投資信託 例えば、オルカンで、3年70％リターンとあれば 1年のリターンは幾らになりますか

教えてください
新ニーサで投資信託を行おうと思います
例えば、オルカンで、3年70％リターンとあれば
1年のリターンは幾らになりますか
70/3で良いですか。≒23パーセントですか。

No.2 ベストアンサー 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2024/02/07 22:51

3年でプラス70%なら、1年あたりは1年複利で計算し

1.7の3乗根になります。
1.7^(1/3)=1.19348・・・
約19.3％ですね。

1年目:1.19348
2年目:1.19348＊1.19348＝1.4244
3年目:1.4244*1.19348 =1.7

1年あたりのリターンを出すのに半年複利で計算することはありません。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
基準価額は、日々変動しています。
すなわち、儲けが有れば儲けを追加していると思います

ここで、質問ですがリターン70％/3年とは
3年間　日々の複利って事ですか

お礼日時：2024/02/10 10:29

No.4 回答者： xs200 回答日時： 2024/02/08 10:27

平均利回りの計算

・単利
r=0.7/3=23.3%

複利計算の基本式
Xn=X0*(1+r)^n

Xn=1.7, X0=1, n=3

・年複利
1.7=(1+r)^3
r=19.4%

・半年複利
1.7=(1+r/2)^(2*3)
r=18.5%

・連続複利
1.7=e^3r
r=17.7%

2023/4/5決算の実際の5年間では
0.886*1.516*1.155*1.036-1=60.7%
基準価額は10927から17562になったので
(17562-10927)/10927=60.7%
一致します

この回答へのお礼

基準価額は、日々変動しています。
すなわち、儲けが有れば儲けを追加していると思います

ここで、質問ですがリターン70％/3年とは
3年間　日々の複利って事ですか

お礼日時：2024/02/10 10:28

No.3 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2024/02/08 08:00

年20％の複利だと3年で＋72．8％。

1．2×1．2×1．2＝1．728。
ざっくり、こんな感じで、実際はそれよりやや低い数字ですね。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
基準価額は、日々変動しています。
すなわち、儲けが有れば儲けを追加していると思います

ここで、質問ですがリターン70％/3年とは
3年間　日々の複利って事ですか

お礼日時：2024/02/10 10:28

No.1 回答者： oo14 回答日時： 2024/02/07 21:03

最低年複利でしょうね。

23％なら86％リターンになってしまいます。
半年複利ぐらいとすると、18.5％ぐらいですかね。
実際はもっと低くなるでしょう。

この回答へのお礼

ありがとうございます。
1年目　2年目は
もう少し、求め方も教えてください

お礼日時：2024/02/07 21:24