配当金の確定申告

税に詳しい方ぜひ教えてください。
証券会社より特定口座年間取引報告書がきました（源泉徴収有り）
配当等の欄は
④株式、出資又は基金　配当額289,220　所得税44,289　住民税14,461
⑥オープン型証券投資信託　配当額232,170　所得税35,555　住民税11,608
です。
株式配当はすべて上場株です。
投資信託は、外貨建資産割合：制限なし、非株式割合：約款規定なし
となっています。
源泉徴収票の所得額は、540万円です。（給与所得）
いろいろ調べてみると、所得額695万円以下の場合は、
上場株の配当金の確定申告をしたほうが得、
ただし、投資信託の分配金は控除額が低いので注意が必要
とのようです。
ただ、住民税のことはよくわかりませんでした。
この場合、
④の株の配当だけ確定申告できるのでしょうか。
住民税も含め申告したほうが得なのでしょうか。
確定申告する場合は、税務署に特定口座年間取引報告書と内訳書の提出は
必要なのでしょうか。
少し長くなりましたが、ご教授よろしくお願いします。

No.5 ベストアンサー 回答者： Moryouyou 回答日時： 2016/01/30 16:28

No.4 Moryouyouです。

すみません。一部訂正です。

株、投信の申告で転記ミスを
しました。

所得税　0.3万の還付
住民税　2.6万アップ←誤
差引約　2.3万のアップ

所得税　0.3万の還付
住民税　1.8万アップ←正
差引約　1.5万アップ修正
となります。

添付は株、投信の申告の明細です。

下記から試し入力してみると
正確な金額が出ると思います。
http://www.nta.go.jp/tetsuzuki/shinkoku/shotoku/ …

いかがでしょう？

この回答へのお礼

とても詳細・丁寧な説明ありがとうございます。
非常に参考になり助かります。
パソコンで確定申告のシミュレーションをしましたが、住民税がいまいちよくわかりませんでした。
今回の確定申告は、上場株の配当と医療費の確定申告をすることとし、
投資信託の分配金は控除が低いようなのでの申告はしないこととします。
ありがとうございます。

お礼日時：2016/01/30 19:26

No.4 回答者： Moryouyou 回答日時： 2016/01/30 14:54

No.3 Moryouyouです。

＞給与は、収入ではなく所得額です。
そうですか～A^^;)

給与所得が540万ですか？
所得控除はどれぐらいありますか？
それとも所得控除後の課税所得が
540万ですかね？

いずれにしても所得税率はおそらく
ですが、20%となりそうです。

そうすると申告分離課税に対して
『逆ザヤ』となり、かろうじて
配当控除でリカバる感じになります。

株の配当のみ申告
所得税　1.5万の還付
住民税　0.6万アップ
差引約　0.9万の還元

株、投信の申告
所得税　0.3万の還付
住民税　2.6万アップ
差引約　2.3万のアップ

となり、投信の申告はしない方が
よくなります。

医療費控除は10万が引かれ
控除額10万で
所得税は2万の還付
住民税は1万の軽減
となります。

医療費控除だけでは税率は
下がりそうもありません。

添付は株配当のみ申告の場合です。

いかがでしょうか？

No.3 回答者： Moryouyou 回答日時： 2016/01/29 22:41

④だけで総合課税申告できますよ。

もちろん給与収入の申告もあわせて
必要です。
給与収入（所得ではない）が540万
ですよね？
（源泉徴収票の支払金額の欄が540万）

また所得控除額により、還付額は
変動しますが、
扶養控除などない前提で

株の配当のみ申告
所得税　4.4万の還付
住民税　0.6万アップ
差引約　3.8万の還元

株、投信の申告
所得税　5.6万の還付
住民税　1.8万アップ
差引約　3.8万の還元

と結果はほぼ同じになります。
（投信の配当控除はなしの前提で）

同一の特定口座だと分けて申告は
できないと思います。
上記のように結果は変わらないので
そのまま申告されればよいと思います。

確定申告をすれば、そのまま役所に
情報がまわり、住民税の申告となります。
特定口座年間取引報告書は原本を添付
源泉徴収票とともに税務書に提出して
ください。
e-taxなら提出は不要です。

添付は全ての配当を申告した場合です。
所得控除などの情報があれば、もう少し
正確に還付額は提示できますよ。
一応、私も同じことをしているので。

いかがでしょう？

この回答へのお礼

詳細なご回答ありがとうございます。
給与は、収入ではなく所得額です。
所得に合わせて再度教えていただければありがたいのですが。
配当に加え医療費が20万円ほどかかっているため。同時に申告予定です。
よろしくお願いします。

お礼日時：2016/01/30 13:55

No.2 回答者： ma-fuji 回答日時： 2016/01/29 22:20

ファイナンシャルプランニング技能士です。

＞④の株の配当だけ確定申告できるのでしょうか。
できます。
申告する場合、給与所得も合わせて申告しないといけません。

＞住民税も含め申告したほうが得なのでしょうか。
得とか損のとかではなく、所得税を申告すると、その内容は役所に通知され住民税が課税されます。
所得税だけ申告（住民税を申告しない）という選択はできません。

＞確定申告する場合は、税務署に特定口座年間取引報告書と内訳書の提出は必要なのでしょうか。
必要です。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
確定申告は医療費控除で毎年していますが、諸般の事情で配当金が入ることとなったのでいろいろ調べて不明な事を質問いたしました。
参考にします。
ご回答ありがとうございました。

お礼日時：2016/01/30 13:47

No.1 回答者： mukaiyama 回答日時： 2016/01/29 18:05

＞④の株の配当だけ確定申告できるのでしょうか…

配当だけって、確定申告書には給与所得も記載しないといけませんよ。

特定口座源泉ありの投信も記載するかどうかは任意です。

＞住民税も含め申告したほうが…

だまっていれば、住民税は確定申告結果に連動します。

配当を所得税は申告し、住民税は申告したくないのなら、確定申告書・第2表の下のほう「住民税・事業税に関する事項」欄にその旨を記入しておかないといけません。

あるいは、別途、「市県民税の申告」をしてもかまいません。

＞税務署に特定口座年間取引報告書と内訳書の提出は…

必要です。

この回答へのお礼

ご回答ありがとうございます。
これまでは医療費控除の申告はしていましたが、諸般の事情で配当が入ることとなったのでいろいろ調べ不明な事を質問いたしました。
参考にします。
ありがとうございました。

お礼日時：2016/01/30 13:43