銀行の口座を解約した際にアンケートみたいな形で書類を書いてくだいと言われて記入しました。 職業は、投

銀行の口座を解約した際にアンケートみたいな形で書類を書いてくだいと言われて記入しました。
職業は、投資家で年収は、適当に書きました。


民事•刑事で訴えられますか？

質問者からの補足コメント

• 長い間‥通知通帳を使ってなかったから書く書類だってみたいです。

    補足日時：2024/05/01 16:10

No.7 回答者： mak-nac-0002 回答日時： 2024/05/15 06:30

大丈夫だと思うけど。

No.6 回答者： himawari223 回答日時： 2024/05/11 22:32

訴えられません。

No.5 回答者： 盧舎那仏 回答日時： 2024/05/11 20:06

ご質問者さんが銀行に対して「何らの損害も与えていない」ので民事上問題ないですね。

また、質問では「マネーロンダリング」にも無関係なようなので刑事上も問題ありません。

アンケートの記入提出も「法律上義務とされていない」ので提出しなくて問題ありませんしアンケート内容が不明ですが全部を正確に記入していると銀行側も期待していないでしょう。
（税務署じゃないんだから年収記入など正確性を求めること自体、銀行側のやりすぎと言えるから「偽計業務妨害」などと云う投稿は有り得ない話。）

No.4 回答者： 世のため人のため 回答日時： 2024/05/05 05:54

大丈夫ですね。

別に、銀行から訴えられたり、警察が来たりすることはありません。
どうせ、任意の提出依頼のペーパーですしね。

ちなみに、長年にわたり利用してこなかった通帳・預金口座だとすれば、おそらく、マネーローンダリング（資金洗浄）防止の観点から、どのような口座なのかを把握するために記載・提出を求めたものなのでしょう。

いまは、マネロン対策として、個人の預金口座の属性（どのような人が、どのような目的のために、どのように利用しているか、など）の観点からも把握することが求められているものですから。

このため、金融機関においては、国際的にも、また監督官庁（金融庁）からも求められるハードルが高くて、結構たいへんなんですよね。


ＰＳ．
ちなみに、先日、新聞で出ていましたが、メガバンクはともかく、地銀以下の金融機関では、依然としてマネロン対策が遅れていて不十分なところもあるようなんですよね。

こういう、マネロン対策が遅れていて緩い銀行等は、犯罪組織に狙われやすいんですけどね。


【不審送金「見逃し」疑惑、メガバンク１行は異常検知で送金拒否…きらぼし銀行は８０回・４億円超の送金も「適切に対応」】
https://www.yomiuri.co.jp/national/20240425-OYT1 …

No.3 回答者： ゆささま 回答日時： 2024/05/01 16:50

アンケートは任意の協力ですから、大嘘ついても問題ないです。

社会的に脅威になる事は書かない方がいいです。

No.2 回答者： wellow 回答日時： 2024/05/01 16:00

いいえ

No.1 回答者： OnneName 回答日時： 2024/05/01 15:52

偽計業務妨害罪で捕まりますね。

ついでに税務署も来るかも知れませんね。