A 回答 (5件)
- 最新から表示
- 回答順に表示
No.1
- 回答日時:
NISAでは分配金を再投資すると枠を使用してしまうため、分配金の出ない投信を購入したほうが良いと思います。
ただ年金生活者と言うことですので、計画的に資産を取り崩すという考え方で分配金を「受取」にするのもありだと思います。
ご意見有難うございます。
「分配金の出ない投信を購入したほうが良い」のは、おっしゃる通りだと思いますが、「分配金の出ない投信」は、値上がりを期待するしかなく、値上がりをしなければ、騙された気分になるので、「分配金」があった段階で、「受け取る」か「再投資する」かで、利益を確定する方が、気分的に落ち着く気もします。
また、年金生活なので、年金以外に「現金収入」があった方か、気分的に嬉しい気もします。
ただ、「分配金の出ない投信を購入」しておいて、現金が必要な時に、一部解約する方法もあるので、迷うところです。
No.3
- 回答日時:
年金生活者におすすめは、分配金「受取」。
毎月より、年一回、二回などの回数が少ない投資信託。
だけど、一番大切なのは、銘柄。
いい銘柄を選んで、次に「受取」を選ぶ。
で、銘柄選択が難しい。
ご意見有難うございます。
「一番大切なのは、銘柄」は、投資信託でも同じでしょうね。
ただ、おつしゃるように「銘柄選択が難しい」のが現実でしょうね。
それに加えて、年金生活者は、時間を味方にすることが出来ないので、
投資信託と言えども、「底値」で購入しないと利益が出ないので、更に難しくなってしまいます。
No.4
- 回答日時:
投信の分配金には「普通分配」と「特別分配」というものがありまして、普通分配は個別元本の上乗せ部分となる分配金で、特別分配は元本の一部戻す分配です。
再投資型は現金として受け取らず、再投資に回るため、課税措置が無くロールオーバーされますが、受け取りは普通分配は課税措置があり、特別分配は元本を切り崩しているのすぎないので非課税で支払われますが、元本が下がり、基準価格が変更しますので支払われるたびにマイナスとなり、トータルリターンでマイナスかプラスかを評価することとなります。
一般的には再投資型の方が成長すると考えられ、課税なくロールオーバーされるのでリターン効果が成長率を高めるシナジー効果も高まります。
まして、普通分配をおこづかいで使ってしまえば、マイナスは避けられないと思います。
投信の落とし穴は、基準価格の変動と分配金の矛先で、継続中に投資家の損得に関係なく信託報酬が積み上がり、それが業者の安定した儲けとなることで、投信の仕組みそのものを理解されず、おすすめ通りに選ぶことです。
NISAの投資運用では非課税メリットがあるのですが、損益通算の対象ではなく還付税も戻りませんので、リバラン不可能な商品ですので、儲からないと損が拡大しますので、一般的には積立NISAのインデックス指数がもっとも効果的と考える方が多いです。
ご意見有難うございます。
「一般的には再投資型の方が成長すると考えられる」は、おっしゃる通りですね。
しかし、現行NISAでは、「投資枠」の関係があるので、投資信託は、分配金は総て「受取り」にしました、結果、5年経過した時点の総括として、7割の銘柄は、評価益が出ている状態です。
ただ、信託報酬まで考えると、評価益が出ているのか、ネット証券の画面からは、よく分かりません。
「分配金の出ない投信を購入したほうが良い」のは分かっていますが、「分配金の出ない投信」は、値上がりを期待するしかなく、値上がりをしなければ、騙された気分になるので、「分配金」があった段階で、「受け取る」か「再投資する」かで、利益を確定する方が、気分的に落ち着く気もします。
また、年金生活なので、年金以外に「現金収入」があった方か、気分的に嬉しい気もします。
ただ、「分配金の出ない投信を購入」しておいて、現金が必要な時に、一部解約する方法もあるので、迷うところです。
加えて、「一般的には積立NISAのインデックス指数がもっとも効果的」は、分っていますが、年金生活者は、時間を味方にすることが出来ないので、悩むところです。
No.5
- 回答日時:
私は投資を生業としており、周囲に投資仲間が多く、株式投資やFXで大きく資産を形成された人が方が多く、一部で投信に取り組み、ほとんどが銀行や証券会社に頼まれてやっている状況で、米株インデックス1本で2年程度でプラス化されている人が多いです。
投信は基準価格の変動や分配金支払いなどの複雑さ、信託報酬等コストの不明瞭な点が投資家の不理解や投資判断を惑わすことがあります。
確かに投信のインデックス投資が高齢者の場合メリットを享受しにくい点も示唆されています。
投信に取り組まれる方の多くは知識不足によるパフォーマンスの低さが目立ちますが、あなたの場合は、投資知識が高く、自分の考えと他人の考えの違いを指摘できる判断力があるので、5年程度で7割のプラスを実現されたのですから、自分の投資判断や結果に自信を持たれて、ご自身の考える方法でこれからも取り組まれることが良いと思います。
3割マイナスでも7割プラスであれば、損益通算でマイナス分のリバランスが可能で、還付税を含む再投資をされると損失を折り込むみ、トータルリターンで資産を増やされることは簡単ですね。
人生100年時代ですので、今後も研究されて将来のリスクに備えられると良いですね。
頑張ってくださいね。
激励のお言葉を有難うございます。
ただ、100歳まで生きないだろうし、長生きしても、痴呆状態になっているかもしれないので、これからは「短期」勝負と思っています。
ところで、「米株インデックス1本で2年程度でプラス化されている人が多い」とは、羨ましいですね。
私は、日本株中心であったので、途中で「米株」が有利と気づきましたが、遅きに失したようなので、諦めました。
アメリカ経済は、これから景気後退期を迎えるとの噂があるので、要注意かもしれませんね。
