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2億円ぐらいありまして、運用方法教えてください
できればリスクが少ない投資方法でお願いします。

やはり定期預金一番安全ですよね?金利ほぼ0なので、あまり期待できませんね。。

不動産投資も考えましたが、空室になると、リスク高いと思いますが、どうでしょうか?

お知恵を貸してください。よろしくお願いいたします。

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A 回答 (6件)

定期預金って、銀行あたり1000万円だけですよ。

もったいない。w

安倍さんに貸したら喜ぶんじゃないかなw

不動産だったら立ち退いてくれないことがい多いですが、駐車場は面倒がないですよ。
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定期預金の場合は、1銀行当たり元本1000万円とそれ相当の利息分は預金保険機構が保証します。


だから、安全性で考えれば20の銀行に分散して預金をする。
例えば住信SBIネット銀行のSBIハイブリット預金だと普通預金のように使えて毎月利息が手に入るのに年利0.1%の高金利預金も使えます。
ネット銀行では100万円までは1年定期0.5%の銀行もある。

銀行預金だからと言って馬鹿にしないようにしましょう。

ただし、銀行預金とは言えども自己責任です、ですから慎重にご判断ください。

>できればリスクが少ない投資方法でお願いします。
銀行預金が良いと思います。

https://www.netbk.co.jp/wpl/NBGate/i300301CT
http://www2.kagawabank.co.jp/rate/pcyokin.asp#udon
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なくなってもいいお金なら、宝くじなんてどうでしょうか?


返金の期待値が50%程度ですから、1億円程度の損で済む可能性が高いです。
一方、もし1等が当たったら、、、うれしいですね。
他の投資だと有り金が全部なくなる覚悟が必要なので、相当に有利かと思います。

なくなってはいけないお金なら、大切にしまっておきましょう。

以上です。
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一部外貨を持っておく必要もあるでしょう。



このあとのインフレ、円安対策です。

リスクがあるから、怖いからという理由で円定期にほっておくのも実質的には
目減りを意味しますので何かの対策をせねばなりません。

世の中、知識のない人・勉強しない人は損する仕組みになっています。
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不動産投資は、利益出すまで大変、


経費節減のために草むしりや廊下の電燈取り換え、自分でするオーナーさんも\(^^;)...

一億、定期預金や三年・五年国債で、インフレの目減り最低限の安全確保したうえで、
年利5~10パーセントぐらいの外国国債を、うまく回転させれば、
十数年で二倍にできるでしょう。(利率高すぎ、危ないのには手をださないように)


zzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzzz
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>やはり定期預金一番安全ですよね?


正解です。投資に知識がない人は定期預金がベストです。
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Q10億円を金利0.3%で銀行口座に預けておくと

ふと思ったのですが、例えば10億円を金利0.3%で銀行口座に預けておくと、毎年300万円が増え続けるということになりますか?

もしそうだとすると、大金持ちの方は何もしなくても(銀行のシステムがなくならない限り)永遠にお金が増え続けて、そうなると大金持ちではない人達は、世の中を巡るお金は有限な為自然とお金を搾り取られていくということになりますか?

こう考えると1億や2億を稼ぐために必死になっているのは馬鹿みたいですね?

貯金税のようなものがあって、そうはならないようになっているのでしょうか?

回答よろしくおねがいします。

Aベストアンサー

>例えば10億円を金利0.3%で銀行口座に預けておくと、毎年300万円が増え続けるということになりますか?

今時0.3%なんて……とか思いましたが、ネット銀行とかだったらあるんですねぇ。
# 私がメインに使っているのは都市銀行で…1000万円でも年0.025%程度だし…。

>貯金税のようなものがあって、そうはならないようになっているのでしょうか?

利子に税金(20%)が掛かります。
って事で、300万円ではなくて240万円…ですね。
少々キツ目の質素な生活するのであれば、まぁ働かなくても大丈夫そうですが……。

ただし…銀行が破綻した場合は1000万円までしか保護されないです。
10億円がなんと100分の1になるというリスク物件に。
# そうそう破綻はしないでしょうけどねぇ…。
http://ja.wikipedia.org/wiki/%E3%83%9A%E3%82%A4%E3%82%AA%E3%83%95_%28%E9%A0%90%E9%87%91%E4%BF%9D%E8%AD%B7%29

Q年利2%でまわしたいですが元本は割れしたくないです

年利2%でまわしたいですが元本は割れしたくないです

円ベースで元本割れリスク5%以下程度で年利2%以上でまわしたいです。投下資金はとりあえず500万円ぐらい。投資信託、社債、株等々何でも良いのですが、何に投資すればいいでしょうか?

