インデックス投資、iDeCo、NISAの 違いは何でしょうか？ わかりやすく説明いただけましたら幸い

インデックス投資、iDeCo、NISAの
違いは何でしょうか？
わかりやすく説明いただけましたら幸いです。

No.7 回答者： のなつぺ 回答日時： 2023/12/21 18:53

投資で使われるインデックスとは株価指数のことで、アメリカの株価指数ではダウ指数やS&P500指数とか、日本の場合、日経平均株価指数などを指します。

インデックス投資は投資信託で株価指数のファンドを選択した投資です。
iDeCoは確定拠出型年金のことを指します。
NISAは小額投資非課税制度での投資運用を指し、個人投資家の利益部分が非課税でとなる投資優遇制度です。
iDeCoとNISAは互いに投資信託の積立型運用制度と同じ組を持ちますが、iDeCoは個人年金運用で、NISAは金融投資という個別概念となります。
iDeCoやNISAでどのファンドを選択するかは投資家が自由に設定でき、その中でインデックス投資がもっとも効果的と考えられています。

基礎部分が分かっていないと簡単には理解できないと思います。

No.6 回答者： kan3 回答日時： 2023/12/20 17:17

インデックス投資はどんな株の集まりに投資するかの話。

iDeCo、NISAは利益を得た時の、税金の優遇をどう受けるかの手法。

No.5 回答者： Moryouyou 回答日時： 2023/12/20 12:06

『違い』の説明というよりは、そのものを

まず理解してもらう必要がありそうです。

それと訊きたいのは、
『インデックス投資』ですか？
『インデックス投信』ではありませんか？

投資信託という投資商品は理解していますか？
それの1つの種類、1つのカテゴリと
言ったらよいですかね？

それとは別に
①iDeCo
②NISA
があると考えて下さい。

①iDeCoは年金の制度です。
②NISAは税制優遇制度です。

①iDeCoは現役時代に、
この制度を使って掛金を積立て、
前述にあるような投資信託等で運用し、
60歳以降となってから、
年金や退職所得として受給する
ことで、老後資金とする制度です。

掛金は税金の控除の対象となり、
運用で得た利益は非課税となり、
受給時には、
公的年金制度や退職所得の
税制優遇制度を受けられます。

②NISA
①と違って、老後資金や年金を目的と
したものではなく、投資商品を運用し
利益に税金がかからない制度であり、
60歳以降に関らず、資金を現金に
できる制度です。
また、掛金の税制優遇制度はなく、
公的年金や退職所得の扱いにはなりません。

①②の制度を利用して、投資する商品の
種類として、インデックス投信という
ものが多数あります。
報道でよく、日経平均、TOPIXとか
ニューヨークダウとか耳にすると
思いますが、そういったものが
インデックスです。
日経平均なら代表的な株を225銘柄
集めた株価の平均値になります。
それにしたがって投資をする商品を
インデックス投信と言います。

上述の株価の指数に限ったものでは
ありません。

とりあえず、このぐらいにしておきます。
いかがでしょうか？

No.4 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/12/19 23:25

訂正

>制度化で
→制度下で

No.3 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/12/19 22:23

>インデックス投資という投資スタイルがあり、その中にiDeCoやNISA

iDeCoやNISAの制度化でインデックス投資をすることもできるということになります。

No.2 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2023/12/19 21:52

iDeCoは、自分が拠出した掛金を、自分で運用し、資産を形成する年金制度。

掛け金分は非課税扱いとなります。

NISAは、「NISA口座（非課税口座）」内で、毎年一定金額の範囲内で購入したこれらの金融商品から得られる利益が非課税になる、つまり、税金がかからなくなる制度。
来年から新NISAという新しい制度になり、非課税の期間が無制限となり、年間資金枠も拡充されるなど変化があります。

インデックス投資とはインデックスに連動する投資のこと。
インデックスとはなんらかの指数のことで、日本株式であれば日経平均とかＴＯＰＩＸ、米国株であればニューヨークダウとかS&P500などが代表的。株式以外にも債券とかREITの指数もあります。

一般にこの指数に連動し同じような値動きになる投資信託に投資することをインデックス投資といいます。

「投資の大学」などの書籍で基礎的な知識を習得されることをおすすめします。

この回答へのお礼

では、インデックス投資という投資スタイルがあり、その中にiDeCoやNISAがある、という感じでしょうか？

お礼日時：2023/12/19 22:02

No.1 回答者： kacchann 回答日時： 2023/12/19 21:05

インデックス投資は「投資スタイル」の話。

iDeCo,NISAは「税金のとある制度」の話。