![](http://oshiete.xgoo.jp/images/v2/pc/qa/question_title.png?5a7ff87)
昨日は投信の毎月分配金受け取り型で、基準価額について色々と教えて頂きました。
今回はトータルリターンについて、教えて下さい。
買付時点から1年6ヶ月位までは普通分配でしたが、その後は特別分配が続いています。そのため
個別元本は毎月下がり続けています、現在のトータルリターンはわずかですが(+)です。
下記の計算方法でのトータルリターンです。
現在の評価金額+累計受取分配金額(普通+特別)-累計買付金額=トータルリターン。
そこで仮に今後は普通分配金はなく、基準価額が下がり続け特別分配金が続いた場合は、現在の評価金額も下がりトータルリターンは(-)になるでしょうか。特別分配金でもあるかぎりは(-)にはならないでしょうか。
No.5ベストアンサー
- 回答日時:
国内投資信託で分配金には普通分配金と特別分配金(元本払戻金)の2種類があります。
普通分配金は、運用によって得られた利益を投資家に支払いますが、特別分配金は、利益ではなく元本の一部を投資家に戻す仕組みを持ちます。
払い戻された特別分配金の額だけ基準価額は減少しますので、運用資金が減ります。
特別分配金の投信は元本の払い戻しに過ぎません。
純資産から分配金が支払われることで純資産額が減り、連動し基準価額が下がります。
分配金が支払われると保有している投資信託の価値は下がるので、基準価額の損益と分配金を併せた、トータルリターンで考える必要があります。
従って、今後想定されることはトータルリターンのマイナス、すなわち投資元本割れの可能性も高いです。
投信は信託報酬が継続して回収される仕組みがあるので、再投資で投資元本に利益分が上乗せされるタイプの方が複利効果が高いので成長効果が期待できますが、投信に取り組む初心者の多くが特別分配金の方を選択される傾向が見られます。
早速の丁寧なご説明ありがとうございました。他皆様のご説明もあるように
トータルリターンがマイナスになることがある旨のこと了解いたしまた。
今まで理解不足でした、今後の参考にさせて頂きます。
No.3
- 回答日時:
分配金がでていることは投信のリターンがプラスと言うことを表すものではなく、リターンがマイナスでも出ます。
そのあたりを理解されていないのであれば投資は控えられたほうが良いと思います。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- 不動産投資・投資信託 分配金受取から再投資に変えたときの基準価格 1 2021/12/11 16:07
- 確定申告 所得税は総合課税、地方税は申告不要 4 2022/02/03 21:34
- 外国株 ラサールグローバルリート毎月分配型の収支について 2 2022/04/19 17:04
- 簿記検定・漢字検定・秘書検定 簿記3級の質問です。 2 2021/12/02 20:30
- 投資・株式の税金 主婦の上場株式譲渡・配当所得 2 2021/12/27 10:08
- 年末調整 年末調整 給与所得の基礎控除申告書兼給与所得者の配偶者控除申告書兼所得金額調整控除申告書について教え 1 2021/12/02 11:13
- Amazon こんばんは。質問が有ります。Amazonの定期お得便は、最初の配達日を決めてから申込みしますが、注文 1 2021/12/03 21:41
- 不動産投資・投資信託 分配金額を見極める方法 3 2021/12/08 23:09
- 不動産投資・投資信託 通貨選択型「投資信託」について 3 2023/08/17 21:52
- 雇用保険 高年齢雇用継続給付の支給について 1 2021/12/22 07:21
このQ&Aを見た人はこんなQ&Aも見ています
-
性格の違いは生まれた順番で決まる?長男長女・中間子・末っ子・一人っ子の性格の傾向
同じ環境で生まれ育っても、生まれ順で性格は違うものなのだろうか。家庭教育研究家の田宮由美さんに教えてもらった。
-
積立NISA早くすると複利で得みたいな解説を見ましたがeMAXISSlimみたいな投資信託には関係な
債券・証券
-
株で今月15万の儲け。スイングトレードの極意会得?
