法人・事業用口座の開設について

Question

よろしくお願いいたします。
私は税理士事務所で勤務しているのですが、起業された方から聞かれ、そういったコンサル的なことを事務所方針で行っていないことから情報を持ち合わせておらず、困っております。
起業された方というのが、友人なのです。
友人は、東京といっても千葉よりですので、都内や千葉で利用できる窓口のある金融機関での口座開設をしたいと考えております。
そこで、いくつかの金融機関に行きますと、事業実態の確認は構わないのですが、それ以前に開設を拒まれることが多く困っております。
取り急ぎ、ネットバンクの口座開設はできたのですが、社会保険等の引き落とし手続きでは、金融機関の確認印を得られない金融機関は認められないようで、ネットバンクは通常扱えないようです。
商売上の取引先とは、一応のお金のやり取りはできていますが、やはりネットバンクのみですと信頼性を疑われかねませんし、社会保険の口座引き落としなどができないことも不便でなりません。

登記事項証明書・印鑑証明書・訪問などの事業実態の確認程度の審査で口座開設できる金融機関は、ありませんでしょうか？

世のため人のため · Accepted Answer

そうですか。

地域金融機関、具体的には地銀、信用金庫、信用組合であれば、それなりに対応してもらえそうなんですけどねえ。

ここ10年来、金融庁からの指示・要請もあり、金融機関としては地方創生、新規事業の開拓等についても特に力を入れているはずなので。

なお、まさかとは思いますが、争点としては、【普通預金口座の開設】ということですよね。
いきなり【当座預金口座の開設】などという無茶なことは言っていませんよね。

なお、ご存じだとは思いますが、手形、小切手等の発行決済を伴う当座預金口座に関しては、金融機関としてもそれなりの期間の取引関係、取引先としての信頼性がないと開設はできませんので。

まあ、場合によっては、以下のとおり、金融庁の苦情相談窓口にご照会ください。
具体的な金融機関名を出していただければ、今後、金融庁としても何らの対応（当該金融機関への照会・確認、あらためての要請等）を行う可能性があるものと思われますので。

【金融庁・金融サービス利用者相談室】　※金融庁公式ＨＰより
https://www.fsa.go.jp/receipt/soudansitu/index.html

世のため人のため · Answer

なお、念のために申し上げておきますが、

昨今、金融機関においては【マネーローンダリング、犯罪利用口座撲滅】の観点から、反社会的勢力関係者の口座開設のほか、ネガティブな業種に関する企業の口座開設についても、マネロンリスクを踏まえ、普通預金口座等の開設をお断りすることがあります。

例えば、おそらく、オンラインカジノとかの関係であれば、まあ通常はアウトでしょうね。
また、それ以外にも、厳しい業界があるようですので。

なので、もしかしたら、当該企業の業種、業務内容じたいが問題視されている可能性もありますけどね。

【参考資料】　※金融庁公式ＨＰより、公表資料
●「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の現状と課題
（2019 年９月）」
https://www.fsa.go.jp/news/r1/20191021amlcft/20191021amlcft-1.pdf

-yo-shi- · Answer

＞私は税理士事務所で勤務しているのです

上司に聞けば即答えが出る事を、わざわざこんなところで聞く意味がわかりません。

先の回答にあるように、信金や地方銀行なら相談にのってくれますよ。
事業実態も問題ないだろうし、社会保険も加入して支払っているようですから口座開設が出来ないという事は無いと思います。
当然ながら銀行の判断ですから取引を断られる可能性はありますが、どこへ行ってもダメという事は無いと思います。

タマタマポチ · Answer

まさかメガバンクへ行ったのではないでしょうね。
起業したばかりなら地場の信用金庫ですよ。

法人・事業用口座の開設について

そうですか。

なお、念のために申し上げておきますが、

＞私は税理士事務所で勤務しているのです

まさかメガバンクへ行ったのではないでしょうね。

似たような質問が見つかりました

関連するカテゴリからQ&Aを探す

デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング

マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング