投資信託について 毎月決算型の計算ですが 投資額÷基準価格Ｘ直近分配率で出る金額が毎月入ってくる額で

投資信託について

毎月決算型の計算ですが

投資額÷基準価格Ｘ直近分配率で出る金額が毎月入ってくる額で良いのでしょうか。

税金や信託報酬？はこれに対していくらかかるのでしょうか。

インベスコ世界厳選株式オープン

基準価格　9,163円(本日現在)

投資額　1,000,000円

直近分配金　150円

1,000,000÷9163Ｘ150＝16,370円

ダイワUS-REIT オープン

基準価格　2,289円

投資額　1,000,000円

直近分配率　20円

1,000,000÷2,289Ｘ20＝8,737

No.4 ベストアンサー 回答者： YukihoAkasaka 回答日時： 2024/01/27 21:58

No.1&2です。

やっと仰る意味が分かりました。
分配金の額ということなら、ご提示の式での計算で合ってます。但し税金は更に引かれますが。

この回答へのお礼

すみません。まだ完全に数字的に網羅してません。、勉強します

お礼日時：2024/01/31 12:31

No.3 回答者： ohkinu2001 回答日時： 2024/01/27 15:40

信託報酬はファンドの原資から差し引かれますので分配金とは直接関係ありません。

源泉ありなら税金は分配金から引かれることになります。そうでないとNISAと特定で記述を分けなければなりません。

他質問から過去に分配型の投資信託をお持ちだったようですので、その取引履歴を分析されると仕組みがわかると思います。

この回答へのお礼

勉強ですね。ありがとうございました。

お礼日時：2024/01/31 12:31

No.2 回答者： YukihoAkasaka 回答日時： 2024/01/27 13:48

配当は、毎月その都度投資会社が決めるのです。

計算式などは無く、投資会社のそのときの言い値です。その言い値の配当から20.315%引かれたがくおがあなたの取り分です。

No.1 回答者： YukihoAkasaka 回答日時： 2024/01/26 23:20

ええと、目論見書はご覧になったでしょうか？

例えばインベスコの方だったら、「分配金額は、委託会社が、基準価額水準、市況動向等を勘案して決定します。（分配対象額が少額の場合は、分配を行わないことがあります。」と書いてあります。要するに分配金の額は都度投資会社が決めるってことだと思います。税金は特定口座なら20.315%引かれているはずです。信託報酬は、日々の資産額÷365×一月の日数分が毎月引かれているはずですよ。分配金自体にはかかっていないはずです。
ダイワの方も上記と同様の方法で分配金額が決定され支払われているようです。
分配金は元金を削って支払われている場合もありますのでご用心（その点で分配金付きは注意が必要です）。

お大事にどうぞ。

この回答へのお礼

ありがとうございます。インベスコの目論見書を見たら分配対象額が少額の場合は、分配を行わないことがありますと書いてありました。
今回楽天証券で購入しようと思います。分配が少なければその月は配当されないと言うことですね。
新ニーサ使えないと思うので特定で投資する予定です。
毎月配当の20.315%配当から引かれるという事でしようか？肝心な配当の計算はこれで合ってるでしょうか？
よろしくお願いします。

お礼日時：2024/01/27 10:02