それとも今は無理かなあ

Aベストアンサー

外貨建債券はどうでしょう。

たとえば、オーストラリアの某社債の利回りは7%です。

http://www.monex.co.jp/AboutUs/00000000/guest/G800/new2008/news806a.htm

為替リスクはどうするかって?

たとえば、5万ドルを社債に、残りの元本を使ってFXでヘッジするのです。
5万ドルはまるまる利息が付きます。
そして、FXで5万ドルの売ポジションを持てば為替リスクはなくなります。
ただし、FXにはスワップ金利が付きますから毎日目減りしていきます。
たくさんあるFX会社から一番スワップ金利が小さいところを探しましょう。

要は、債券利回りとスワップ金利の差が運用利益になるわけです。

スワップ金利4%なら、上述の社債は3%で運用できます。

当然ですが、会社がつぶれたら元本も紙くずになっちゃいますから
社債を発行する会社の信用度がリスクになります。

たとえば、国際銀行が米ドル建3%で発行していたら、
米ドルのスワップ金利は0.3%程度ですのでお勧めです。

スワップ金利は、その国の政策金利によって大きく変わるので
短期運用が安全ですね。

なお、お取引は自己責任でお願いします。

外貨建債券はどうでしょう。

たとえば、オーストラリアの某社債の利回りは7%です。

http://www.monex.co.jp/AboutUs/00000000/guest/G800/new2008/news806a.htm

為替リスクはどうするかって?

たとえば、5万ドルを社債に、残りの元本を使ってFXでヘッジするのです。
5万ドルはまるまる利息が付きます。
そして、FXで5万ドルの売ポジションを持てば為替リスクはなくなります。
ただし、FXにはスワップ金利が付きますから毎日目減りしていきます。
たくさんあるFX会社から一番スワップ金利が小さい...続きを読む

Q私は三億円の資産を持っていますが、働くべきでしょうか?

私は、表題の通り、三億円の資産があります。ギリギリ資産家のうちに入ると思います。
私の両親は堅実な人で、無駄遣いもせず、普通の生活をして、この世を去りました。

私は大病を患い、幸いにも完治して、社会生活を営めるようになりました。
当然、普通に働くつもりでしたが、その矢先、母が急死しました。
相続税が1000万円ほどかかることがわかりました。

私は、突然働くのが虚しくなりました。子供は一人いますので、資産は継承しますが、
また、莫大な相続税を支払うことになるでしょう。

私は仕事を辞め、家で自分のために時間を使ってもいいような気がしてきました。
それでも財産は残せると思います。働くことによる充実感は知っていますが、
つらいこと、我慢せねばならないこともたくさんあります。

私は55歳・女性・バツイチ・娘(28歳自立済み)あり・持家・です。
両親の性格を受けついでか、ブランドものがほしいとか、
贅沢をしたいという欲求はありません。
サラリーマンが「宝くじで三億当たったら、すぐ会社なんか辞める」というのは
本音でしょうか?

私は、表題の通り、三億円の資産があります。ギリギリ資産家のうちに入ると思います。
私の両親は堅実な人で、無駄遣いもせず、普通の生活をして、この世を去りました。

私は大病を患い、幸いにも完治して、社会生活を営めるようになりました。
当然、普通に働くつもりでしたが、その矢先、母が急死しました。
相続税が1000万円ほどかかることがわかりました。

私は、突然働くのが虚しくなりました。子供は一人いますので、資産は継承しますが、
また、莫大な相続税を支払うことになるでしょう。

私...続きを読む

Aベストアンサー

Moryouyouと申します。
よろしくお願いします。

盛況なようで何よりです。A^^;)
私は53歳で早期退職して、現在54歳で、
セミリタイア状態です。
資産でいうとあなたよりちょっと少ないです。
金融資産でいうと2/3といったところです。

