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凍結口座名義人リストについて。

凍結口座名義人リスト(犯罪等に使われた)の情報はCIC.JICC.KSCなどの情報機構に載りますか?

今回クレジットカードを初めて作成したいのですが、旧姓でリストに載ってしまっています。

凍結口座についての情報が無ければ、自己破産、滞納などの情報はありません。

分かる方お願い致します。

凍結された口座の住所、電話番号などの情報がわからない為の各情報機構で正確な情報を調べる事が出来ません。

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A 回答 (4件)

>凍結口座名義人リスト(犯罪等に使われた)の情報はCIC.JICC.KSCなどの情報機構に載りますか?


 ・信用情報機関には記載されない
 ・「凍結口座名義人リスト」の作成は警察庁、
  運用は警察庁から「全国銀行協会:全銀協」経由で各銀行で利用される
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この回答へのお礼

ありがとうございました。

お礼日時:2016/09/28 22:34

自分の個人情報取り寄せてみたら??



郵送で取れるらしいよ!
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この回答へのお礼

ありがとうございました

お礼日時:2016/09/26 13:29

闇金が、使う手口ですが、情報は残ります。

身分証明書を持ってCICへ情報開示を求めることができます。尚、当然ながら口座等の譲渡は不法行為です。
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犯罪者はクレカなど作成せず、現金主義で生活してないと。

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Q銀行口座の凍結

銀行口座の凍結
友達の話なんですが刑事事件を引き起こし銀行口座が全部凍結されてしまいました。凍結理由は犯罪で得られた収益が加害者によって使われないようにして、被害者に弁済されるようにとのことです。警察によるとあくまで凍結の要請であり、凍結するかどうかは金融機関にゆだねられているといい、金融機関によると警察から凍結解除の要請がない限りは解除できないとのことです。犯罪に関係ない金を引き出せるようにする、凍結を解除するにはどうしたらいいのですか。よろしくお願いします。

Aベストアンサー

口座凍結は、一旦金融機関に警察から要請されれば、事件解決の連絡が警察から「書面」でされない限りは解除されません。
理由は、口座にある残金が「犯罪」に関係ない金と区別が出来ないからですし、もし残金の額より被害金額が大きい場合は解除はされません。

Q凍結または差し押さえされた預金口座について

タイトルのように、
凍結または差し押さえられた銀行口座への
振り込みや入金もできなくなると考えていいのでしょうか?

Aベストアンサー

口座凍結
相続があったことを知った金融機関が、相続財産となる預金を、一人の相続人に払ってしまうと責任を問われるために、所定の手続き(遺産分割協議書の提出、相続人全員の委任状など)が行われるまで、預金引きろしをできなくすること。
具体的には各金融機関で取り扱いが違うでしょうが、入金は受付されます。

差押
差し押さえ時点での預金の支払い請求権の差し押さえ。
預金通帳という紙切れを差押するのではなく、金融機関を第三債務者として、債権者(預金者)が持つ支払い請求権の差押がされる、債権差押です。
口座凍結とは違い差押えされた金額を別段預金にして、債権者からの支払い請求に応じる金融機関もあります。
別段預金に差押された額を移動する手続きをする金融機関なら、その後口座は以前同様使用できます。

仮に100万円残高がある時点で差押された預金は「100万円の普通預金の払い戻し請求権」として差押されるので、その後に振込や入金がされた預金額には差押の効力がおよんでませんので、金融機関は預金者から支払いを求められたら拒絶する理由がありません。
「差押時における預金残高+差押時までの利息の払い戻し請求権」の差し押さえですと、金融機関によっては解約手続きをとるので、口座そのものが消滅します。
すると入金も出金も当然に不能となります。

凍結と差押は違うものです。

振込先の口座が差押されたことなど、例えば家賃振込をしないとならない人は知りませんので、それが口座に入金できないという処理をされたら、店子は家賃滞納という不利益な立場になってしまいます。
指定された口座への振込は有効でないとこまります。
これこそ金融機関によって対応してることでしょうが、「差押」として引出しがされ、その後の入出金が記録されてる通帳を見たことがありますから、差押された額が支払いされてしまえば「自由の身」になってると思います。

