どういう意味ですか？

１万口１３９００程度の投資信託があり、分配金１万口に対して５００円です。
商品の説明書の中で分配金はこのように書かれています。

分配金は、預貯金の利息とは異なり、ファンドの純資産から支払われますので、分配金が支払われ ると、その金額相当分、基準価額は下がります。

自動的に特別分配金が組み込まれていて、元本から分配金が支払われているということでしょうか？
１３９００円で買ったものが分配金を受け取ると１３４００円に目減りしていて、現金化（払い戻し）したい時は１３４００円しか戻らないということですか？それならプラマイ０に税金でこちらが完全にマイナスになるかと思うのですが。。。そんなバカな話ってあるんですか？

No.2 ベストアンサー 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2021/09/20 20:36

>自動的に特別分配金が組み込まれていて、元本から分配金が支払われている

元本と運用益を含めた総資産の中から分配金は支払われます。
運用益がないのに分配金が出ていれば必然的に元本から払われている形になりますし、運用益がありその範囲内で分配金が出されていればそれは形としては運用益からということはなります。実際のところは元本と運用益で区別があるわけではありません。

>１３９００円で買ったものが分配金を受け取ると１３４００円に目減りして>いて、現金化（払い戻し）したい時は１３４００円しか戻らない
そうです。投資信託の分配金は基本的にこのようなものです。
が、オープン投信の場合は個々に買付価格は異なりますので、いくらで買ったかの価格はそれぞれで異なるということになります。

この回答へのお礼

極端な話、赤字に転じたら元本切り崩しますよ〜〜って話ですよね。。。

私のやりたいのは割と安定して収益出してそうですが。。。
https://portal.morningstarjp.com/FundData/SnapSh …

リスク管理。
買うなら１００万口から買おうと思ってますが
元本目減りする可能性はありますか？また基準価格（今１３９３６円）が上がっていくと思いますが、買った価格より減ったら売ったほうがいいのですか？
長期でたくさん（５００万口くらい）保有して、毎月定額お小遣いを作ろうと思ったのですが辞めた方がいい？

お礼日時：2021/09/20 20:54

No.4 回答者： 藤孝 回答日時： 2021/09/20 23:32

グローバルAIファンド予想分配金提示型ね、なるほど、優秀ファンドですね。

予想分配金提示型ってことは分配金も変動するのかな。それと償還日は2026年ですね。これならありだと思います。SBI証券なら買付手数料無料ですよ。アリだと思います。

この回答へのお礼

ありがとうございます。良かったです。＾＾

お礼日時：2021/09/21 23:22

No.3 回答者： fusiminohikaru 回答日時： 2021/09/20 21:15

どのような場合に特別分配金が出されるかについては、投資信託の目論見書等関連文書になんらかの説明があるはずです。

示されている投信は、特定のテーマに沿った株式を組み入れるもので、販売手数料、信託報酬が高く、個人的には絶対に買うことはありません。

また、投資信託はまさに信じて託して投資することが基本の商品であり、結果的に利益が出てそれがお小遣い的なものになる場合があるとしても、当初からお小遣いを得ることを目的にするはどうかなと個人的には思います。

まあ、このあたりは個々好き好きでということなので、ご自身のご判断でどうぞ。

なお基準価額がここからどう変動するかは、株価の動きは事前にはわからないのと同様にわかりません。これまでの基準価額の推移は今後の動向とは関係がありません。これまで上がってきたからといってそれが継続するとは限らないということです。

また、価格が変動した時にどう対応するかは個々の投資方針や戦略により異なるので、どうするのが正しいとは言えません。個々に異なるということです。

この回答へのお礼

ありがとうございます。

投資は難しいですね。。。確かに信託報酬や買い付け手数料は高いかもしれません。
ただ利回りは良いので。

お小遣いがでたら、それはまた他の投資に回す予定なので。

＞どのような場合に特別分配金が出されるかについては、投資信託の目論見書等関連文書になんらかの説明があるはずです。

しっかり理解してから買おうと思います。

お礼日時：2021/09/20 21:31

No.1 回答者： 藤孝 回答日時： 2021/09/20 20:23

その場合は分配金に対して税金がかかりません。

500円そっくり分配金が出ます。例えばその13900が600円値上がりして14500になり分配金出た後に14000円なら分配金500円に税金がかかります。毎月分配型投資信託は投資効率が良くないので毎月分配型投資信託は今どき買うのは銀行にだまされてる無知なお年寄りだけです。信託報酬と高いしね。毎月分配型投資信託なんか興味も持つべきではありませんよ。

この回答へのお礼

いえいえ

私が知りたいことは
どういうことがあれば特別分配金が発生するのか。
です。

お礼日時：2021/09/20 20:30