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投資信託について質問です

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質問者：bes25
質問日時：2024/04/09 01:15
回答数：4件

画像の中の５社のうち、３社に長期積立分散投資するとしたらどこを選びますか？
理由もお願いします。

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回答 (4件)

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No.3ベストアンサー

回答者：のなつぺ
回答日時：2024/04/09 13:06

投資信託の積立型それそのものが分散しているため、あえて３つの異なるファンドを選択する意味がありません。

積立型運用は毎月一定金額の積立を、相場の上下に関係なく積み上げるため、相場が高ければ少なめに、低い時は多めにと、常にコストが調整されながら平均化に向かうため、リターン率が最も高いファンドを選択し、同時に取り組みが多いことが安定感に繋がるため、SP500が長期運用で最も成長性に繋がります。
アメリカが世界最大市場で国債基軸通貨のドルで、SP500インデックスが世界の投資家の取り組みが多いため、長期運用で成長率が高くなると考えられ、既にデータとしても出ています。
分散すればパフォーマンスが下がりますので成長率が下がります。
ドルコスト平均法が「ドル」を使っている理由が分かります。
円は日本のみでしか使えないので、世界で通用するドルによりドル建て資産を継続して積み立てることで、出たリターンが非課税で元本に組み込まれる仕組みがあり、長期運用で成長というシナジーが生まれます。
インデックスでもSP500が安定したパフォーマンスで構成500社が常に入れ換えられて最適なバランスで指数を形成しています。
全世界株も悪くなないですが、長期パフォーマンスではSP500の方が高くなります。
投資の分散は異なるリスクを持つ性質の投資先を複数に分けて投資することであり、例えて言うなら、現預金、株式、投信、貴金属、不動産にバランスよく分散することや、個別の異なる株式銘柄で異なるセクターを複数に分けて買うなどで、積立型の運用はドルコスト平均法の応用ですからリターン率に注目する必要があり、また市場の安定性も鑑みる必要があり、ファンドを分散する意味は低いです。