口座凍結
相続があったことを知った金融機関が、相続財産となる預金を、一人の相続人に払ってしまうと責任を問われるために、所定の手続き(遺産分割協議書の提出、相続人全員の委任状など)が行われるまで、預金引きろしをできなくすること。
具体的には各金融機関で取り扱いが違うでしょうが、入金は受付されます。

差押
差し押さえ時点での預金の支払い請求権の差し押さえ。
預金通帳という紙切れを差押するのではなく、金融機関を第三債務者として、債権者(預金者)が持つ支払い請求権の差押がされる、債権...続きを読む

Q口座凍結された口座に、振込みをするとはじかれますか?

口座凍結された口座に、振込みをするとはじかれますか?

Aベストアンサー

『口座凍結』は
振り込め詐欺等の被害者防止対策にも使われます。
だから振込は拒否されます。

『口座差押え』は
債権者の回収等に使われます。
だから振込は拒否されません。

Q銀行口座の凍結について

銀行口座の凍結に、有効期限などはあるのでしょうか。
また、凍結された口座の名義人が死亡した場合、その口座はどうなるのでしょうか。

全く身に覚えのない理由で、ある日突然銀行口座が凍結されてしまいました。
銀行で理由を聞いても「警察から依頼があった」としか言われず、警察に理由を聞くと「犯罪に利用される(された?)恐れがある」と言われ、凍結を解除して貰うことは出来ませんでした。
解除するには、その犯罪に「関与していない」証拠が必要とのことで、所謂「悪魔の証明」のようなものです。
メインバンクではなかったので、いずれ犯罪の時効や、原因の犯罪の解決などで解除されることを願って、その時は諦めましたが、そのまま、すでに14年が経過し、口座は凍結されたままです。

銀行口座の凍結って、有効期限などあるのでしょうか。
犯罪には時効がありますが、口座の凍結は無期限なのでしょうか。
また、口座の名義人が事故や病気などで死亡した場合、その口座の預金は「遺産」として扱うことが出来るのでしょうか。(凍結は解除されるでしょうか?)

教えて頂ければ幸いです。
よろしくお願いいたします。

銀行口座の凍結に、有効期限などはあるのでしょうか。
また、凍結された口座の名義人が死亡した場合、その口座はどうなるのでしょうか。

全く身に覚えのない理由で、ある日突然銀行口座が凍結されてしまいました。
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解除するには、その犯罪に「関与していない」証拠が必要とのことで、所謂「悪魔の証明」のようなものです...続きを読む

Aベストアンサー

これは「犯罪利用預金口座等に関する法律」に基づく銀行口座の取引停止処分によるものだと思います。
その場合、被害者が誰かと云う公告をし、その者に支払うようになっていますが「全く身に覚えのない」と云うことですから、手続き中の何処かで停まっている可能性があります。
この法律は、「振り込み詐欺での、にわか法律のため」くまぷさんのような者の救済処置が明文化されていません。
(あるとすれば、期間の徒過かも知れません。)
そのようなことから、実際には放置されている気もします。
勿論のこと、取引停止だけのことですから時効などないです。
なお、口座名義人が死亡しておれば、その相続人がすることになりますが、14年と云う月日と云うこともあって、解決には甚だ困難極まることですが、いずれにしても、弁護士の仕事です。
正式に依頼してはどうでしようか。

Q口座凍結の銀行の支店で新口座を作れますか

任意整理か個人再生か自己破産になるか、まだ決まっていませんが、
債権者のひとつが銀行(○菱○京U○○銀行)のため
口座を凍結されています。
この銀行のカードローンと、金融会社のモビッ○を利用して
いたので、引き落とし口座がこの銀行でした。

現在、仕事を探しているところで、面接に行く予定の
企業があるのですが、そこの給与振込みが
「○菱○京U○○銀行で統一している」ということなの
ですが、口座を凍結していても他の支店で口座を開設する
ことは可能なのでしょうか?
一応、銀行はここに統一しているが、どうしても都合が
悪いのなら他の銀行でも良いらしいですが、都合の悪い
理由を色々聞かれたらいやだと思い、他の支店でも作れるのか
どうか知りたいと思いました。

