No.6
- 回答日時:
>目安の金額を出してくれるサイト
却ってe-Taxでやってしまうのが、
正確だし、早道です。
送信しなければ、何回でもできます。
私はやり始めたころは、
まず、源泉徴収票の内容を入れて
いったんデータ保存し、
次に住宅ローンの情報を入れて、
さらに株の配当所得と譲渡所得を入れて
と段階を踏んでやっていました。
マイナンバーカードの読取環境なくても
データを入れて保存するのはできるので
やってみてください。
給与所得だけなら、割と簡単です。
給与収入金額 218万なら、
給与所得控除額 73.4万を引いて、
(218万×30+8万=73.4万)
給与所得金額 144.6万…①
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
所得控除 所得税 住民税
②基礎控除 48万 43万
③社保控除 34万 34万
④社保控除 40.6万 40.6万
⑤合計 122.6万 117.6万
④は退職後の追加分で源泉徴収票の
入力とは別に入力が必要です。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
①144.6万ー⑤122.6=22万…⑥
が課税所得になり、
所得税率5%になり、
22万×5%=1.1万
⑥所得税は1.1万(+復興税200円)
となります。
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
源泉徴収票の源泉徴収税額が
7万とのことなの、
7万ー⑥110,200=58,800円
の還付となるのです。
因みに配当金が9万なら、
配当控除10%で、0.9万
分離課税→総合課税による税率減で
17万(15%ー5%)=1.7万
合計2.6万の還付が加算となり、
給与の還付と合わせて
約8.4万の還付となります。
添付は自前のEXCELです。
参考
https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/ …
回答ありがとうございます
いつも詳しく教えて頂いて感謝しております
>マイナンバーカードの読取環境なくても
やって見ていたのですが中々進めません、
作成開始→ICカードリーダーを・・→令和5年度の→所得税→連携しないで
と進んでも「マイナンバーカードによる認証を行います」
ID,パスワードに進むのでしょうか?
No5に書いていただいている画像によると医療費控除の部分は
私の合計所得の5%が80,800円で医療費が70,000円だから
控除は0って言う事でしょうか
住民税は33,240円が年額? だいぶ下がりました 助かります
健康保険の年額はどこかで確認できるのでしょうか?
No.5
- 回答日時:
案2の添付です。
回答ありがとうございます
前回頂いた回答に対してですが
>案2の所得税還付は、株の配当金が
>17万あるのが前提です。
株の配当=9万円
投信や公社債の配当=8万円
でしたので今回は案1の方向で進めたいと思います
e-Taxでパソコンで来週やってみたいと思います
>案1:給与所得と退職後の社会保険料
>のみの申告で
>所得税 約5.8万還付
>住民税 約3万納付(6月より年額)
>国民健康保険料は今よりかなり減ります。
この辺りの目安の金額を出してくれるサイトなどありますでしょうか?
手計算でしょうか?
教えて頂けましたら来年以降の参考にさせて頂きたいと思います。
よろしくお願いいたします。
No.4
- 回答日時:
結論から言いますと…
案1:給与所得と退職後の社会保険料
のみの申告で
所得税 約5.8万還付
住民税 約3万納付(6月より年額)
国民健康保険料は今よりかなり減ります。
案2:給与所得と退職後の社会保険料
に加えて、配当所得17万を総合課税で
の申告
所得税 約9.3万還付
住民税 約3.3万納付(6月より年額)
国民健康保険料は案1より少し増えます。
年間2万程度、案1より増と想定
のどちらかがよいと思います。
案2は少し面倒なので、簡単に済ます
なら案1ですね。
案2の所得税還付は、株の配当金が
17万あるのが前提です。
株の配当なら配当控除が10%あり、
1.7万の還付があるのですが、
投信や公社債にはありません。
※総合課税で税率減の還付はあります。
株の配当金の10%還付があると意識
しておいてください。
譲渡所得は申告しても還付が増えず、
国民健康保険料が大幅に高額になり、
申告しない(申告不要制度適用)がよい
です。
国民健康保険料は申告する所得で、
大きく変わるのでネックなのです。
パソコンをお使いのようなので、
できれば、マイナンバーカード
読取可能なカードリーダを接続し、
認証環境を整備できれば、
自宅から申告でき、書類の送付も
必要ないので楽です。
申告手順としては、下記のURLから
必要な申告情報を入力していきます。
まず源泉徴収票の情報を入力します。
https://www.keisan.nta.go.jp/kyoutu/ky/sm/top#bs …
会社からもらっている
『令和5年分 源泉徴収票』の
・支払金額
・源泉徴収税額
・社会保険料等の額
・支払者の名称、住所
といった情報を転記入力します。
さらに会社以外で支払った保険料は
社会保険料を選択して別途入力します。
国民年金や国民健康保険料です。
案1なら、これで終わりです。
案2なら、配当所得を選んで、
年間取引報告書の内容を転記します。
この時に譲渡所得は入力(選択)せず、
『総合課税』を選んで、配当の情報
(配当の納付税額)を入力します。
そうすると、所得税の還付額の結果が
表示されます。
あとは、あなたの
氏名、住所、マイナンバー等の個人情報、
及び還付金を振込んでもらう
銀行口座の情報などを入力して、
申告書ができあがります。
マイナンバーカードが読み取れるリーダー
パソコンやスマホがあるなら、
データを税務署に送信して完了です。
パソコンにマイナンバーカードを使える
リーダー等の環境が整備できないなら、
確定申告書を印刷して税務署に提出します。
その際には、マイナンバーカード等の
身分証を職員に見せてください。
印刷の場合は、
⑪令和5年分 源泉徴収票(コピー)
⑫マイナンバーカードのコピー、
あるいは、
⑬身分証明書(免許証等)のコピー
※マイナンバーカードが
あれば、それだけで済みます。
⑭年金等の控除証明書
⑮株の年間取引報告書
等を税務署に持参して、チェックして
もらい、提出すればよいです。
操作等が分からないなら、
上記書類と資料に、通帳等口座番号等
分かるものを持って税務署へ行き、
税務署員の指導とともに申告書を
作って提出できます。
管轄の場所によっては予約等必要になる
所でもあります。
後日指定した銀行口座に
払い過ぎた所得税があれば、
還付金として振り込まれます。
※表示に時間を要するので
詳細の結果を別途添付します。
以上いかがでしょうか?
