ファンド３兄弟 という投資信託について！

会社の上司に、第一勧業アセットマネジメントから出た、「ファンド３兄弟」という投資をやろうと持ちかけられています！
そんなに配当があって設けられるものではない、
堅い投資だと聞いていますが・・・
私は、投資未経験者です。
ホームページやパンフレッドには専門用語がずらり・・・意味不明です。
上司に聞いたら、そんなのも知らないの？
と、すごく人を馬鹿にする人なので、中々聞けずに
困っております。
どなたか、簡単に、小学生でもわかるように
ご説明頂けないでしょうか？

商品のHP
http://www.dka.co.jp/dkaWeb/fund/fundInfo.do?fun …

宜しくお願い致します！！！

No.4 ベストアンサー 回答者： jugger 回答日時： 2006/06/15 17:07

Ｎｏ２です。

１００万円購入ですか。かなり思いきっった投資ですね。もちろん株と違ってゼロにはなりませんから、その点では安心して購入できます。
分配金２３円は１万円に対してですから、１００万円なら１００倍の２３００円になります。
この３兄弟は３つに投資していますが、その割合が海外の債権５０％　国内の株２５％　国内の不動産２５％　となっており、株が下がるとこの２５％が直接の影響を受けます。
村上ファンドの影響も大きいですね。まだライブドアショックを引きずっている銘柄もたくさんあります。
ただ株が下がればすべてに影響が出ますので、３種類に投資していても儲けは少ないと思います。
おそらくこの投資は長期で考えておられるんですよね。この先株価は回復していくと思われますので、運用成績は良くなる可能性が高いです。
大きな利益は出なくても、利息よりは良い利回りになるんじゃないでしょうか。
こういった投資が賢い投資かも知れませんね。私は株専門ですが、最近の大幅下落でとんでもない損を出しています。

この回答へのお礼

お礼が遅くなってしまい、申し訳御座いませんでした。
３兄弟の件、とてもわかりやすいご説明でした！！

主人と色々と相談し、主人が、「株にしよう！」とか
もっと怖いことを言い出しました。。。
一応、日興コーディアルで、前にニッシン株を買って
ちょい損したようなのですが・・・

私は、皆様の意見を自分の意見のように述べ、
上司からも今とりあえず逃げています。
本当に皆様のおかげで、かっこだけはつきました。。
本やニュースを見ても、なんとなく意味もわかってきて、ちょっと楽しく勉強できています！”
大変分かりやすくご説明いただきまして、勉強になりました。
有難う御座います。

お礼日時：2006/06/27 14:07

No.3 回答者： hamakko_2003 回答日時： 2006/06/15 14:24

ファンドの内容については、他の方が、的確に回答されているので

私は、簡単に述べる程度に控えさせていただきます。

投資信託は、口数を基本とし、たいていは一万口を基準にしています。
今回、ご質問の商品の基準価額が１００２５円なので
一万口を購入するには、１００２５円と手数料が必要です。
手数料は、購入される金融機関によって異なりますが
１．０５％～３．１５％となっているようです。

分配金も一万口に対して、２３円ですので
１００万円分を購入すると、約２３００円となります。

株安が村上ファンドが原因かとご指摘ですが
そういったことが今の株安に関係しているかどうかを
自分なりに解釈していく内に、経済に疎い…ということを解消されるかと思います。
と、突き放したいのも現状ですが、お困りなのは重々承知していますので
回答ですが、村上ファンドに関わることも一因と言う人もいれば
アメリカの経済動向が原因という人もいます。
結局は、市場という巨大な物を適当に把握するのは難しいことです。
えらそうに申し上げている私だって、正直、市場を把握できているわけではありません。

最後にですが、上司のおすすめとはいえ、投資は、自己責任です。
今回の商品はリスクが低い商品ですが、上がる可能性があるということは
下がる可能性もあるということをお忘れなく…。

