お祝い金が振り込まれたのか？

母の話ですが、困っています。
お祝い金を何回かもらう保険ですが何回かもらっています。
が、その都度受け取らず利息をつけて預かってもらっている
形をとっていました。
が、昨年いきなり今までの取引明細が送られてきました。
それを見ると、一回だけ金額が少ない回がありました。
不振に思いようやく今年に電話してみると
11年前（該当の年）に口座に振り込んだというのです。
口座に振り込むにはお知らせがきたとき
こちらが用紙を提出しないと振り込まれないはずなのですが
用紙を送った覚えがありません。
銀行に入金明細をと思いますが
確か10年前までだったような？
こういった場合他に確認しようが
ないものなのでしょうか？
こちらが口座振込みに指定したらその書類は
保険会社は何年まで保管義務があるのでしょうか？

脈絡のない文かもしれませんが、
わかる方がおりましたらご回答よろしくお願いいたします。

No.1 ベストアンサー 回答者： einsiedler 回答日時： 2007/09/12 00:12

書類は既に破棄（長くて７年くらい保管）されているかもしれませんが、何が起こったかという記録はパソコンのデータか、もしくはマイクロコム（これは20年ほどでしょうか）保存されていると思いますので、その保険会社さんのフリーダイヤルにかけて、明細の金額について聞くと良いでしょう。

また金額が少なかったということですが、考えられるケースとしては
・振込みを依頼したが忘れてしまった（記憶違い）
・お祝金以外の振込み（配当金など）
というのがありますね。
いずれにせよフリーダイヤルへのお電話をお勧めします。

ただし、個人情報等厳しくなっていますので、電話の際には最初にお母さん（契約者）に出てもらってから変わってもらう等しないと、教えてもらえないかもしれませんので、ご参考まで。

この回答へのお礼

回答ありがとうございました！
当時の担当者がまだ勤務していたので
電話で聞いてみたところ、
・会社は口座へ入金していた
・口座へ振り込むよう母が依頼したから入金した
・関係書類は昔なので出てこない
・担当者および会社は一切悪くはなく母の勘違い
の一点張りで最後に「よーく思い出してください」とのことでした。
保険を何件か解約していたのでこの担当者の態度が冷たく
同じ人物かと思うくらいだと言っていました。

マイクロコム・・・早速あたってみます！書類が7年くらいは
痛いのですが、いずれにせよ今までほったらかしにして
保険会社と担当者を信用していた母にも甘さがあったと思います。

本当にありがとうございました！大変参考になりました！

お礼日時：2007/09/12 10:36