銀行に聞けばいいのですが、聞きにくいのでこちらで
質問させていただきました。
よろしくお願いします。

Aベストアンサー

わざわざここで聞かなくても「口座を作ってみれば判る」と思います。

駄目なら銀行に断わられますし、OKなら作れるでしょう。

但し、銀行が「うちが持ってる債権の債務者が新規に作った口座」だと気付いたら、給与振込は可のまま、引き出しだけ不可にするかも知れません(事実上の給与の差し押さえ)

会社に「プライベートな事なので理由は言えないが、その銀行は都合が悪い」と言って、別の銀行の口座を用意した方が無難でしょう。

Q銀行口座売買で逮捕

先立って弁護士ドットコムでも相談させて頂きましたがこちらでも質問させて下さい。
二重質問は失礼に当たるのは重々判ってますが知りたい事が多いのでよろしくお願いします。

娘が銀行口座売買の罪で逮捕されました。
現在、拘置所にいます。
本人は20代半ばの未婚、前科はありません。

単に自分の口座を売り渡しただけでなく、相手の売人の男性(先に逮捕されていた)にお小遣い稼ぎ感覚で複数の友人を紹介したりとブローカー的な動きをしたのが問題になってます。
娘は男性とはネットで知り合いメールで連絡を取るだけだったと主張してますが、警察や検察は聞き込みした証言から二人が恋人同士であると決め付けて共同犯として捜査が進めていたと聞き及んでいます。

1.単に銀行口座を売買しただけ
2.友人を誘うなど口座売買の斡旋をした(成立はしていない)
3.売人ブローカーと共謀して組織的に口座売買を行った

1,2,3のそれぞれのケースでどんな判決になるのか見識を持たれてる方がいらっしゃいましたら教えてください。一般論、大ざっぱでも構いませんのでお答えをお願いします。

また娘は拘置所へ入所する時に素っ裸で身体検査された事で精神的に参っている様子です。
拘置所とは言え、まだ罪の確定していない女性を裸にして身体検査を行うのは法律的に問題はないのでしょうか。

一般論やご意見でも構いません。
ご覧になった皆様方の幅広いご意見を賜りたく思います。

先立って弁護士ドットコムでも相談させて頂きましたがこちらでも質問させて下さい。
二重質問は失礼に当たるのは重々判ってますが知りたい事が多いのでよろしくお願いします。

娘が銀行口座売買の罪で逮捕されました。
現在、拘置所にいます。
本人は20代半ばの未婚、前科はありません。

単に自分の口座を売り渡しただけでなく、相手の売人の男性(先に逮捕されていた)にお小遣い稼ぎ感覚で複数の友人を紹介したりとブローカー的な動きをしたのが問題になってます。
娘は男性とはネットで知り合いメールで連絡...続きを読む

Aベストアンサー

銀行口座売買には「詐欺罪」が適用されます。

1.単に銀行口座を売買しただけ

=10年以下の懲役(反省度が高ければ執行猶予がつく可能性あり。理由は初犯という事)


2.友人を誘うなど口座売買の斡旋をした(成立はしていない)

=10年以下の懲役(1と同様)


3.売人ブローカーと共謀して組織的に口座売買を行った

=主犯格であれば10年以下の懲役、執行猶予無し。メンバーであればその役割に応じ判決が下されます。それでも基本は10年以下の懲役)


>また娘は拘置所へ入所する時に素っ裸で身体検査された事で精神的に参っている様子です。拘置所とは言え、まだ罪の確定していない女性を裸にして身体検査を行うのは法律的に問題はないのでしょうか。