余談ですが、私は、ワラントという商品に手をだし
手持ち資金が２０分の１になりました。
もちろん、リスクを承知した上で購入したので
なんら後悔はしていない…と強がっています。

何かありましたら、補足してください。

この回答へのお礼

お礼が遅くなってしまい、申し訳御座いませんでした。
主人と色々と相談し、主人が、「株にしよう！」とか
もっと怖いことを言い出しました。。。
なので、上司からも今とりあえず逃げています。
大変分かりやすくご説明いただきまして、勉強になりました。有難う御座います！！！

お礼日時：2006/06/27 14:04

No.2 回答者： jugger 回答日時： 2006/06/14 17:48

このような上司も困り者ですね。

まずファンド（投資信託）という物について簡単に知る必要があります。
ファンドとは不特定多数の投資家から資金を募り、それを株や債権などに投資して、その利益を投資家に配分する物です。投資家に代わって資金の運用をする人を、ファンドマネージャーと呼びます。
このファンドマネージャーが、株を購入したり債権を買ったり売ったりします。
もちろん損をすることもあります。この場合配当はなく、元本割れすることもあります。

今回のファンド３兄弟は、海外の債権　国内の株　国内の不動産に投資しています。（この３つで３兄弟）
最近の株安で運用成績は落ちているようですね。
１口１万円から申し込み出来るようです。手数料３％（この場合３００円必要）
現在は２６５億円集めて運用しているようです。
前期の分配金は２３円となっています。
上司からの誘いで断りにくいでしょうから、少しだけ参加するのはどうでしょう。
それで様子を見てください。たくさん分配金が入ってくるようなら、追加で申し込めばいいと思います。
基本的に投資信託はローリスク・ローリターンですが、元本割れで損してしまう可能性があることも認識しておいてください。

この回答への補足

juggerさん
非常にわかりやすいご説明、大変助かりました。
有難う御座います。
とりあえず１００万円から・・・なんて話が出ている
のですが・・・前期分配金２３円という事は、
１００万円預けていたらお幾らの計算になるのでしょうか？？
また、ずうずうしくご質問させて頂き恐縮なのですが、株安は、村上ファンドの影響があるのでしょうか？
知識があまりないので大変お恥ずかしいのですが、
お時間がありましたら、教えて下さい。

本当に有難う御座います。

補足日時：2006/06/15 09:31

No.1 回答者： ton_jiru 回答日時： 2006/06/14 15:02

「お前がひとりで勝手にやれよ。

人を巻き込むな馬鹿。」と言いたいところなのでしょうが、上司という手前もありそういい出せないためご質問されているかと想像しています。

投資未経験で基礎知識もつけずに挑戦するということは、戦争に武器も持たず丸腰で突っ込むのと同じです。
商品の内容よりも、投資とは何か。何故必要か。どう取り組むべ良いかなど基礎的なことをきちんと勉強するのが良いと思います。

話は変わりますが、未経験で確実に元本を増やしていきたいということであれば、金利が有利になってきた定期預金に預けるのが良いと私は考えます。
また、投資はお金というイメージが強いですが、自分にもできるものです。仕事に精を出すなり、自己啓発するなり、自分に投資するのが最も良いと考えます。

話がそれて恐縮です。

商品を理解するということであれば、営業になっていまいますが、モーニングスターの代表の方が書かれている本が分かり易く参考になるかと思います。

参考URL：http://www.amazon.co.jp/gp/product/4270001216/25 …

この回答へのお礼

笑！
有難う御座います！
ton_jiruさんの仰る通り、心の中で「馬鹿ー!!」と
叫んでおります・・・。
知識が薄くお恥ずかしい話ではありますが、
やはり、自分で勉強も必要かと思います。
通勤電車中、寝ていないで、ご紹介頂きました
本などを購入し、勉強して行きたいと思います。
有難う御座いました！！

お礼日時：2006/06/15 09:29