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- 回答日時:
>外債投信の長期積立
世界国債インデックス(毎月)は実績が全くありませんので、比較のしようがありません。マザーファンドが三菱UFJ外国債券オープン「03314008」のようで、これと三菱UFJ海外債券オープン[0331A008]いずれもパフォーマンスは良いのですが、どちらも販売チャネルが細くて大量には売れません。
まあ、三菱UFJとしては今からノーロードで売ってこちらに「誘導したい」、というところでしょう。今のところわかることはそれぐらいです。
ところで、外債、あなたの場合はまだお若いようですので、途中の分配が一切無い「割引債」の購入検討をされたほうがよろしいかと存じます。
参考URLにあるような大手証券会社で10年から15年満期程度の米国の国債割引債「ゼロクーポン債」について、10年間程度毎年購入する方法の研究をされるようお勧めします。
参考URLの割引債購入シミュレーションで現在のあなたの年齢(たとえば35歳)を入力され、満期で受け取る10年後(45歳)以降に「1」を順番に入れると1千ドル(約12万円)購入された場合の満期受取元利金額が表示され、同時に元金を割り込む円高為替レートが表示されます。
シミュレーションされるとわかりますが、「ゼロクーポン債」ほど先が見通せてかつ「時は金なり」を実感するものはありません。ただし途中換金は損をしますし、為替変動があり、また米国財政が破綻し米国債がデフォルトになったら戻りません。投信同様、元本保証無しです。
退職者の夫婦の場合、「60歳からさらに10年も15年も先にもらえるお金がたとえ2倍であっても」(すでにこの世にいないかもしれず)まったく興味ありませんので、今、分配金としてもらうわけですが、若い方の場合、10年~15年後に約2倍もらうことには大きな価値があります。
参考URL:http://www.daiwa.jp/ja/products/bond/foreign/tze …
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