２００万円以上の海外送金

外国より２００万円以上の送金があるのですが、銀行より送金理由を尋ねられています。
何のために聞かれているのでしょうか。

No.4 ベストアンサー 回答者： cuba2004 回答日時： 2006/03/14 14:05

日本から海外へ送金する場合でしたら、２００万円を越えると税務署へ調書が回ります。

質問者さんの場合は逆に海外からの入金ですよね？問合せてきた銀行へその理由をお尋ねになってはいかがでしょう。きちんとした説明を受けてから答えるほうが安全だと思います。きちんとした銀行員でしたら答えるはずです。

どちらの国からの送金かわかりませんが、日本の場合、海外への送金する際に記入する用紙に送金理由欄があり送金者が記入します。でも、送金先（受取り側）には理由は伝達されません。国内の複数銀行から送金を経験していますが、国内では皆同じでした。国によって事情が異なることも有りうるかと思いますが、もしも日本と同じでしたら、送金を受ける側に尋ねてくるのはちょっと不思議。

２００万円とまとまった金額なので、直ぐに使う予定が無いお金であれば、なにか金融商品を紹介したいとコンタクトをとってきたのではないかという気がします。　２００万円が銀行にとってはたいした額ではないにしても、担当者にとっては貴重なお客様の場合もあるでしょう。なにはともあれ、銀行からのお尋ねはけっして監督官庁からのお尋ねではないのですから、問合せの電話の相手にお尋ねになる事をおすすめします。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。
銀行から一方的に（なぜ質問するのかの詳細の説明がなく）理由を聞かれているので、銀行に問い合わせをしてみようと思います。

お礼日時：2006/03/14 14:31

No.3 回答者： walkingdic 回答日時： 2006/03/14 14:05

＃１ですが補足しますと、

組織的な犯罪の処罰及び犯罪収益の規制等に関する法律第５４条にて銀行は疑わしい取引については国に届け出ることが義務なので、それに沿った措置です。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。
国に届けなければならないのですね。
銀行側から（聞く理由の説明がなく）ただ理由は
何ですかと言われているので、気になりました。

お礼日時：2006/03/14 14:29

No.2 回答者： makamakamakaroni 回答日時： 2006/03/14 13:33

飛行機で海外にお金を持ち込む場合も同じだと思いますが、だいたい100万円以上になると高額とみなされて、不正なお金ではないかということではないでしょうか？

もしくは、日本の銀行でも１回におろせる額が決まっているかのように多額の詐欺などに防止策などでしょうか？

確かではありませんが、本当の理由を言えばすむことではないでしょうか。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。
確かに本当の理由を言えば済む話ですが、今までこのようなことを聞かれたことがなかったので、気になりました。

お礼日時：2006/03/14 14:26

No.1 回答者： walkingdic 回答日時： 2006/03/14 13:30

マネーロンダリング防止の為です。

特にアメリカテロ事件以降はテロリスト資金源撲滅の為にうるさいです。

この回答へのお礼

回答ありがとうございます。
マネーロンダリングについて調べてみようと思います。

お礼日時：2006/03/14 14:23