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NISA(ニーサ)について、新聞記事に以下のような記事がでていたのですが、結局、最大限メリットを生かすには、いくらの金額をつぎことになるのでしょうか?
1年目に100万、2年目に100万、…という風に 1年ごとに100万ずつNISA口座へ入金して投資商品を購入すればよいということでしょうか。
私の理解で正しいのか、具体例で教えていただけるとありがたいです。
とりわけ、(2)の記載がちんぷんかんぷんです。
<記事の内容>
(1)2014年1月から10年間、毎年100万円までの投資について、そこから生まれた配当や売却で得た利益、運用から出た分配金が、最長5年間非課税になる。
(2)非課税枠は、最大で1年に5つまで(500万円まで)持てる。
(3)最初に買った株式や投資信託は、非課税期間の5年を待たずに売って投資を終わらせることができる。
A 回答 (3件)
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No.3
- 回答日時:
NISAを簡単にまとめると以下になります。
非課税対象は、非課税口座内で保有する公募株式投資信託(MMFを除く)、
上場株式等の譲渡所得配当所得など
非課税口座は、満20歳以上の日本にお住まいの方
平成35年まで、年間100万円(最大500万円)投資可能
非課税期間は、最長5年間
投資可能期間は、平成26年~平成35年(10年間)
一人につき1口座開設可能
No.2
- 回答日時:
》1年ごとに100万ずつNISA口座へ入金して投資商品を購入すればよいということでしょうか。
・従来の投資と同じく買付資金を事前に入金する必要はありますが(NISA口座へ入金という必要はない筈です)、買った投資商品を毎年100万円までの枠内でNISA口座で保有するという考え方だと思います。
(1)
・間違いではありませんが、2014年に始まるNISAは最長5年間非課税、別途2019年に始まるNISAも最長5年間非課税という仕組みのようです。
・そして2014年からのNISA資産を処分せずに保有している場合に2019年から始まるNISA口座に移管するとこれが最長5年間非課税扱い(通算して最大10年間非課税)になります。
(2)
・これも間違いではありませんが、2014年から毎年100万円までの非課税枠で購入して処分せずに保有し続けると2018年時点で最大500万円まで非課税枠を持てることになります。
(3)
・これで間違い有りません。購入した年に処分してもかまいません。但しNISA枠が再度復活するようなことはないです。
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