=拘置所は未決囚・死刑確定囚が警察・検察の取調べが全て終わった段階で入れられる場所です。刑務所と同じ。ただ刑が確定するまでの間、拘置されるというだけの話で、牢屋と同じです。男だろうが女だろうが拘置所・刑務所での差別はありません。男も入所時には全裸で身体検査されます。女だからと言って容赦はありません。むしろ女性の方が「何かを隠す場所」を持ってる訳ですから。全裸にして身体検査するのは当たり前です。そうゆう風に拘置所・刑務所で規定されてるのですから、法律違反ではありません。女性でも「罪を犯せば容赦ない」という事です。もし何か隠し持っていて自殺されたり脱走されたりしたらどうなりますか。弁護士に相談したって、その件については取り合ってはもらえません。

銀行口座売買には「詐欺罪」が適用されます。

1.単に銀行口座を売買しただけ

=10年以下の懲役(反省度が高ければ執行猶予がつく可能性あり。理由は初犯という事)


2.友人を誘うなど口座売買の斡旋をした(成立はしていない)

=10年以下の懲役(1と同様)


3.売人ブローカーと共謀して組織的に口座売買を行った

=主犯格であれば10年以下の懲役、執行猶予無し。メンバーであればその役割に応じ判決が下されます。それでも基本は10年以下の懲役)


>また娘は拘置所へ入所する時に素っ裸で身体検査された...続きを読む

Q口座の凍結から解除までの日数

親戚の者が、裁判をかけられて口座が凍結しました。しかしその後、裁判については、相手との和解をし裁判の取り下げの手続きを行い、銀行へ解除の内容を裁判所の手続きの方?とともに書類を提出したそうですが その手続きにはどれだけの日数がかかるのか、回答はないそうです。
1週間も経過しているのに凍結が解除されないことはありますか?
銀行によってちがうのか、また何か原因があるのか、通常であれば休日を含んでもどれくらいの
日時を費やすのかを教えて下さい。和解をした相手にお金の支払いの約束をしたらしいのですが
口座が解除にならず、支払いができずにまた問題が生じているようなのです。
よろしくお願いします。

Aベストアンサー

kuonmiyuuさんは「裁判をかけられて口座が凍結しました。」と言っておられます。
そして、銀行に対して解除の手続きも終わっているようです。
そうだとすれば、1週間もすれば口座の出し入れはできるようになります。
銀行からの通知はないです。
ここで注意しなければならないことは、その「裁判をかけられ」と言う部分が、通常の訴訟なのか、又は、仮差押か仮処分のことなのか、それがよくわからないです。
「裁判については、相手との和解をし裁判の取り下げ」と言うことですから、仮差押や仮処分ではなさそうです。
そうだとすれば、訴訟の取下と仮差押か仮処分の取下とは手続きが違いますので、これを確認して下さい。
「銀行へ解除の内容を裁判所の手続きの方?」と言っておられるので、おそらく仮差押か仮処分の取下げも終わっているように見受けられます。
それならば、裁判所から銀行に書類が届く時間さえあれば、口座は出し入れできます。
訴訟の取下と銀行口座の解放の手続きが違うことに要注意です。

Q闇金への講座売買について

昨日、闇金との縁を断ち切りたく弁護士に相談しました。
闇金は2社あり、両方の金利や連絡先なども細かく伝え、弁護士は着手に入ってくれると言っていました。
しかし、1社へ一昨日ゆうちょ銀行を売買してしまっています。
売買理由は利息更新分としてのレンタルです。
「支払いが厳しくなったときには買い取るが、現状ではレンタル」と言われたのを覚えています。
追跡確認をしたところすでに相手先に届いてしまっているようです。
闇金業者へ送ったのは通帳、口座カードなのですが、
携帯から確認できるようにするため「ゆうちょダイレクトの初回ログインパスワードなども必要、それがないと仕事ができない」と言っていました。
たしかに通帳を作るときに闇金業者から「ゆうちょダイレクトも必要」と言われたのですが、その申し込みが遅れ、初回ログインパスワードなどは伝えておらず、闇金業者の手元に私の通帳とカードが届いてしまっている状況です。
ゆうちょダイレクトがないということと昨日の今日なので利用されているかどうかはわかりませんが、
今日中に警察へ出頭し、利息更新のために闇金業者へ口座を預けた(売った?)と話しに行こうかと思います。

そこで質問なのですが、
・出頭した段階で罰金刑か起訴猶予と聞いたのですが、逮捕もありえるのでしょうか?
・罰金刑の場合どれくらい発生するものなのでしょうか?
・出頭しに行く場合には交番ではなく警察署になるのでしょうか?

