マジレス希望

NISAに関しまして

解決済

質問者：yasumitsuyo
質問日時：2025/01/02 18:37
回答数：4件

2020年12月にNISAで日本碍子とカナデビア（旧日立造船）を購入しました。
今日証券会社のマイページを見たところ日本碍子は旧NISAの表示になっており、カナデビアはNISAの表示は消えており、取得価格が2024年12月末時点の価格になっていました。
カナデビアは購入から5年経っていないのになぜNISAから外れているのでしょうか？ただし、取得価格が2024年12月末時点の価格になっており、2020年12月買った時よりも高くなっているので、売却時の課税は通常よりは安くなりますが、同じ時期に購入した日本碍子が旧NISAでカナデビアはNISAから外れているのがよくわかりません。カナデビアはなぜNISAから外れたのでしょうか？

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回答 (4件)

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No.2ベストアンサー

回答者： ohkinu2001
回答日時：2025/01/03 10:04

>購入からまだ４年しか経っていませんが、

>４年でNISAはとけるということなのでしょうか？
示したリンク先にチャートがありますが、年末で切れるため最長５年、最短４年で期限が来ます。
https://www.sbisec.co.jp/ETGate/?OutSide=on&_Con …

質問ケースでは購入した２０２０年が1年目で、５年目の年末にあたる２０２４年末が期限になります。

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この回答へのお礼

ありがとうございました。大変助かりました。

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お礼日時：2025/01/03 10:32

No.4

回答者：のなつぺ
回答日時：2025/01/03 22:37

重ねての回答ですが、間違えました。

碍子ですね。
碍子は2020年末よりレンジ化して推移していますが、おそらく現在は購入時より高い水準にありますので、出来るだけ高いときに売却しておくことが安心ですね。
旧NISAは年限がありましたので、移管に伴う価格の変動がメリットとなるかデメリットとなるか成否が分かれます。
デメリットを受けると損失のカバーが出来ないことがあり、NISAの落とし穴と言われています。
NISAは少額投資非課税制度で、初心者にも取り組みやすい仕組みを持つの旧制度は5年以内に利益確定で終えるか、価格が上昇した状況で特定移管しなければ、ドボンになる仕組みがあり、リスクを十分に理解していない投資家がこれまでにも損をしている実態もあります。
あなたの場合は選択した銘柄が良く、またスタートしたタイミングも良かったので良いですが、2014年から始まったNISAですが、コロナショックで2020年ごろ制度を終える人が軒並みドボンということがありました。
今後も安定して運用を取り組む側面で、銘柄選びと投資のタイミングはリスクを折り込むものとなるので、知識を高められると良いですね。

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この回答へのお礼

ありがとうございました。今回勉強不足でした。

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お礼日時：2025/01/04 19:10

No.3

回答者：のなつぺ
回答日時：2025/01/03 17:23

2020年12月に購入した場合、2024年12月末で5年目が終了し、NISAの非課税期間が終了します。

すなわち、最長5年という期間内で非課税運用できるわけで、正味年数は取引開始した日によって少なくなることがあります。
年末開始でも1年とカウントされます。
2020年12月買った時よりも高くなっている状況で特定口座に移管されますと、移管価格が取得かっかうになりますので、今度その価格より上昇して売却すると部分が課税措置となり、課税が少なく済みます。
また、取得額より安く売却すれば、還付税を受け、マイナス分が損益通算の対象となります。
一方で旧NISAで取得価格よりマイナスで特定口座へ移管した場合、そこが取得価格となるため、本来の課税分より課税負担が大きくなり、還付税や損益通算の対象から外れますので、ダブルの損となります。
あなたの場合はNISA投資でプラス化しておられるので、プレミアムですが、マイナスで跨がれるとドボンです。
同一日の購入であればカナデビアのみが外れている意味が分かりませんが、カナデビアは開始時より値を上げているので問題ないかと思います。
ちなみ日本硝子とは日本板硝子ですか？
あるいは日本電気硝子ですか？
日本板硝子であれば大きく下げていますので、注意が必要ですね。