外貨MMFにかかる管理報酬手数料について

以下は、ある証券会社の外貨MMFにおける手数料の説明です。結局為替手数料以外に引かれるのは何なのか、管理報酬等の手数料が、結局自分の資産から引かれる額なのか、引かれるなら下記の場合何パーセントなのか教えてください。

■ファンドの費用
主な費用

・ 申込手数料（税込）：0％
ただし、売買時にスプレッド（為替手数料）がかかります。

・ 解約手数料：0％
・ 信託財産留保額：ありません
・ 管理報酬等： 日々の純資産総額に対して年率0.91％（上限）を乗じた額
＜内訳＞
管理報酬：年率0.01％
投資顧問報酬：年率0.15％（上限）
代行協会員報酬：年率0.65％（上限）
保管受託報酬：年率0.04％
管理事務代行報酬：年率0.06％


その他の費用

・ ファンドの設立・開示に関する費用等（監査報酬、弁護士報酬、有価証券届出書・目論見書等の印刷費用を含みますが、これらに限られません。）をファンドより間接的にご負担いただいております。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限金額等を示すことができません。

・・・・・・

保有期間中の費用

投資信託という性質上、運用期間中は管理報酬などがかかります。これらは間接的な費用として、ファンドから支払われます。（お客さまが別途支払うことはありません。）

主な間接的費用 管理報酬 平均純資産総額に対して　年率0.01％
投資顧問報酬（上限） 日々の平均純資産総額総額に以下の料率を乗じた額
2億豪ドル以下の部分　 年率 0.15％
2億豪ドル超　5億豪ドル以下の部分 年率 0.125％
5億豪ドル超　20億豪ドル以下の部分 年率 0.10％
20億豪ドル超の部分 年率 0.09％
代行協会員報酬
日々の平均純資産総額の年率0.65％を上限とする料率
保管受託報酬
日々の平均純資産総額の年率0.04％
事務代行報酬
日々の平均純資産総額の年率0.06％

・・・・・・・・とありました。

これは、要するに何パーセントが引かれるのでしょうか。0.91%上限だけが引かれる、とだけ考えていればいいのでしょうか。

例）上記の条件でオーストラリアドルMMFを買い付けた場合で、利回りが平均4パーセントの場合、為替手数料以外に引かれるのは、上限マイナス0.91%の管理報酬等料、ということでしょうか（結局利回りは2.09％になるということ？）

No.1 ベストアンサー 回答者： nasubiatam 回答日時： 2009/02/07 01:04

> これは、要するに何パーセントが引かれるのでしょうか。

0.91%上限だけが引かれる、とだけ考えていればいいのでしょうか。

そのとおりです。

> 例）上記の条件でオーストラリアドルMMFを買い付けた場合で、利回りが平均4パーセントの場合、為替手数料以外に引かれるのは、上限マイナス0.91%の管理報酬等料、ということでしょうか（結局利回りは2.09％になるということ？）

違います。外貨MMFの利回りは、最初から管理報酬等が差し引かれた数字です。

この回答へのお礼

なるほど。ありがとうございました。

お礼日時：2009/02/11 23:07