昨日は投信の毎月分配金受け取り型で、基準価額について色々と教えて頂きました。
今回はトータルリターンについて、教えて下さい。
買付時点から1年6ヶ月位までは普通分配でしたが、その後は特別分配が続いています。そのため
個別元本は毎月下がり続けています、現在のトータルリターンはわずかですが(+)です。
下記の計算方法でのトータルリターンです。
現在の評価金額+累計受取分配金額(普通+特別)-累計買付金額=トータルリターン。
そこで仮に今後は普通分配金はなく、基準価額が下がり続け特別分配金が続いた場合は、現在の評価金額も下がりトータルリターンは(-)になるでしょうか。特別分配金でもあるかぎりは(-)にはならないでしょうか。
No.5ベストアンサー
- 回答日時:
国内投資信託で分配金には普通分配金と特別分配金(元本払戻金)の2種類があります。
普通分配金は、運用によって得られた利益を投資家に支払いますが、特別分配金は、利益ではなく元本の一部を投資家に戻す仕組みを持ちます。
払い戻された特別分配金の額だけ基準価額は減少しますので、運用資金が減ります。
特別分配金の投信は元本の払い戻しに過ぎません。
純資産から分配金が支払われることで純資産額が減り、連動し基準価額が下がります。
分配金が支払われると保有している投資信託の価値は下がるので、基準価額の損益と分配金を併せた、トータルリターンで考える必要があります。
従って、今後想定されることはトータルリターンのマイナス、すなわち投資元本割れの可能性も高いです。
投信は信託報酬が継続して回収される仕組みがあるので、再投資で投資元本に利益分が上乗せされるタイプの方が複利効果が高いので成長効果が期待できますが、投信に取り組む初心者の多くが特別分配金の方を選択される傾向が見られます。
早速の丁寧なご説明ありがとうございました。他皆様のご説明もあるように
トータルリターンがマイナスになることがある旨のこと了解いたしまた。
今まで理解不足でした、今後の参考にさせて頂きます。
No.3
- 回答日時:
分配金がでていることは投信のリターンがプラスと言うことを表すものではなく、リターンがマイナスでも出ます。
そのあたりを理解されていないのであれば投資は控えられたほうが良いと思います。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
似たような質問が見つかりました
- 不動産投資・投資信託 分配金受取から再投資に変えたときの基準価格 1 2021/12/11 16:07
- 確定申告 所得税は総合課税、地方税は申告不要 4 2022/02/03 21:34
- 外国株 ラサールグローバルリート毎月分配型の収支について 2 2022/04/19 17:04
- 簿記検定・漢字検定・秘書検定 簿記3級の質問です。 2 2021/12/02 20:30
- 投資・株式の税金 主婦の上場株式譲渡・配当所得 2 2021/12/27 10:08
- 年末調整 年末調整 給与所得の基礎控除申告書兼給与所得者の配偶者控除申告書兼所得金額調整控除申告書について教え 1 2021/12/02 11:13
- Amazon こんばんは。質問が有ります。Amazonの定期お得便は、最初の配達日を決めてから申込みしますが、注文 1 2021/12/03 21:41
- 不動産投資・投資信託 分配金額を見極める方法 3 2021/12/08 23:09
- 不動産投資・投資信託 通貨選択型「投資信託」について 3 2023/08/17 21:52
- 雇用保険 高年齢雇用継続給付の支給について 1 2021/12/22 07:21
このQ&Aを見た人はこんなQ&Aも見ています
-
性格の違いは生まれた順番で決まる?長男長女・中間子・末っ子・一人っ子の性格の傾向
同じ環境で生まれ育っても、生まれ順で性格は違うものなのだろうか。家庭教育研究家の田宮由美さんに教えてもらった。
-
積立NISAについて
その他(資産運用・投資)
-
息子が学校を卒業して就職しました。 退職金のない会社なので、新NISAを勧めました。 とは言え私も詳
その他(資産運用・投資)
-
特定口座 源泉徴収ありでの損益通算
不動産投資・投資信託
-
-
4
ニューヨーク証券取引所とナスダックの違いは?
外国株
-
5
カザフスタンはなぜビットコインのマイニング量が多いのですか?
仮想通貨(暗号通貨)
-
6
贈与税について
相続税・贈与税
関連するカテゴリからQ&Aを探す
おすすめ情報
このQ&Aを見た人がよく見るQ&A
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
3倍レバレッジは100万円投...
-
19歳フリーターです。 バイトで...
-
temuと言うサイトは、安心して...
-
ROEとROAの二つの指標か...
-
信用取引でETFに投資するとどう...
-
5000万円あれば投資の運用で食...
-
リスクは低い/高い?それとも小...
-
よく、男性がやっている投資っ...
-
アメリカの大統領選挙、金利の...
-
NISA貧乏 って言葉を初めて聞い...
-
300万円から500万円を、定期預...
-
投資をしないと人生詰みますか...
-
彼氏がほとんどの年収のを投資...
-
顕正会の女性から、勧誘されま...
-
S&P500とレバナスに50%ずつ投資...
-
格闘家の水抜きについて
-
Life Design Financial Salonに...
-
最近のインデックス投資を持ち...
-
株式会社コースターライフについて
-
中国人女性からの高価な贈り物...
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
投資信託 例えば、オルカンで、...
-
信用取引でETFに投資するとどう...
-
累積リターン
-
3倍レバレッジは100万円投...
-
資産1億円あったら何しますか?
-
temuと言うサイトは、安心して...
-
投資信託に詳しい方に相談
-
19歳フリーターです。 バイトで...
-
1000万円を投資するとしたら
-
今って、日本株も外国株も買う...
-
ベータの計算方法
-
危なくない現金の増やし方あり...
-
1000万円を10年間投資したいの...
-
手元に300万の余裕資金があ...
-
5000万円あれば投資の運用で食...
-
投資とかで騙されないようにす...
-
JC-120へGT-10をどう繋ぐか
-
株式投資の代行運用はしてもい...
-
ローリスク&ハイリターンな投資
-
1千万を元手に毎年150万の利益...
おすすめ情報