座防止を目的として、調査確認の意味で預金者に一律で送付しているものでしょう。
もちろん、銀行によって、当該マネロンに係る調査の実施時期が違いますので、預金している金融機関によってそのような通知が【届く人】と【届いていない人】がいることはある意味当然ですけど。
実は、わたくしのところにも、半年ぐらい前にメインとして利用している某メガバンクから、そのようなはがきが届きましたので、当該銀行の公式HPでそのような調査を実施していることを確認し、詐欺関係のはがきとかではないことを確認した後に対応したことがありました。
ちなみに、近年、監督官庁(金融庁)からの要請もあり、銀行ではマネロン対策として定期的に預金者の属性等を確認する取り組みを始めたようです。
なので、当該銀行の公式HP(詐欺等の可能性も皆無とは言えないので、はがきに記載されているURLの利用は不可、「お気に入り」登録しているもの等からの銀行公式HPへのアクセスが望ましい。)で調査実施の有無を確認したうえで、虚偽の内容を記載することなく、適切にご対応されるべきかと。
【マネロン対策の調査に係る周知内容】 ※金融庁公式HP
https://www.fsa.go.jp/news/30/20180427/20180427. …
No.4
- 回答日時:
この回答へのお礼
お礼日時:2023/06/05 21:47
ありがとございます、最初個人自営で口座を使っていましたが、今は廃業して無職なのですが、口座はそのままにしていて。このような場合正直に無職と回答したほうがいいのでしょうか?
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- その他(お金・保険・資産運用) 銀行から"お取引目的等の確認のお願い"という封書が届きました。 マネーロンダリング防止とか何とか書い 3 2023/06/05 19:28
- 金融業・保険業 銀行のマネーロンダリングの調査の書類に嘘を書くか悩んでいます。 最初個人自営をしていて 個人自営の口 1 2023/06/05 21:29
- その他(暮らし・生活・行事) 銀行のマネーロンダリングの調査の書類に嘘を書くか悩んでいます。 最初個人自営をしていて 個人自営の口 1 2023/06/05 19:59
- 家賃・住宅ローン 住宅ローンの完済証明書について 2 2022/09/10 09:01
- その他(家計・生活費) カード会社の銀行登録中の遅延損害金 5 2023/05/27 10:18
- その他(暮らし・生活・行事) 住所証明書類について。 フィリップ証券で住所証明書類を出さないといけないのですが、・ご住所証明(3ヶ 2 2023/06/24 01:45
- 財務・会計・経理 決算書類作成について 5 2022/04/01 16:23
- 住民税 住民税決定通知書、特別徴収について 回答お願いします。 住民税、特別徴収義務者です。 従業員をR4年 6 2023/04/07 05:15
- その他(家計・生活費) 金融機関からの問い合わせについて 6 2023/01/11 12:50
- その他(資産運用・投資) マネーロンダリングおよびテロ資金供与に関するガイドラインについて 3 2022/06/05 13:41
おすすめ情報
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
おすすめ情報