おっしゃっていることには、私も思い当たる
所があり、現在の方向にいったのかなという
気がします。

父が亡くなり、同時に兄が要介護3状態と
なり、仕事一辺倒だった私に人生の意味を
問う出来事となりました。

年齢からしても会社規程で役職定年は間近で
自分の今後の方向を決めろと促されていたの
で、サラっと辞めて後進にポストを空けよう
と思いました。
同世代と動きが数年違うだけで、その数年分
の加算がもらえるというのも、絶好の機会だ
と思えたし、何より早めに次の人生を考える
のが得策だと思えました。

生計についてはかなりがっちり固めました。
金融資産は年400~500万で40年分。
65歳から年金は200万。(悲観的にみて)
妻も別に金融資産があり、厚生年金もじきに
受給要件を満たしそうです。面倒臭いけど、
将来母からの相続もありそうです。
もう2年経ちますが、結果として大黒字。
昨年は想定外にも、これまでより収入が増え
てしまいました。A^^;)
いつまでもこううまくいくとは思っていま
せんが、自分でお金を管理するのも、少し
おもしろいなと思っています。

仕事もほんの少ししています。
ともすれば、現役時代の熱が湧き上がって
くることもあるのですが、あまり入り込まな
いようにしています。
あとこういうと語弊があるような気もします
が、新たな人脈はあまり広げようとせず、
過去を共有する人との付き合いを広げ、記憶
の掘り起しと様々な人生ストーリを興味深く
聞くのが、楽しくなっています。

正直言えば、ほとんどの人が遅かれ早かれ、
組織から離れ、次の自分の人生を歩むことに
なるのです。
そうした組織に埋没していることが社会と
つながっていると思うのは錯覚です!
引退して人生の視野は格段に広がりました。

お話を聞く限りは周辺のことで、やることは
いっぱいありそうですよね。
そこでの社会とのつながりもとても広そうに
思えます。

自分の周辺にもっと目を向けられると
働くべきかでなく、働かなくてはならない
ことが随分あると思うのですが….

いかがでしょうか?

Moryouyouと申します。
よろしくお願いします。

盛況なようで何よりです。A^^;)
私は53歳で早期退職して、現在54歳で、
セミリタイア状態です。
資産でいうとあなたよりちょっと少ないです。
金融資産でいうと2/3といったところです。

おっしゃっていることには、私も思い当たる
所があり、現在の方向にいったのかなという
気がします。

父が亡くなり、同時に兄が要介護3状態と
なり、仕事一辺倒だった私に人生の意味を
問う出来事となりました。

年齢からしても会社規程で役職定年は間近で...続きを読む

Q大口預金(一億円)向け特別金利ってあるのですか?

ネットなどにはのっていなく担当者がつき個別に紹介してくれる、や1億以上になると金利は個別交渉可能、との話を聞いたことがあるのですが本当ですか?

また2,3億円を低リスク(1%くらい)で運用するにはみなさんならどのように配分しますか?(正しい唯一の答えがないことはわかっています)

よろしくおねがいします。

Aベストアンサー

可能ですよ。

銀行にとって運用できる資金が増えるのですから特別待遇ですよ。

ただし、銀行をきちんと選んだほうがいいですよ。潰れてしまえば

1000万までしか戻りませんから。

外債や公社債投資信託を私なら買いますね。

株主優待目当てで株を買って、生活を楽にします。できるだけ。

QBIGの6億円当選時には連絡が来るのでしょうか?

今回も6億円が5口も出たそうですが。。。

楽天銀行から購入している場合、口座にある日ポーンと600,000,000が振り込まれててそれで終わりですか。
 
いつもの入金通知の自動メール
『お客様の口座に入金がありました』というメールが1通来るだけで・・・。
もし、そうならなんか味気ないですね。

実際、どうなのでしょうか?
ご存知の方、教えて下さい。

Aベストアンサー

>プラス当選証明が1通来るよというお話なんでしょうか。
そうです。ただしすぐに来るわけではありません。遅れて届きます。

仮の話ですが・・・6億円振り込まれたらまずはその銀行に無利息口座を作って6億円を預けておきましょう。
無利息口座は銀行が破綻しても守られますから安心です。ただし利息はつきません。
普通は無利息口座なんて縁がありませんが、大口預金者には銀行が作ってくれます。

それから各銀行、ゆうちょ、信用組合、農協に1千万円(預貯金保護)の限度額までの定期預金をしましょう。
足りなければ新規口座開設ですね。

預ける銀行が足りないといって家族名義で1千万円を預けると税務署にひっかかりますよ。生前譲与を疑われます。
あくまでも貴方の名前で運用して下さい。

Qプライベートバンクって信用出来ますか?