正直ご質問するのもお恥ずかしいことをしてしまったということは重々承知をしております。
お知恵を頂ければと思います。

よろしくお願いします。

昨日、闇金との縁を断ち切りたく弁護士に相談しました。
闇金は2社あり、両方の金利や連絡先なども細かく伝え、弁護士は着手に入ってくれると言っていました。
しかし、1社へ一昨日ゆうちょ銀行を売買してしまっています。
売買理由は利息更新分としてのレンタルです。
「支払いが厳しくなったときには買い取るが、現状ではレンタル」と言われたのを覚えています。
追跡確認をしたところすでに相手先に届いてしまっているようです。
闇金業者へ送ったのは通帳、口座カードなのですが、
携帯から確認できるようにす...続きを読む

Aベストアンサー

○最初に、ご質問への答えをしておきます。

・出頭した段階で罰金刑か起訴猶予と聞いたのですが、逮捕もありえるのでしょうか?
→自首が成立するので、犯情を考えると起訴猶予になる可能性がとても高いので心配しすぎないように。逮捕されることはないです。成立している犯罪はゆうちょ銀行に対する詐欺罪(「通帳詐欺」、刑法刑法246条1項は「人を欺いて財物を交付させた者は、10年以下の懲役に処する」 と規定します。)です。詐欺罪の法定刑に罰金はないので、罰金のなることはありえないです。

・罰金刑の場合どれくらい発生するものなのでしょうか?
→罰金はありません。

・出頭しに行く場合には交番ではなく警察署になるのでしょうか?
→どちらかというと警察署の方が話が早いと思います。「自首したい」と必ず告げてください。

○質問者様がすべきことは3点あります。
1 まず第一に、依頼されている弁護士に電話等で緊急連絡し、事情を告げ、その指示を仰いでください。こんなことを弁護士に相談しないで、何を相談するのですか。次の2~3は弁護士の指示に沿って、行ってください。弁護士と連絡がなかなかとれない場合に限り、応急措置として次の2~3を独力で行ってください。
2 ゆうちょ銀行に、「通帳、カード等を紛失したので、使えないようにしてください。」と申し出てください。
3 警察署に行き、「高利貸しに言われるままに通帳、カード等を預けてしまいました。『詐欺罪になるから自首したほうがいい』と言われたので自首して来ました。お願いします。」と受付で告げてください。

○ではお大事に。

○最初に、ご質問への答えをしておきます。

・出頭した段階で罰金刑か起訴猶予と聞いたのですが、逮捕もありえるのでしょうか?
→自首が成立するので、犯情を考えると起訴猶予になる可能性がとても高いので心配しすぎないように。逮捕されることはないです。成立している犯罪はゆうちょ銀行に対する詐欺罪(「通帳詐欺」、刑法刑法246条1項は「人を欺いて財物を交付させた者は、10年以下の懲役に処する」 と規定します。)です。詐欺罪の法定刑に罰金はないので、罰金のなることはありえないです。

・罰金刑の...続きを読む

Q凍結口座への入金は?

最近テレビなどで振り込み詐欺などの番組をしていてちょっとした疑問をもったのですが口座が凍結になっても入金だけはできるのでしょうか?
できるみたいなことを聞いたような気がしてちょっとおかしいシステムだから聞き違いかなと思って引っ掛かっています。知ってる方がいたら教えてください。

Aベストアンサー

#1です。
●最近では、「振り込め詐欺などの、被害者の方への資金分配に関する新しい法律」が、制定されました。

くわしくは、こちらを。

http://www.bk.mufg.jp/info/hurikomesagi/index.html

なお、被害者の方からの資金返却を受け付けさせていただくのは、最も早くても今年(平成20年)の8月以降になる見込みだそうです。

Q結婚して姓が変わればブラック解消?

