結婚前から加入している生命保険やこどもの学資保険、個人年金保険(自営なので)など、加入している保険が多すぎる気がして、いつか見直さなくてはと思いつつ今に至っています。
そんな折、加入している生命保険のレディーさんが、定年で担当交代、との事で訪問され、見直しを考えているなら持っている保険証券を全て見せてくれれば相談にのる…ということを言われたのですが、はじめてお会いした方に他社のものも見せるのは抵抗があり、お断りしました。その後も数度、その事で電話を頂いています。
1.レディーさんに全て見せたりしても大丈夫なのでしょうか。他人の保険の見直しをするのに、資格(フィナンシャルプランナー?とか…)は必要ないのでしょうか。
2.自分で勉強できれば一番よいのでしょうが、正直難しくてよくわかりません。(収入が一定でないので余計)。基礎を簡単にわかりやすく解説してくれるよいサイトや勉強方法をご紹介いただけませんか。
No.2ベストアンサー
- 回答日時:
生保レディさん、男性営業職員さん、代理店さん、どのカテゴリーでも、お客様のことを考えてコンサルティングをする人もいれば、自分の稼ぎのことばかり考える人もいます。
契約内容の確認であれば、まずは第三者にみてもらうべきだと思います。ただ、FPの中で保険代理店を兼業していて、契約内容確認は無料で行い、結局は自分が取り扱う保険に切り替えを勧める人もいます。
まずは、ご自身で勉強をされてからアクションを起こされるのがいいと思います。
http://www11.plala.or.jp/gyosay/insurance/
ありがとうございます。やはり自分がある程度わかっていないと結局、言いなりになりそうですものね。ご紹介いただいたサイトは基本の勉強にとても良さそうです。
No.4
- 回答日時:
見せるのは抵抗があるのですね、それが正解です。
元生保の職員で、現在外務員さんとのしがらみのない人に
聞くのが一番でしょう。
現職の社員に相談しては食い物にされてしまいます。。汗
No.3
- 回答日時:
欠けていたホームページを再度送ります。
最後がまた欠けていたらindex.htmlです
参考URL:http://www11.plala.or.jp/hokenconsultant/index.h …
No.1
- 回答日時:
>1.レディーさんに全て見せたりしても大丈夫なのでしょうか。
他人の保険の見直しをするのに、資格(フィナンシャルプランナー?とか…)は必要ないのでしょうか。見せる前に公的年金とか健康保険の高額療養などを説明できる人であればとりあえず聞いても大丈夫かと思います。
全然知識がない人だと掛け捨ての多い更新型の提案が多いので止めた方が良いと思います。
結局、あなたの為でなく、営業職員にとっておいしい提案をされる可能性が高いのでは?
2.必用な保障を整理したらどうでしょう。
今お薦めな相談掲示板を紹介します。
保障の付け方を紹介したページも紹介します。
参考URL:http://www.hoken-erabi.net/cgi-local/oshiete_01/ …
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- 金融業・保険業 生保レディさんに質問です 2 2022/04/08 18:47
- 金融業・保険業 生保レディさんに質問です 5 2022/04/08 08:11
- 金融業・保険業 生保レディ 試験 1 2022/04/07 11:46
- 学資保険 生命保険に詳しい方、保険外務員の対応について 2 2023/02/13 16:50
- 生命保険 生保レディ 退職理由 3 2022/04/21 23:00
- 損害保険 火災保険、建物の評価額について 3 2022/09/11 19:48
- 生命保険 生保レディ 2 2022/05/29 22:10
- 生命保険 現役もしくは元生保レディに質問です 2 2022/04/15 21:58
- その他(保険) マンションの住宅ローンの団診保険について不安点を教えて下さい。 4 2022/05/17 00:40
- その他(保険) シャープと共同開発した「BCG高性能JH-WB182Eの保証書」に関しての疑義 3 2023/05/22 15:01
おすすめ情報
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
生保レディの枕営業って今も行...
-
生保レディで長続きする人って...
-
彼女が生保レディに
-
現役もしくは元生保レディに質...
-
保険外交員を初めて見ました
-
生保リサーチセンターって何を...
-
過去に自己破産して、生命保険...
-
身体障害者の不動産物件購入
-
保険レディについて
-
生保で働く人に聞きたいのです...
-
図々しい住友生命の生保レディ...
-
一括払い終身保険の返戻率が一...
-
メンタル弱い人に
-
生保代理店と損保代理店の兼営
-
子供が仕事で心を病んで、やめ...
-
ソニー生命の終身保険に入って...
-
生保レディーの友達に勉強会を...
-
病名で「○○の疑い」の場合、生...
-
保険の見直しをレディーさんに...
-
生保名義貸し&立替え払い ...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
生保レディの枕営業って今も行...
-
生保レディで長続きする人って...
-
生保リサーチセンターって何を...
-
現役もしくは元生保レディに質...
-
「働きたくないでござる」 「生...
-
生保レディ
-
生保レディの方の対応に納得い...
-
生保レディーの友達に勉強会を...
-
生保レディ 向いていた?
-
過去に自己破産して、生命保険...
-
図々しい住友生命の生保レディ...
-
生保で働く人に聞きたいのです...
-
生保レディ? 生保レディって今...
-
NISAと個人年金どちらがいいん...
-
彼女が生保レディに
-
保険レディについて
-
生活保護と精神疾患の併用
-
生保レディとの人間関係
-
保険外交員を初めて見ました
-
生保名義貸し&立替え払い ...
おすすめ情報