重ねての詳しい回答ありがとうございます
>案2は少し面倒なので、簡単に済ます
>なら案1ですね。
案1で進めたいともいます。
>パソコンをお使いのようなので、
>できれば、マイナンバーカード
>読取可能なカードリーダを接続し、
検索したら1000円ほどでしたので
電子マネーチャージなどにも使えそうなので
カードリーダを購入の方向で考えたいと思います。
確定申告、対応とパッケージに書いていますので
間違いないと思います。
No.3
- 回答日時:
結論から言うと、
確定申告はしないといけないが、
株の譲渡所得、配当所得は、
源泉徴収ありの特定口座なので
確定申告で申告しなくてもよい。
いずれにしても
給与所得や譲渡所得、配当所得で
源泉徴収されている税金は確定申告を
すれば、還付される部分があると
想定される。
給与所得の源泉徴収税額は、
年間所得を想定して引かれるので、
年の途中で収入がなくなると、
引かれている所得税が想定より多く
確定申告で戻ってきます。
さらに退職後に加入した社会保険料
(健康保険料や国民年金等)を納付
している場合、確定申告すると、
所得税の還付が増えます。
所得控除額が多い場合、株の譲渡所得
配当所得から源泉徴収されている
所得税、住民税も還付される可能性が
あります。
但し、株の譲渡所得や配当所得を
確定申告で申告すると、今年度の
国民健康保険料、介護保険料を算定する
所得に算入されてしまい、保険料が高く
なってしまう可能性があります。
こういった諸条件をふまえて申告有無を
選択していく必要があります。
以下をご提示いただければ、最適な
申告内容をご説明します。
●源泉徴収票の内容
①支払金額 200万?
②源泉徴収税額
③社会保険料等の金額
●株の年間取引報告書の内容
④譲渡所得等の金額 250万?
⑤源泉徴収税額
⑥配当等の合計額 有無?
⑦配当等の納付税額
⑧配当の内容(株の配当金だけ?)
●その他
⑨所得控除の内容
・配偶者控除、扶養控除はあるか?
・退職後支払った社会保険料等
国保、国民年金、iDeCo等
・他に所得はない?
⑩加入している健康保険
国保か?任意継続か?
以上、いかがでしょうか?
回答ありがとうございます
詳しい説明をしていただき感謝しております
学校卒業後ずっと働いていたため確定申告は初めてです。
●源泉徴収票の内容
①支払金額 218万
②源泉徴収税額 7万
③社会保険料等の金額 34万
●株の年間取引報告書の内容
④譲渡所得等の金額 218万
⑤源泉徴収税額 44万
⑥配当等の合計額 17万
⑦配当等の納付税額 3万4千
⑧配当の内容(株+投資信託+国外公社債)
●その他
⑨所得控除の内容
・配偶者控除、扶養控除はあるか 無し(一人暮らしの独身)
・退職後支払った社会保険料等
国民健康保険、29万 国民年金11万6千
iDeCo、火災保険、生命保険、自動車保険、個人年金などは無し
・他に所得はないか 無し(無しですが失業保険は貰いました)
⑩加入している健康保険
国民健康保険
●追加、
退職金は63万ですが退職所得控除240万となっております
医療費は年間で7万でした。
マイナンバーカードはありますので出来れば
スマホでe-taxを使ってみたいと思いますが可能でしょうか?
何卒よろしくお願いいたします
No.2
- 回答日時:
利益が出た場合、確定申告すると、他の収入と
合計して所得税が決まるので、還付される場合も
あります。
ところが、収入は増えるので、保険や
地方税も増えて、結局は損になります。
配当も同じです。配当控除があるから確定申告すると、
保険料が増えて、結果損になる場合があります。
ということで、めんどうでもあるから、申告しない方が
いいでしょう。
回答ありがとうございます
>確定申告すると、他の収入と合計して所得税が決まるので
なるほど、収入の総額として計算しなおしてくれるので
戻ってくる場合もあるんですね。
>めんどうでもあるから、申告しない方がいいでしょう。
分かりやすい説明ありがとうございます
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よろしくお願いいたします。
すみません、お礼に書き忘れました
株の売却益の話ですが
申告すれば特定口座で源泉徴収したお金が
帰ってくる(還付)かも知れないと言う話を聞いたもので
そういう話もあるのかなと思って質問してしまいました。
今頃すみません
>案1:給与所得と退職後の社会保険料
>のみの申告で
>所得税 約5.8万還付
>住民税 約3万納付(6月より年額)
年収が200万以上なら住民税(県民税+市民税)は
年間で10万は超えそうに思えるのですが
3万円程になるものでしょうか?
ご存じでしたら教えてください。
何度もすみません。
完成して送信したのですが見直していると気になる事があります
還付は5万8千円ほどですので間違っていないと思いますけど
昨年の春に退職の為、年末調整は受けておりません
最初の選択でも「年末年始を受けているか→いいえ」
を選んでおりましたが右上が未記入のままになっています
これは、問題ないのでしょうか?