![](http://oshiete.xgoo.jp/images/v2/pc/qa/question_title.png?e8efa67b6d)
三菱東京UFJ銀行にて、三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型)を運用しています。目標積立額の約50%を積み立てたところで、平成21年4月から分配金に対する源泉徴収税率が10%→20%と増税になることと、毎月源泉徴収されると運用効率が低下することに気付きました。この投信を他の金融機関へ振替入庫(移管)して、三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型)→三菱UFJ外国債券オープン(毎年分配型)というスイッチングができないか、と考えました。両投信を取扱っている、中国銀行と北海道銀行へ問い合わせしてみると、両行共に「スイッチングは行っていない。」という回答を得ました。運用開始してから半年しか経ってないですが、この投信を一度解約(買取)して三菱UFJ外国債券オープン(毎年分配型)を購入するしかないのかな、と考えています。皆様の御意見を頂ければ幸いです。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
1. 毎年出る分配金の総額が同じなら毎月分配型でも毎年分配型でもそう大きな違いはない。
実際に計算してみればわかりますが、1年に出る分配金の総額が等しいなら、
毎年分配型の方が少し有利ではありますが、そう大きな差は出ません。
http://www.morningstar.co.jp/webasp/yahoo/total_ …
http://www.morningstar.co.jp/webasp/yahoo/total_ …
を比較すると1年あたりの分配金の総額にそう大きな違いはないので
無理して引っ越しをする必要はないと思います。
2. 分配金を一切出さないファンドへの引っ越しであれば長期的には有利になる。
そもそも毎月分配型の投信を購入してしまったこと自体が失敗だと思います。
分配金をまったくもしくはほとんど出さないという条件は
長期投資のための投資信託を選ぶときの重要なポイントのひとつです。
初心者向けの本でもよく解説されています。
そもそも三菱UFJ 外国債券オープンはベンチマークの
シティグループ世界国債インデックス(除く日本)
に連動するインデックスファンドを超えるリターンを達成していません。
この投信はたとえ毎月分配型でなくても買う価値はないと思います。
(実は買う価値のあるファンドは少ない。)
海外先進国債券クラスへの投資法でおすすめなのは、
信託報酬が低く、ノーロードで買える上記インデックスに連動する
インデックスファンドです。リストが次のリンク先にあります。
http://www.fund-initiative.co.jp/
そのひとつであるPRU海外債券マーケットパフォーマーの最近のリターンは
http://www.morningstar.co.jp/webasp/yahoo/total_ …
を見ればわかります。三菱UFJ 外国債券オープンとほとんど同じです。
しかも分配金を一切出していません。
引っ越しを考えるならこのような投信を選ぶべきだと思います。
最近ではこのような投信の選択肢が増えました。
この回答への補足
igaguri_ml様、御回答ありがとうございます。
(毎月分配型)から(毎年分配型)にスイッチングすれば、申込み手数料と信託財産留保額が優遇されると思いました。今は、この投信を解約(買取)して他の投信へ乗り換えることを考えています。
モーニングスターで以下の条件により検索したので三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型)がヒットしましたが、三菱UFJ外国債券オープン(毎年分配型)とPRU海外債券マーケットパフォーマーは検索できませんでした。もう少し検索条件を緩和して再検索してみます。
投資対象:国際債権型(H)又は国際債権型(F)
手数料(税込):2%未満
純資産:100億円以上
運用年数:3年以上
PRU海外債券マーケットパフォーマーと三菱UFJ外国債券オープン(毎月分配型)・(毎年分配型)のパフォーマンス(リターン・標準偏差・シャープレシオ)は、ほぼ同じです。「時間経過と複利効果により信託報酬と配当なしの差が、最終的に大きくなって現れる。」ということが理解できました。
igaguri_ml様、御回答ありがとうございます。
No.2
- 回答日時:
マーケットパフォーマーはなぜか手数料:指定なしにするとヒットします。
(1年リターンで42番目でした)SBIイートレード証券や楽天証券で買えるみたいです。
他にも色々とあるようですが。
トータルリターン:1年 5% 以上
投資対象:国際債権型(F)
手数料(税込):指定なし
純資産:100億円以上
参考URL:http://www.pru.co.jp/f_info/pmp/
predater様、御回答ありがとうございます。
以下の理由で、当時マーケットパフォーマーがヒットしなかったみたいです。
○2007年6月頃に検索したが、まだこの投信の純資産が100億円に達していなかった。
○なぜか、この投信はノーロードであるにも関わらず、モーニングスターの購入時手数料が2.1%となっている。
お探しのQ&Aが見つからない時は、教えて!gooで質問しましょう!
