投資信託の「約定日」「受渡日」「申込日」について

投資商品を買った場合、「約定日」「受渡日」「申込日」などありますが

実際に運用されるのは、「受渡日」からになるのでしょうか？

No.4 ベストアンサー 回答者： goo256 回答日時： 2020/04/28 20:46

約定日の価格を原点にして投資損益が決まります。

例えば投資信託の場合、約定日の基準価額が10,000円として、本日の基準価額が11,000円なら、本日時点で10%の益が出ていることになります。
申込日（証券会社に購入や売却を申し込んだ日）や、受渡日（購入金額や売却金額の受渡が実際に行われる日）は単なる事務手続き上の日です。

この回答へのお礼

ありがとうございます！

お礼日時：2020/04/29 07:02

No.3 回答者： maasa15 回答日時： 2020/04/28 11:23

「受渡日」は、口座からお金が引き落とされる日の事です。

「約定日」で、価格が決まるので
その価格基準で運用管理していく事になります。

「申込日」は、読んで字の如く申込みをしたその日です。

国内が投資対象のもの（当日約定）、
海外が投資対象のもの（翌営業日約定）と
投資対象の中身によって約定（買った価格）が異なるので気を付けて下さいね。

No.2 回答者： Moryouyou 回答日時： 2020/04/28 10:07

＞実際に運用されるのは、

＞「受渡日」からになるのでしょうか？
そうですね。
実際のお金が文字通り受け渡されるのは、
その日からですから、そうなるでしょう。
しかし、投資信託のようなものは、
中身の投資対象がいろいろありますから
約定されたら、その金額分のお金を借りて、
すぐに運用に組み込んだり、逆に、
もっと後のタイミングで組み込まれたり
するもの、様々だと思います。

No.1 回答者： mukaiyama 回答日時： 2020/04/28 07:12

実際に運用されるのは、約定日です。