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No.2ベストアンサー
- 回答日時:
利益が出るかどうかはわかりません。
中長期的には見て株価が上昇するのであれば、利益が出る可能性が高いです。
逆に下落するのであれば当然損失が出ます。
ご指摘のようなケースでは当然信託報酬分はマイナスとなります。
ただ、配当分もインデックス・ファンドには含まれてきます。
その分を含めると、単純に指数そのものが動かなくても、コスト分程度はまかなえる
とも考えられます。
また、積み立てというのは定額で行うことが多く、となると、ドル・コスト平均法の効果が
出る可能性もあります。
コストの相対的な低さと、いちいち人が判断して売買するのではなく、積み立てという形を
とって株式市場に投資を続けることにより、経済の成長の成果を受け取ろうとするという
発想が「インデックスファンドの積立投資」なわけで、その発想を認めない、株式市場は
長期に下落し、世界経済の発展はないとするのであれば、インデックス・ファンドの積み立て
投資は当然、不適切な投資となります。
逆に中長期的に株式市場が上昇すれば、低コストでその成果を手にすることができるというのが
インデックスファンドの積立投資が狙っているところであり、よさです。
個人的にはインデックス・ファンドの積み立て投資をするならば、日本株に限ったTOPIX
や日経平均ではなく、世界の株式市場全体のインデックス・ファンドが適当かと思っています。
No.5
- 回答日時:
インデックス・ファンドって、いわば株式の集合体でしょ。
ということは、当然、保有している株式の配当が入りますよね。
それは分配金ということで投資家に返されるのではなく、基準価額に上乗せ
される形で反映されます。
そうでないと、株式を保有していて配当が入らない
ということになり、おかしなことになりますので。
No.1
- 回答日時:
そもそも投資には利益と損失が共存し、どちらになるかは掛けです。
利益が得られるという説明は、利益が出る場合の説明でしかありません。
損失が出る説明が無いのであれば、それは詐欺とも言えます。
元本が10年間不変の場合、と言う例え自体が、利益が出る場合の説明なのです。
ご注意ください。
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