先日、ある大手都銀でプライベートバンクでの資産運用を勧められました。
メリルリンチ系のプライベートバンクです。

金融資産を1億円以上持っている人が対象と言ってましたが、別にこれは絶対条件ではないようです。
運用資産は、最低2500万円以上だそうです。

外国の債券で運用するそうです。
AA格以上の債券に絞っているそうです。

年利で何%の利益が欲しいかを担当者に伝えれば、そのように商品を組み合わせてくれるそうです。
仕組債と言ってました。

例えば、最初の1年目に年利10%の利益をもらえるように商品を組んでもらったとします。
しかし、年利10%の利益を保証されているのは、最初の1年目だけで
、2年目からは為替の動向で何%の利益がもらえるかが決まるそうです

円高に動けば、5%になるかもしれないし、もっと下がるかもしれません。

気になるのは、客の側からいつでも好きなときに解約できないことです

正確に言えば、解約できないわけではないが元本割れする可能性が高いそうです。
ただ、解約した時点までに相当の利益をもらっていれば、元本割れしてもなおかつ利益は残ると銀行は言ってました。

普通、プライベートバンクで運用する場合、30年くらいの長期で運用するという考え方が一般的だそうです。
しかし、毎年毎年、客が要求するだけの利益を払いつづけることが難しくなってきた場合は、プライベートバンク側の方から解約を申し出てくるそうです。

すでにこのプライベートバンクで運用を始めているお客さんには、充分満足していただいています、と銀行は言ってました。

また、仮にプライベートバンクが潰れたとしても、客の資産は分別管理されているので、客が損をすることはなく安心です、と言ってました。

私としては、こちらの好きなときにいつでも解約できないのが、不満なんですけどね。

いままでプライベートバンクで運用した経験がないので、本当に安全なのか、いまいち計りかねている現状です。

本当に信用出来るのか、充分な利益が取れるのか。
経験者の方、あるいはプライベートバンクに詳しい方のアドバイスをお願いしたいと思います。

よろしくお願いします。

先日、ある大手都銀でプライベートバンクでの資産運用を勧められました。
メリルリンチ系のプライベートバンクです。

金融資産を1億円以上持っている人が対象と言ってましたが、別にこれは絶対条件ではないようです。
運用資産は、最低2500万円以上だそうです。

外国の債券で運用するそうです。
AA格以上の債券に絞っているそうです。

年利で何%の利益が欲しいかを担当者に伝えれば、そのように商品を組み合わせてくれるそうです。
仕組債と言ってました。

例えば、最初の1年目に年利10...続きを読む

Aベストアンサー

>本当に信用出来るのか、

信用しない方が良い。

>充分な利益が取れるのか。

運が良ければ十分な利益が得られます。
ここ数年は世界的に好景気な特殊な時期なので
ここ数年のトータルで十分な利益を上げていないとしたら
相当にトンマかマヌケに違いありません。

今年はサブプライム問題のせいで世界的に株価が低迷したのですが、
日本株式を除けばサブプライム問題の悪影響にもかかわらず、
今年1年のトータルの運用は十分にプラスになっています。

たとえば、国内株式、国内債券、海外先進国株式、海外先進国債券の
インデックスファンドに均等に投資したとします。
ノーロードで購入でき、信託報酬も安いです。
この投資法は誰にでもできてしかもコストはプライベートバンクよりも圧倒的に低く、
しかも危ないと感じたらいつでも解約して逃げることができます。

国内株式が今年は大きくマイナスだったので
今年1年のトータルの成績は12月26日現在でプラス-0.2%程度です。
日本株式を除けばプラス3.8%です。

2006年1月に投資をスタートさせたとすれば今年の12月26日現在までの
トータルで日本株式のマイナスにもかかわらずプラス8.66%の利益を得ています。
1億円ならここ2年で866万円の利益が得られたということです。
最近の3年に期間を延ばせば利益はもっと大きくなります。

このようにここ数年のあいだであれば
市場平均に連動するインデックスファンドへの分散投資によって
誰にでも簡単に利益を出すことができたのです。
そういう時期の評判を聞いても本当に欲しい情報は得られません。

客の側からいつでも好きなときに解約できないことに危険を感じたのは正しい感覚だと思います。
たくさんの手数料を毎年徴収する商品を売り付けて、
客が途中で逃げようとするとたくさんの手数料を取る。
こういう商品をすすめる人は信用できるでしょうか?

