投資信託で取得単価が下がるのはなぜ？

某商品を１１１１１円で買いました。
先日、それに見合う配当もあり、付与されました。ところが同日
取得単価も下がり、１００００円にまで下がっていました。配当を出した分、基準価格も下がっていましたがラッキーという感じでした。

取得単価が下がるのはなぜ？

No.1 回答者： Moryouyou 回答日時： 2022/11/30 14:55

＞それに見合う配当もあり、

誤解です。
投資信託で定期的に支払われるものは、
分配金と言います。

分配金には、2種類あります。
①普通分配金
②特別分配金
です。

あなたが所有している商品の
取得価額より、分配金の出る日の
基準価額が上回っている場合は
①普通分配金が支払われ、
基準価額が下回っている場合は
②特別分配金が支払われます。

つまり、
①は、利益が出てる分から
支払われますが、
②は、損失が出ているので、
●元本から払い戻し
となるのです。

＞配当を出した分、
＞基準価格も下がって
それは、②の場合です。
払い戻しになるので、その分
取得単価が下がったのです。

つまり、あなたは元本を受取っただけです。

ご質問の例でいけば、
11,111円の基準価額で、
例えば100口買ったら、
111万1100円が元本。
分配金が(延べ)1,111円支払われて
全て特別分配金だとしたら、
取得価額は、
11,111-1,111=10,000円
に下がってしまうのです。
つまり、現在の所有資産は、
10,000円×100口
=100万円
になっているってことです。

おそらく現状、取得価額よりも
基準価額は低くなっている状態
だと想定されます。

つまり100万円よりも所有資産の
価値は下回っている(損している)
状態と思われます。

因みに②は、タコが自分の足を食べる
ことに例えて、
『タコ配』と呼ばれています。

具体的な現実の情報がないと、
実際の状態は見えてきませんけど。

ご理解いただけましたか？

この回答へのお礼

本当だ！汎用累投収益分配金の案内文書をよくみたら特別分配金って書いてありました。
解約しました。ありがとうございました。

お礼日時：2022/11/30 15:28