関連するカテゴリからQ&Aを探す
おすすめ情報
- ・漫画をレンタルでお得に読める!
- ・ゆるやかでぃべーと タイムマシンを破壊すべきか。
- ・「I love you」 をかっこよく翻訳してみてください
- ・歩いた自慢大会
- ・許せない心理テスト
- ・字面がカッコいい英単語
- ・昔のあなたへのアドバイス
- ・かっこよく答えてください!!
- ・あなたが好きな本屋さんを教えてください
- ・スタッフと宿泊客が全員斜め上を行くホテルのレビュー
- ・【大喜利】【投稿~8/27】 こんなガソリンスタンド二度と来るか!なぜそう思った?
- ・これ何て呼びますか Part2
- ・人生で一番思い出に残ってる靴
- ・【お題】動物のキャッチフレーズ
- ・【お題】甲子園での思い出の残し方
- ・ゆるやかでぃべーと すべての高校生はアルバイトをするべきだ。
- ・「それ、メッセージ花火でわざわざ伝えること?」
- ・自分用のお土産
- ・人生で一番お金がなかったとき
- ・一番好きなみそ汁の具材は?
- ・泣きながら食べたご飯の思い出
- ・ちょっと先の未来クイズ第1問
- ・ゴリラ向け動画サイト「ウホウホ動画」にありがちなこと
- ・初めて自分の家と他人の家が違う、と意識した時
- ・単二電池
- ・チョコミントアイス
デイリーランキングこのカテゴリの人気デイリーQ&Aランキング
-
SBI証券で積み立てNISAが注文で...
-
株価暴落にそなえて債権インデ...
-
セゾン・バンガードにするか、...
-
投資信託をしている方に質問で...
-
ニッセイ国内債券インデックス...
-
トヨタモータースの債券を勧め...
-
HY外債などの投資信託の一般...
-
債券に詳しい方、教えてくださ...
-
財産3分法ファンド
-
ドル建個人年金保険
-
三菱UFJフィナンシャルグループ...
-
買取引受契約と残額引受契約の違い
-
国内、海外で一番高い定期預金...
-
社債を購入しようか迷ってます
-
債券の時価評価額について
-
「利率が低い債券ほど、デュレ...
-
広島銀行の 利息 付与日について
-
1ユーロは何円
-
外貨定期預金の運用
-
債権の経過利子について
マンスリーランキングこのカテゴリの人気マンスリーQ&Aランキング
-
株価暴落にそなえて債権インデ...
-
SBI証券で積み立てNISAが注文で...
-
「ヘッジファンド」について
-
記名式・無記名式の機能の違い
-
債券ファンドと株式ファンドの違い
-
積立NISAで月々払いにした際、...
-
マネックス証券と日興の問題に...
-
積立NISAで、分配金を受取にし...
-
大和高格付カナダドル債オープ...
-
外貨MMFと長期債や債券投信の違...
-
楽天証券について 「積立購入」...
-
三菱UFJ外国債券オープン(毎月...
-
新規投信の設定
-
インデックスファンドのS&P500...
-
子供の投信積み立て
-
グローバルソブリンって大丈夫?
-
200万を投資にと考えています。
-
債権投資信託は悪者か
-
NISAから積立NISAに変更しょう...
-
大和グローバル債権ファンドの...
おすすめ情報