口座売買というのは犯罪ですよね。
でも実際、どういうことをすることが口座売買に該当するのでしょうか?
自分が知らないうちに、口座売買していることになっていないか心配です。
・他人のために口座を作ったことは無い。
・自分の口座のカードと通帳は手元にある。
これ以外に、何か「口座売買」に該当することはありますか?
また、自分の持っている口座が口座売買をしていることになっていないか調べる方法は無いですか?
いろいろ聞いてごめんなさい。自分が犯罪に加担していたらどうしよう…と不安で、パニックになっています。
No.3ベストアンサー
- 回答日時:
#1です。
#2様のお答えで理解されてると思うけど
>ただ知らないうちにそれが口座売買になっていたら・・・と心配だったんです。
そもそも「売買」とは何かを考えましょう。
売り買いの事なので誰かが「利」を得るための行為ですよね。
その物が「口座」となると 何が必須で必要か?
「口座番号と暗証番号」です。
それが第三者に伝わる。
考えれることは
1.ご本人自ら口座番号と暗証番号を伝えた。
2.銀行関係者
3.ATMコーナーで盗み見してて、後にその人のキャッシュカードを取得した人
です。
1は売ろうと思うと出来るよね。
2はまず無理。銀行員が特定の顧客情報 特に「暗証番号」を入手すること自体難しい。(頑張れば出来るけど、その見返入りだけの報酬が必要かな?)
3はATMから後追っかける事が必要と、お金持ちしか興味ないと思われる。
なので「ご本人の意思が無ければできない行為」となります。
No.2
- 回答日時:
「自分が作った口座」を「他人に譲渡する」行為が口座売買です。
例えばあなたが自分の名前と免許証などである銀行に口座を開き、その口座番号やカードと暗証番号、あるいは通帳と登録印など、「口座から金を引き落としできる権利」を事実上他人に渡してしまう行為です。
その相手は自分の素性を表に出さずに口座を使うことが出来るわけです。
オレオレ犯罪などの振込先にその口座が使われた場合、警察はまず口座の名義人であるあなたの所に調査にやってきますね。でもあなたが口座情報を渡した相手がさらに別人に渡し・・・と間に5人も10人も介していれば、警察が通帳の登録情報から詐欺の犯人まで到達することはまず不可能なんですよね。
で、そういう犯罪行為などに使う目的で「口座を買う」輩が存在し、身分証明書は持っているけどお金が無くて欲しいって人が「口座を作ってその情報を売る」というのが口座売買の背景。
だからあなたの場合は口座売買には関係していないですね。
私は、郵便局と三菱東京の口座を持っています。
でも、それぞれ自分の大切なお金がありますから、他人に引き落とせるような情報を与えるわけがありません。たとえば通帳やキャッシュカードもあげませんし、暗証番号なんて絶対に言いません。
ってことは、これは口座売買にはなっていないですね。
安心しました。
ありがとうございました。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- 外国株 株やFXの取り引きを誰かの言われるままに行うのは合法ですか? 3 2022/11/08 11:29
- 事件・犯罪 口座売買の斡旋について 4 2023/08/04 01:43
- 確定申告 仮想通貨の課税について 1 2022/06/13 17:04
- 株式市場・株価 この場合、株の特定口座を源泉徴収あり・なしどっちにすべきでしょうか? 3 2022/06/30 00:52
- 確定申告 確定申告の第二表住民税申告で 2 2023/02/28 11:26
- 減税・節税 質問です。 500万円で買った不動産が 1000万で売れた場合、その差益500万に対して 課税される 3 2022/08/11 11:56
- 投資・株式の税金 配当金の確定申告時の株式売買益の取り扱いについて 2 2023/01/18 20:02
- 株式市場・株価 同日中の特定口座内での株式売買における実質損益について 4 2022/06/22 05:18
- 投資・株式の税金 空売りの清算時に現渡しする場合の源泉税の計算に関して教えてください。 2 2022/03/22 22:12
- 会社経営 銀行(その他金融機関含む)との信頼、取引実績を上げるには? 3 2022/11/28 13:57
おすすめ情報
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
別段預金に振込みってできない...
-
会費の集金を振り込みで行うの...
-
2重口座ってなんでしょうか?
-
楽天銀行 2つ口座持てる??
-
投資ファンドの1号、2号とか何...
-
郵便局のオンラインで自分の口...
-
わたしが普段使ってる口座情報...
-
奨学金の口座は分けるべき?
-
カードの請求書の「credited to...
-
会社に頼んで給料の振込先を1...
-
NHK受信料の口座変更のやり方教...
-
ちょっと不安。 三菱東京UFJ銀...
-
口座にあるお金を別口座(別の銀...
-
へそくりの銀行口座があります...
-
既婚男性の方に聞きたいです。...
-
北新地のクラブママ ホステスは...
-
閲覧ありがとうございます 銀行...
-
楽天カードのマイナポイント獲...
-
郵便局のぱるる口座と振替口座
-
マイナカードの公金口座登録に...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
口座売買をしてしまった場合、...
-
奨学金の口座は分けるべき?
-
57歳で新ニーサをしようか質問...
-
郵便局のオンラインで自分の口...
-
UFJの口座を2つ持てますか
-
わたしが普段使ってる口座情報...
-
教育資金の都度贈与
-
新ニーサと旧ニーサの金融機関...
-
別段預金に振込みってできない...
-
投資ファンドの1号、2号とか何...
-
snsのevernote案件について経験...
-
既婚男性の方に聞きたいです。...
-
現金が800万あります。 別にNIS...
-
2重口座ってなんでしょうか?
-
非課税口座廃止通知書
-
会費の集金を振り込みで行うの...
-
ちょっと不安。 三菱東京UFJ銀...
-
任意団体名でも開設できますか
-
UFJ銀行での複数口座
-
親が子供の県民共済支払ってる...
おすすめ情報