※アメリカ経済と米国株の底は2024年第3四半期までに訪れる
https://www.yutainvest.com/us-economy-and-stock- …
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- 不動産投資・投資信託 分配金額を見極める方法 3 2021/12/08 23:09
- 不動産投資・投資信託 分配金受取から再投資に変えたときの基準価格 1 2021/12/11 16:07
- 不動産投資・投資信託 リート の選び方 5 2021/12/11 16:24
- 不動産投資・投資信託 NISAで投資信託を購入、分配金は再投資の場合 2 2023/06/16 11:28
- 不動産投資・投資信託 こんにちは。今日契約している銀行でピクテグローバルインカム株式ファンドに再投資しました。 更なる運用 2 2022/02/02 12:36
- 不動産投資・投資信託 新NISAについて 1 2023/05/28 19:22
- その他(資産運用・投資) 皆さんのお金の運用、貯蓄方法を教えてください。 私はこのようなかんじでして、何か見直せないか思案中で 3 2021/12/11 06:33
- その他(資産運用・投資) 娘は 地元の銀行でつみたてNISAをしています。 手数料取られるので 楽天証券にした方がいいと言われ 2 2022/09/02 20:22
- その他(資産運用・投資) 初めての投資で利益が出ました。すぐ売却すべきでしょうか? 4 2021/12/09 14:09
- その他(資産運用・投資) 来年からの新NISAの活用方でご相談 5 2023/06/25 11:15
このQ&Aを見た人はこんなQ&Aも見ています
-
プロが教えるわが家の防犯対策術!
ホームセキュリティのプロが、家庭の防犯対策を真剣に考える 2組のご夫婦へ実際の防犯対策術をご紹介!どうすれば家と家族を守れるのかを教えます!
-
NISAなどの複利の理論についてよく意味が分からん
不動産投資・投資信託
-
ネット証券についてお願いします
債券・証券
-
特定口座は全て売却した方が良いですか?
その他(資産運用・投資)
-
-
4
投資について毎月配当型
外国株
-
5
つみたてNISAについて 現在15000円でつみたてNISAをしておりまして、来年になってから300
その他(資産運用・投資)
-
6
株について
日本株
-
7
来年の今頃は、1ドル300円になってもおかしくないと言えますか?
FX・外国為替取引
-
8
積立NISA早くすると複利で得みたいな解説を見ましたがeMAXISSlimみたいな投資信託には関係な
債券・証券
-
9
投資信託
外国株
-
10
新Nisaに伴う預金保護について
その他(資産運用・投資)
-
11
投資の話。そんなに、儲かるならその人や政府がしたほうが良くないですか?
日本株
-
12
日経平均ですが、数年前コロナで下がるのかなと思ってましたが一時的に下がりはしても上がっていきました、
株式市場・株価
-
13
NISA満期になりました
不動産投資・投資信託
-
14
投資信託
外国株
-
15
投資信託についてです。利回り50%など高い利率があるのですが、実際にそのとおりに利益を得られるのでし
不動産投資・投資信託
-
16
投資に関しまして。現在400万円普通預金にあります。 240万円を一括で楽天証券NISAでeMAXI
その他(資産運用・投資)
-
17
特定口座で(新NISAは使用せず)米国投信に投資した場合の税金について
外国株
-
18
投資する道しない道
不動産投資・投資信託
-
19
新NISAが始まり、61歳が「積立投資枠」を始まましたが。
その他(資産運用・投資)
-
20
複利投資って投資信託でしか出来ないですか? 積立ニーサで複利投資を活用する事はできますか?
その他(資産運用・投資)
関連するカテゴリからQ&Aを探す
おすすめ情報
このQ&Aを見た人がよく見るQ&A
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
小切手の領収書の日付について ...
-
返金に対する収入印紙の必要性
-
定額小為替の記入ミス
-
積立預金が満期になったときの...
-
コンビニで振込用紙での支払い
-
松井証券の配当金パックサービ...
-
トヨタ 配当金受取日 2013年
-
印紙税法について
-
昨年雹被害を受け車は直さず保...
-
別居2年、夫が死んだら保険金は?
-
生命保険の契約者は 亡くなっ...
-
保険や国民年金の掛け金と受取...
-
妻の保険料を夫名義の口座から...
-
今年の12月に20年満期の保険会...
-
親が子供の名義で保険加入した...
-
伯父さんが、勝手に私を被保険...
-
個人年金の税金について
-
生命保険の受取人指定の効果
-
JA共済で保険金受取人変更
-
生命保険の贈与相続にかかる税...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
株主優待について教えてください。
-
定額小為替の記入ミス
-
返金に対する収入印紙の必要性
-
小切手の領収書の日付について ...
-
コンビニで振込用紙での支払い
-
この領収書に収入印紙が必要で...
-
日商簿記3級の問題がわかりま...
-
年金の支払い期間は終了したの...
-
積立預金が満期になったときの...
-
コーラブルスワップとキャンセ...
-
海外の宝くじの買い方
-
領収書に貼る収入印紙について
-
大和グローバル債券ファンドの...
-
受取所の発音
-
クレジットカードの代理受け取り
-
新NISA口座の分配金受取り方法
-
生命保険について教えて下さい...
-
印紙税法について
-
株の分配金受取型と、投資信託...
-
領収証の印紙
おすすめ情報