No.1ベストアンサー
- 回答日時:
保険を利用した相続対策は、ホイホイと回答ができません。
理由は「保険の内容を正確に知る」必要があるからです。
ご存知でしょうが、保険契約は一言で言えないほどたくさんの種類があります。
そのうえで、税法では契約者は無視で「誰が保険料を払っているのか」「誰が保険金を貰うのか」をポイントにします。
「保険を使って相続財産を減少させ、節税効果も高める」方法は、まさに色々と画策されてますので、ご質問者のいう「一般的なやり方」です。
ここで「相続財産を減らし節税効果を上げる」のに、税の専門家でもない外交員の説明を鵜呑みにするのは「イエローカード」です。
お母さんが言う「生前贈与付養老保険」についても、既に契約を済ませているのでしょうから、これによって「いざ、相続発生」のとき、どうなるのかを税理士に相談して確認しておくと良いです。
相談報酬が少々出ますが「なんだか、わからん」状態でいるより良いでしょう。
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