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新しいNISAの積み立て方について

解決済

質問者：はだち
質問日時：2024/01/10 18:54
回答数：3件

毎月20万円を新しいNISAで積み立てていきたいと考えています。

その際、

１　積み立て投資枠　10万　成長投資枠　10万

が、いいのか、
それとも、

２　成長投資枠　20万

が、いいのか、

どっちが投資としては、効率が良いのでしょうか？

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回答 (3件)

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No.2ベストアンサー

回答者： mabuterol
回答日時：2024/01/10 19:28

積立投資枠１０万円、成長投資枠１０万円が良いです。

なぜなら
① 積立投資枠で買える投信は、成長投資枠でも買える。反対に成長投資枠の投信のうち、積立投資枠では買えないものがある。

② 積立投資枠は毎月１０万円まで年間１２０万円まで５年間で６００万円までという制限。成長投資枠は毎月の制限なし年間２４０万円まで５年間で１２００万円までという制限。

これら①と②の条件により、積立投資枠の方が自由が効かないので、自由が効かない方を先に埋める方が良い。成長投資枠が余ったら、まるで積立投資枠のようにして運用する事ができるのです。

成長投資枠でしか買えない金融商品の中で、良い金融商品の数は、ほとんど無いと言って良いので、すべて積立投資枠と同じ運用にするつもりの方が良いと思います。