一般に金融機関がすすめる金融商品を購入すると失敗します。
なぜならば金融機関がすすめる商品は手数料などの金融機関の取り分が多い商品であり、
金融機関にお金をかすめとられる分だけ自分の取り分が減ってしまうことになるからです。
(運が悪ければ自分は損しているのに金融機関は儲かるということになる。)

ここ数年のあいだは馬鹿でも投資で儲けることができたので、
どこにお金を預けていても十分な利益が得られたはずです。
しかし金融機関がすすめる金融商品に投資していた人たちは
金融機関にたくさんの手数料を取られており、
たとえ儲かっていたとしても自分の取り分は大幅に減っているはずです。
そのことに気付かずに「信用できるところにお金を預けて良かった」と思っているのです。
こういう客は金融機関にとって美味しいカモなのです。
カモにならないように注意した方が良いと思います。

>本当に信用出来るのか、

信用しない方が良い。

>充分な利益が取れるのか。

運が良ければ十分な利益が得られます。
ここ数年は世界的に好景気な特殊な時期なので
ここ数年のトータルで十分な利益を上げていないとしたら
相当にトンマかマヌケに違いありません。

今年はサブプライム問題のせいで世界的に株価が低迷したのですが、
日本株式を除けばサブプライム問題の悪影響にもかかわらず、
今年1年のトータルの運用は十分にプラスになっています。

たとえば、国内株式、国内債券、海外先進...続きを読む

Q月100万の利子を出すにはいくらの貯金が必要ですか

月30・50・100万、それぞれの利子を貰うには
どれだけの貯金が必要でしょうか。
またこういう計算はFPや簿記の資格を取得すれば
わかる様になるのでしょうか?

Aベストアンサー

例えば、イーバンク銀行の1年定期・年0.67%を、毎月満期になるように12本作ると、毎月利息を受け取れます。1本あたり1億8千万円にしておけば、税金を引かれても100万円余の利息を毎月受け取れます。

計算方法は、電卓で
1200000÷0.67%
と操作すれば結果は出てきます。資格も学歴も何もいりません。電卓の操作だけできれば良いです。

これだけの資金を預けるので、普通の銀行でも優遇金利にしてくれるはずです。

Q国債の購入を考えていますが、利益が良くわかりません。

こんばんは。いつもお世話になっております。
いまたった50万円なんですが、しばらく動かさない予定のお金があります。
金利のよい定期預金に入れようかと思い、色々検索していたら、「国債」という投資?も出てきました。
金利も良く、1万円から始められるし、しばらく動かさない予定の私には打って付けかな?と思い、説明を読んでいたのですが、いまいち何パーセント利益があるのか分かりません・・。
0.8パーセントは手数料でなくなります、ということが書いてありました。
もし、国債を50万円で10年間として購入したら、10年後にはどのくらい利益になって戻ってくるのでしょうか?
また、途中で解約は可能なんですか?
一般国債と個人国債の違いもよく分かりません。
どなたか教えて頂けませんでしょうか・・。
よろしくお願いしますm(_ _)m

Aベストアンサー

一万円から購入できるのは個人向け国債で、一般の国債は5万単位になります。

途中で換金したい場合、債券というのはそのときの市場金利により価格が決まります。
利率1%の債券を持っていて、その後に金利が上がって2%になったら同じ値段で買い取ってくれる人はいませんよね?
なので最終的に「利回り」が同じになるように債券の値段は決まります。
一般の国債を途中で換金しようとすると、このような形で値段が決まると思います。(実際には取り扱い金融機関の手数料が加算されると思います。)

個人向け国債の場合、途中換金の場合は直近2回(10年ものの場合、5年ものは4回)の利子相当額が引かれた元金が戻ります。
手数料相当をひかれるが、元金は戻るということのようです。

10年ものは変動金利で、10年国債の金利に連動して利率が変わります。
(これがおっしゃる0.8%かな?初回利率が10年国債の金利より0.8%低く設定されます。その後は市場に連動して変わります)
なので10年持っていてどんだけ利益があるのかはわかりません。

