新ニーサの講座開設について

こんにちは、子供のジュニアニーサをSBI証券でやっていました。
上の子が今年18歳になり、来年より楽天証券で新ニーサをやりたいと言っています。

教えて下さい。
来年1月に新ニーサの講座はSBIで自動的に開設されるのでしょうか？
それとも楽天で開設する事ができるのでしょうか？

No.1 回答者： kacchann 回答日時： 2024/05/03 13:18

>来年1月に新ニーサの講座は

>SBIで自動的に開設されるのでしょうか？

何も手続きをしないと、
たぶんそうなるかと思われます。

推測ですが、下記リンク先読む限りでは、
おそらく、
「「楽天で新nisaを開設したい」のなら、
sbiで「ジュニアNISA口座の廃止手続き」を済ませてから、
楽天で新nisa口座開設」
ということになるかと思われます。

sbiに問い合わせて
聞いたほうがいいと思います。
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https://info.monex.co.jp/news/2023/20231117_01.h …

「2024年1月1日時点で18歳であるお客様（2005年1月3日～2006年1月2日生まれのお客様。以下、「対象のお客様」といいます。）につきまして、2024年1月1日にNISA口座を開設いたします。」

「2024年1月1日付で、対象のお客様の証券総合取引口座には成人のNISA口座が自動開設されます。」

「ジュニアNISA口座の廃止手続きを完了されたお客様は、NISA口座の自動開設は行われません」

「ジュニアNISAを廃止されるお客様は、2023年12月13日（水）（必着）までに廃止手続書類をご返送ください。」

「お客様都合による廃止の場合
期日までに廃止手続書類をご返送いただけない場合、翌年にNISA口座が開設されます。改めてNISA口座の廃止手続書類をご請求ください。」

この回答へのお礼

お礼日時：2024/05/04 06:12

No.2 ベストアンサー 回答者： のなつぺ 回答日時： 2024/05/03 16:06

現在のジュニアは継続管理勘定となり、売却及び課税口座への移管は可能ですが、新NISAへのロールオーバーは出来ません。

ジュニアNISA口座が既に開設されていると、所轄税務署への届け出が完了しているので、基本的には18歳からは新NISA口座が自動開設されます。
NISA口座は投資家一人一口座ですので、取扱金融機関を変える場合は互いでの廃止と申請が必要となります。
現在の金融商品は変更後の金融機関に移管することが出来ません。
金融商品取引業者等変更届出書を受け取り、新しい金融機関に提出するなどの手間と時間が掛ります。
互いにネット証券でSBIの方が大手で、外国株取扱数、投信本数、IPOメリット、信託報酬、ポイント還元等どれもSBIのメリットの方が高く、手数料は互いが無料という観点でSBIから楽天に換えるメリットは低いと思います。

この回答へのお礼

お礼日時：2024/05/04 06:12