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No.2ベストアンサー
- 回答日時:
>時折アセットアロケーションが大事って言われますので、
アセットアロケーションについて考える場合は家計の資産全体から考えてどうかという視点で見ることが重要です。
投資信託以外の現金、その他の資産がどうなっているか、今後の推移の見通し等も含めて判断します。
アセットアロケーションは、つまりはどういう資産にどれだけ資金を投じるかという割合のことですが、ななが正解かということがあらかじめ定まっているようなものではありません。
別に現金+インデックスファンド積み立てでいい思えばそれでいいわけで、あえてバランスファンドを組み入れなければならないわけではありません。
とりわけ、債券は国債も社債も低金利でろくに利回りがないような状態です。予め各資産の組み入れ比率が定まっているようなバランスファンドは私であれば組み入れる、買うことはしません。
低コストで安定した運用の投信を買うのが基本、原則です。
わずかな信託報酬などの差でも長期運用の場合は相応に投資成果への影響がありますので。
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