5年ものは固定金利で、今回のは0.94%のようですので、50万円分を満期(5年)まで持つと、50万*0.94/100*5=2万3千500円の利子がもらえます。
実際には利子から20%の税金が引かれます(これは預貯金と同じ)。
また、実際には利子は半年ごとに0.94/2=0.47%支払われます。

これから金利が上がると予想されるなら、10年変動金利の個人向け国債はいいかもしれません。
#2年前にそう考え購入しましたが、雲行きが怪しくなってきたな、と感じています(苦笑)。

ネット銀行では1年の定期で1~1.2%のものがありますので、個人的には国債よりも定期預金かな、と思っております。
定期預金なら、市場金利に関係なく途中解約でも最低元金は戻ってきますし…

あくまで購入のご判断はご自身の責任で行ってくださいね。

参考URL:http://www.mof.go.jp/jouhou/kokusai/kojinmuke/index.html

一万円から購入できるのは個人向け国債で、一般の国債は5万単位になります。

途中で換金したい場合、債券というのはそのときの市場金利により価格が決まります。
利率1%の債券を持っていて、その後に金利が上がって2%になったら同じ値段で買い取ってくれる人はいませんよね?
なので最終的に「利回り」が同じになるように債券の値段は決まります。
一般の国債を途中で換金しようとすると、このような形で値段が決まると思います。(実際には取り扱い金融機関の手数料が加算されると思います。)

個...続きを読む

Q1億円の資産運用

50代会社員。専業主婦の妻あり。子供なし。
持ち家あり。ローンなし。借金なしです。

35年のサラリーマン生活で自然とたまった貯金が1億1000万円ほどあります。
某地方銀行の定期預金0・4%に分散して預けていましたが、今月から来月にかけて大半が満期になりますが、次から金利を0・25%に引き下げるそうです。

バブルとリーマンショックでそれぞれ痛い目に遭っているので、元本割れがない商品でコツコツやってきましたが、そろそろ多少リスクを取っても資産運用したほうがいいのでは、という考えに傾いています。

昨年暮れ、プラチナ100gインゴットを20個ぐらい購入し、最近では久しぶりに米ドルを800万円投資しました。

ほかに何かいい投資先があれば教えていただけませんか?

よろしくお願いします。

Aベストアンサー

>そろそろ多少リスクを取っても資産運用したほうがいいのでは、という考えに傾いています。
いいえ。
投資しないほうがいいでしょう。
定年後夫婦で85歳まで生きたとして、約1億あればゆとりある生活ができると言われています。
貴方は厚生年金をもらえますし、退職金もあるでしょう。
合わせれば、老後資金は1億6千万~1億8千万くらいになるでしょう。
子もいなければ、財産を残す必要もないでしょう。
それより”減らさない”ことを考えるべきでしょう。

>ほかに何かいい投資先があれば教えていただけませんか?
ありません。
マイナス金利導入もあり、日本経済は先行き不透明ですし、世界経済もしかりです。
マイナス金利により、比較的安全と言われたMMF(投資信託)は、ほとんどの証券会社で販売停止になってしまいました。
投資はハイリスクハイリターン、ローリスクローリターンが原則ですが、ローリスクローリターンも×になっています。
投資に絶対はありません。
金利がいくら低いといっても、マイナスにはなりません、
銀行の定期預金のままにすべきでしょう。

あとは前に書いたとおりです。
私は今、株や預金を貴方くらい持っています。
今年、定年退職で4千万ほど入りますが、投資に回すつもりはありません。
どうしても、”マネーゲーム”をしたいなら、あとは自己責任でやってください、

>そろそろ多少リスクを取っても資産運用したほうがいいのでは、という考えに傾いています。
いいえ。
投資しないほうがいいでしょう。
定年後夫婦で85歳まで生きたとして、約1億あればゆとりある生活ができると言われています。
貴方は厚生年金をもらえますし、退職金もあるでしょう。
合わせれば、老後資金は1億6千万~1億8千万くらいになるでしょう。
子もいなければ、財産を残す必要もないでしょう。
それより”減らさない”ことを考えるべきでしょう。

>ほかに何かいい投資先があれば教えていただけま...続きを読む


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