私の知人は、6年ほど前にオリコなどのカードローンや、消費者金融からの借り入れを総額400万くらいして、自己破産しようとしたけれど貴金属の購入がネックとなり自己破産ができず(これは本人から聞いた話なので真偽はわかりません)、住民票を実家に残したまま引越しし、今まで逃げ続けてきました。

そのあいだに、TUTAYAのWカードは審査が通らず、銀行のカードも私や仕事を始めて一年くらいの子は通ったのにもかかわらず通りませんでした。

しかし、先日結婚し、姓がかわりました。
そしたら、彼女は「ヤフーのオークションがしたい」と言い出し、結婚して姓が変わったので、クレジットカードが作れるはずだといいます。

ヤフーオークションってクレジットカードいりますよね?
でも、今まで何百万も踏み倒しておいて、結婚して姓が変わったから審査ってOKになるものですか?

他人事ですけど、なんだか腑に落ちません。
私も今までローンしたことありますが、一度引き落としができなかっただけでローン会社に電話したりしてました。

普通は、踏み倒すよりもいかに返すかを考えるものだと思うのですが、その感覚は欠如しているようです。

なのに、結婚したらローンも組めるし、カードもつくれるのですか?

なんだか、おかしな世の中ですよね?

本当に姓が変わればブラックリストに載ってることはわからなくなるんでしょうか?
少し疑問に感じたので質問してみました。

私の知人は、6年ほど前にオリコなどのカードローンや、消費者金融からの借り入れを総額400万くらいして、自己破産しようとしたけれど貴金属の購入がネックとなり自己破産ができず(これは本人から聞いた話なので真偽はわかりません)、住民票を実家に残したまま引越しし、今まで逃げ続けてきました。

そのあいだに、TUTAYAのWカードは審査が通らず、銀行のカードも私や仕事を始めて一年くらいの子は通ったのにもかかわらず通りませんでした。

しかし、先日結婚し、姓がかわりました。
そしたら、彼女は...続きを読む

Aベストアンサー

実際に新姓でカードを申し込みすると作れると思います。
納得できないかもしれませんが、可能な事なんですよ。
個人情報機関では住所は問題ではなく、名前と生年月日が重要になります。
姓がまったく違うなら、割り出しようがないんですよね。
例えば、『菅野』さんがいたとします。フリガナでは『カンノ』です。
カード会社では、与信時に『カンノ』『スガノ』と両方を検索します。
個人情報機関に登録されていないか、完璧にチェックする訳です。
そこに、『伊藤』さんと結婚し、『イトウ』になってしまえばまるで別人になってしまいます。

ただ、女性の場合は結婚し姓が変わる事普通にありますので、カード会社から問い合わせがあるかもしれません。
カード会社にもよりますが、旧姓を書く欄がある申し込み用紙も存在します。

ただいずれはバレる運命だと思います。

>>住民票を実家に残したまま引越しし、今まで逃げ続けてきました。

踏み倒しは罪が重いですよ。逃げ回っていても債務自体が消えてなくなる訳じゃないです。
延滞の金利は年30%位です。法定金利でも15%~18%ですから、6年も放っておけば相当なもんです。
『借金の時効』は5年間ですが、時効を中断措置もしっかりと取られています。
ご友人の方のご主人は、この事をご存知なんでしょうか?
この事が火種になり、離婚問題にも発展しそうな問題ですよ。
400万の債務を放置、年利15%6年でざっと計算しても700万位にはなります。
私ならば結婚前の事とは言え、即離婚を決意します。

今からでも遅くはありません。返済するようにご友人に勧めてあげてください。

実際に新姓でカードを申し込みすると作れると思います。
納得できないかもしれませんが、可能な事なんですよ。
個人情報機関では住所は問題ではなく、名前と生年月日が重要になります。
姓がまったく違うなら、割り出しようがないんですよね。
例えば、『菅野』さんがいたとします。フリガナでは『カンノ』です。
カード会社では、与信時に『カンノ』『スガノ』と両方を検索します。
個人情報機関に登録されていないか、完璧にチェックする訳です。
そこに、『伊藤』さんと結婚し、『イトウ』になってしま...続きを読む


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