優秀な担当者選び

今、ソニー生命さんの生命保険へ加入を検討しているものです。
総合代理店を何店かあたるうち、担当者の情報量にかなり差があることが解ってきました。

優秀な担当者を選ぶポイントとは、どこを見極めれば良いのでしょうか？

ソニー生命さんとは直接やり取りはなく、総合代理店の窓口の担当者３人から選ぶ事になるのですが・・・。


最も優秀だと感じた担当者は、こちらが訊ねなくとも必要・有用な情報を教えてくれます。
（４月１日の保険法改正の恩恵や、現在加入している保険を有利に解約する方法）
その上、元ソニー生命の社員（４～５年）です。
問題はその方が勤める代理店が東京で、電車で片道２時間かかる事。

他の２人はその方と同じ系列の代理店ですが、地元です。
訊ねた事については迅速かつ正確な情報ですが、上記のような訊ねない情報については教えてくれません。
私自身が保険について常に最新の情報を得るには、厳しいものがあります・・・。

同じ系列なら、地元の担当者と契約しても同じサポートを得られるでしょうか？
それとも遠方だとしても、やはり優秀な担当者本人と契約した方がいいでしょうか？
その場合、遠方だと保険契約後に何か不都合があるでしょうか？

よろしくお願いします。

No.1 ベストアンサー 回答者： rokutaro36 回答日時： 2010/02/11 10:30

保険に契約するときは、他の保険会社の情報、マネープランの作成、

などの情報がとても役に立ちます。
でも、契約してしまったら、それらの情報は、ランクが下がって、
給付金が出る、出ないのしっかりとした説明（これがあれば、不払いの問題は
生じなかった）、日頃のフォロー、保険見直しの相談など、
ちょっとニーズが変わってきます。
広く浅くから、契約した保険について深い知識が求められます。

ということは、担当者の知識よりも、担当者としてのプロ意識（給付金の
支払いは一円の収入にもなりませんが、それをしっかりとするという
プロ意識）や人間性が求められるのです。

いくら近くても、いい加減な担当者では困ります。
一方、遠方であっても、しっかりとフォローしてくれる担当者ならば、
安心して任せられます。

質問者様にとって、誰が最も信用できますか？
それが最も重要なことなのです。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。

なるほど、契約前と契約後とは、ニーズが変わることも念頭に置かねばなりませんね。

考えた末、東京の担当者を選ぼうと思います。
決め手は「プロ意識の高さ」です。
豊富な知識、迅速な対応、必要とあらば直ちに保険会社に確認する、はもちろんですが
「損得抜きでアドバイスをしてくれた」「契約者が後々困らないようにあらゆる角度から考えてくれた」
事が決め手でした。

地元の担当者２人が勧めたプランはやたら保険料が高い、
多くの特則がついた「生活保障特則付家族収入保険」でした。
月々の保険料が２万円を軽く越えます。

一方、東京の担当者のお勧めは、生活保障特則のないものでした。
この特則を勧めない理由は「値段のわりに競争力のない特則だから」。
月々の保険料が１万２千円ほど。

本当に必要な保険を選ぶには、やはり情報量・質が不可欠ですね。
なぜその特則が必要なのか、要らないのか、徹底的に説明してくれる担当者こそ、素人には必要だと思いました。

お礼日時：2010/02/12 14:56

No.2 回答者： RXH7 回答日時： 2010/02/11 11:30

良い担当者の基準・・・

私の勝手な意見です。

知識があること。
相続や贈与の税務知識や商品、保険業界、医療知識など・・・
この知識がないと、出口（保険金支払い、給付、解約等）で大損します。

経験があること。（ここ重要）
業界経験のみならず、人生経験。
子育てをし、大学まで経験されている方が望ましい。
独身者や、義務教育程度の育児経験だと話しにならないです。
大学生の育児経験もない人から、学資保険の提案を受けてもねぇ・・・

創造力（アイデア）があること。
生命保険の商品の、一般的な使い方だけではなく、
アイデアでいろんな使い方や工夫ができる人。

商品力があること。
最後に、それらの知識、経験、創造を生かせる保険会社、商品を持っていることです。

この回答へのお礼

アドバイス、ありがとうございます。

＞大学生の育児経験もない人から、学資保険の提案を受けてもねぇ・・・
なるほど、実感がこもっていますね(^^；

出口が大切というアドバイス、納得です。
保険に入る時も大切ですが、いざ必要になった時こそが重要ですものね。

やはり、「人間力」として東京の担当者を選ぼうと思います。

お礼日時：2010/02/12 15:02