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積立投資はドルコスト平均法の考えに基づいた投資法で、常に一定額の積立をするので、価格の下落時には取得数が増え、上昇時には取得数が減り、常にコストは均衡化に向かいます。
一方で積立が進むと分配金が増え、そのリターンが現金化されないことから非課税で再投資に回る仕組みがありますので、新規積立額とリターンのシナジーが成長バイアスに繋がりますので積み立てを継続することで資産の拡大が期待できます。
ただ、運用資産の管理に信託報酬が回収されますので、積立が十分でない初期では元本割れの可能性が高く、しかしながら次第にコストが均衡化に向かうと、いずれかはフラット化し、プラスとなる可能性は高いです。
個別投資と異なる点は、コストが均衡化する点で、長期運用に向いており、リスクが高いと考えられる株式インデックスのような変動幅を持つ性質に投資すると資産は成長に向かい、債券等の安全資産と考えられる性質に投資すると、著しくパフォーマンスが下がるので、一般には米国株式インデックス等に投資されることが成長に繋がると考えられています。
積立は高安よりも中長期で継続することに意味があります。
オルカンは全世界先進国株式インデックスで、米国中心ですので、ドルコスト平均法で長期的に運用すれば確実に成長するでしょう。
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