株式市場・株価
-
パッとしなくて彼女も居なくて趣味もない40代男です。 友人から物凄く美味しい投資の話をもらいました
その他(資産運用・投資)
-
-
4
電力株か、万博関連株か、半導体株どれか20万を投資しようと思ってますが電力が手厚いと思いますがどう思
日本株
-
5
来年の今頃は、1ドル300円になってもおかしくないと言えますか?
FX・外国為替取引
-
6
ネット証券についてお願いします
債券・証券
-
7
今ある貯金をNISAで運用したい
不動産投資・投資信託
-
8
投資信託
外国株
-
9
信用取引について 楽天証券を使ってます 結局どのくらいのコストがかかるのか調べても理解できないので教
日本株
-
10
大学生でも手軽に行えて利益が狙えるおすすめの投資(株やFXなど)があれば教えて欲しいです。 知識はこ
株式市場・株価
-
11
積立投資してます。現在平均取得価格が2万の場合は次回以降これより安く買えば取得単価は下がりますよね?
その他(資産運用・投資)
-
12
含み益、未確定の利益は資産
株式市場・株価
-
13
積立NISAが初めての質問です。 積立NISAの投資信託の銘柄を買った場合、例えば1万円で複数の投資
不動産投資・投資信託
-
14
投資信託について本を読んだりしてて意味を理解中ですが、 例えばわかりやすい数字、100万円で投資しよ
不動産投資・投資信託
-
15
最近のインデックス投資を持ちあげる風習に疑問を感じます
その他(資産運用・投資)
-
16
投信の基準価格について。
外国株
-
17
アメリカ株式は、日本株に比べて、成長性、安定性、利回りの良い会社が多いので、
外国株
-
18
新NISA口座の分配金受取り方法
その他(資産運用・投資)
-
19
新Nisaに伴う預金保護について
その他(資産運用・投資)
-
20
証券会社にこのような商品はあるのでしょうか?
その他(資産運用・投資)
関連するカテゴリからQ&Aを探す
このQ&Aを見た人がよく見るQ&A
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
投資信託に詳しい方に相談
-
ベータの計算方法
-
19歳フリーターです。 バイトで...
-
なぜあなたは安全な場所から物...
-
資産1億円あったら何しますか?
-
サヤ取りで主に運用している投...
-
リターン率が1番高い投資信託の...
-
今って、日本株も外国株も買う...
-
リスクは低い/高い?それとも小...
-
NISAは、利益が出ていますか?
-
顕正会の女性から、勧誘されま...
-
NISA貧乏 って言葉を初めて聞い...
-
彼氏がほとんどの年収のを投資...
-
東京大学発の証券会社、スマー...
-
利回り3%の高配当株ポートフ...
-
投資で売りと買いを間違えまし...
-
未上場企業へ投資してくれる方...
-
これって怪しい?http://c.shop...
-
27歳、年収600万、貯金1200万、...
-
円安株高のいま、NISA成長投資...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
投資信託に詳しい方に相談
-
信用取引でETFに投資するとどう...
-
temuと言うサイトは、安心して...
-
投資信託 例えば、オルカンで、...
-
累積リターン
-
3倍レバレッジは100万円投...
-
46歳で8千万円あれば安泰ですか?
-
ゴールドマン・サックスのダ・...
-
最近NISAやってる人、1年目+...
-
日本国債と日本株式は同じ利回...
-
50代の場合はどちらがいいでし...
-
LEAPSトレードにおけるリスクは...
-
トータルリターンの読み方。 ET...
-
資産1億円あったら何しますか?
-
投資とかで騙されないようにす...
-
投信のトータルリターンについ...
-
積み立てNISAの商品を選ぶ基準
-
1000万円を10年間投資したいの...
-
1000万円を投資するとしたら
-
手元に300万の余裕資金があ...
おすすめ情報