金余りはどうなったの？

Question

素人の質問で恐縮ですが教えて下さい。数か月前、評論家かエコノミストとか言われる方だったと思いますが、今は世界的に金余りの状態ですと言われたのを覚えています。それが現在は金詰まりで不景気だと言われて居るようです。余っていたお金は何処へ行ってしまったのでしょうか？非常に大きい金額だったのですが、それは幻で、実際は余っていたわけではなかったのでしょうか？お判りの方お教えください。

aruchan2615 · Accepted Answer

お金には二種類あります。実際の金と見かけの金です。
つい先日まで実体経済としては3000兆円ほどありましたが見かけの金は１京円もありました。（1京は1兆の一つ上の単位）
穀物や石油、株式や株式派生商品、不動産証券等はレバレッジという投資手法があります。いくらかお金を入れればその10倍20倍「賭ける」ことができました。当初は目論見どおり莫大な利益が出ました。でその利益をさらに賭けていたのでジャブジャブと金が出てきました。
画面の中だけで金がどんどんでてきたのでその金をさらに賭けようといろいろなものに手を出していきました。世界的な金余りとはこの状態を指しました。
ところが賭けに失敗しました。思った方向へ行かなくなったのです。
損失は莫大に膨れ上がりました。1京円のうち10％も下がれば実体経済の3分の1を吹き飛ばすほどの威力があります。
画面の中だけの損では済まず、実体経済を大きく揺るがす結果となってしまいました。
消えたお金の正体は実態の無い見かけの金が消し飛んだことです。
昨日まで1万円あったはずの価値が今日は5000円しかない。この差額5000円分こそ消えた金の正体です。

gungnir7 · Answer

少し長くなるので２回に分けます。
ａ＝ｂ＋ｃとしました。

ここで#4の例題を引き合いに出します。
低所得者層が2000万融資を受けました。
これは虚無経済ｃから2000万円を借りてくることです。実体経済ｂは2000万増加しました。
これはあなたの返信にあったように大工さんやその他に回っているお金です。

次に低所得者層が破綻して1300万円の損害が発生しました。
これは虚無経済に流れます。しかし、虚無経済からの差額700万円が実体経済に残っています。
ですから１件や２件の破産では実体経済のお金はプラスですから問題ありません。

実体経済がマイナスになるには実に色々なことが重ならないと無理だと分かります。
その実体経済のお金がどんどん虚無経済に流れ込んでいますから、
今の状態はあちこちで信用破壊が発生して尋常ではないということです。

最後に私の定義した実体経済ｂは人間の信用活動ですので、
#3様のいう実体経済とは異なります。
#3様の説明でみせかけの１京円とありましたが、この金額が私のいう実体経済ｂの値になります。

gungnir7 · Answer

>即ち金融経済の金融マネーが実体経済の実体マネーに変わって
なるほど。なるほど。あくまで質量保存の法則が念頭にありますね。
おそらく理系特有の発想なのでしょう（かくいう私も理系です）
そこで質量保存則の立場から成立するモデルを考えてみました。

人間の信用活動ａ＝実体経済ｂ＋虚無経済ｃ

ここで人間の信用活動とはお金を貸す行為だと思って下さい。
銀行の融資から個人間の金の貸し借り、先物市場での信用取引までを含みます。

最初は当然ながら虚無経済は０です。
実体経済で失われた金は全て虚無経済に流れます。

反対にお金を借りる場合、全て虚無経済から借りてきます。
虚無経済ｃが０の場合だけ虚無経済からお金を借りて来れませんから
ｂの値が増加していきます。そして全体のａも増加していきます。

当然ながら実体経済と虚無経済とお金のやり取りをするシステムはありませんから、
虚無経済というブラックホールを置くことにはかなり抵抗感があります。

しかし、辻褄は合っているようなので
消えた・消えないの関係を整理するには分かり易いかと思います。

gungnir7 · Answer

>銀行からは消えたがどこかにお金としては残っているのではないのでしょうか？

kannonsan、これは残りません。この間も同じような方がいました。
お金をゼロサムで考えてしまうのが原因のようです。

そこに年収200万円の世帯に1億円融資と書きました。
これはサブプライムローンの極端な例なのですが
もう少し分かり易いように言いましょう。

サブプライムローンでは住宅や車をセットで販売します。
例えばこれを2000万円としますが、どう考えても年収200万円の低所得者層では無理です。
しかし、アメリカ式の金融工学はこれを認めたのです。

世の中バブルのときはお金が回っていますから、
低所得者層の賃金も上昇して全てはうまく回っていました。
ところが歯車が狂ってくると金が回らなくなります。
低所得者層は次から次へと破綻していきます。

上で2000万円融資のうち、低所得者層が200万円を返済して破綻したとすると
銀行は1800万円を回収しなければなりません。
このとき抵当の土地・建物が1800万円で売れればこれはゼロサムです。

しかし、回りが不良債権だらけでは1/10でも厳しいのです。
仮に500万円で売れたとしましょう。
銀行の回収分は700万円で1300万円は消えているのがお分かりだと思います。

思えば2007年のサブプライムローンがはじけて、信用収縮が始まったのが転機だったのです。

gungnir7 · Answer

きれいに消えました。その額およそ３０００千兆円です。
これからまだまだ増えます。次は年末の給料（ボーナス）が出せるかどうかです。
年内を越えても本格的な第二波が来年に訪れるでしょう。
ここも乗り越えられると思いますが、更に第３波が来るとカオスです。

>非常に大きい金額だったのですが、それは幻で
そうです。日本のバブルと同じです。まやかしの経済です。
日本の場合は土地や株式でしたが、今では金融派生商品というものができています。

銀行はどんどん融資しました。
土地の値段にしても年収200万円しかない世帯に１億円も融資するのです。
バブルがはじけて銀行の焦げ付きは甚大なものになりました。これが今回の顛末です。

用語の理解は難しいと思いますので流れだけ感じ取って頂ければ結構です。

techno_303 · Answer

数ヶ月前までは、原油や穀物の先物取引に投資されていました。
原油の値段は今では3分の1近くまで下落していますので、投資を引き上げてしまったのでしょう。
そういう過程で損失もあったのかと思います。
今は円が買われているのでは？
色々なところに投資されているみたいですね。

金余りはどうなったの？

お金には二種類あります。

少し長くなるので２回に分けます。

>即ち金融経済の金融マネーが実体経済の実体マネーに変わって

>銀行からは消えたがどこかにお金としては残っているのではないのでしょうか？

きれいに消えました。

数ヶ月前までは、原油や穀物の先物取引に投資されていました。

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