こんにちは
株の、信用取引で教えてください。
E*Trade証券で、株の取引をしています。
信用取引貸株料が、年1.15%と書いてあったのですが、
例えば、50万円の株を借りたとして、年利1.15ですと年間で、¥5750の
利息を引かれると言うことで良いのでしょうか。
そうすると、一ヶ月¥479になります。
実際見ていますと、もっとたくさん引かれている様で、
信用売りが怖くなっています。
仕組みを教えていただけたらと思い、質問いたしました。
いろいろヘルプを読んで見ましたが、なかなかどこに書いてあるのか、
また難しい言葉で、分かりません。
どうぞよろしくお願い致します。
No.1ベストアンサー
- 回答日時:
回答
信用取引(売り)の費用
某大手ネット証券を利用した具体例で見て行きましょう。
いま、制度信用取引で貸借銘柄(仮にオリンパスとします)を、2,000円で1,000株、信用売り建てしたとします。
(1)売買手数料
約定金額200万円・・・3,150円
(2)信用取引金利
売り方金利(受取)・・・・・・・ 0円
補足説明
信用取引では、買い方の買付株券は、証券会社又は証券金融会社(日証金)に
担保として拘束され、買付代金に対して金利を支払います。
同様に売り方の売却代金も担保として拘束され、これに対して金利を受け取ります。
現在、買い方金利(支払)年利2.1%、売り方金利(受取)年利0.0%です。
尚、信用取引の決済時に清算(支払or受取)が行われます。
(3)貸株料
貸株料・・・・・・・・・・・年利1.15%、便宜上、1日当たりで表示しますと、
約定金額200万×1.15%÷365日=63円
補足説明
信用取引貸株料は、平成14年の金融庁による「空売り規制の見直し」に伴い
導入されました。信用取引の売り方が負担しますが、逆日歩と違い、
信用買い方へは支払われません。
信用取引金利と同様、決済時に徴収されます。
※(2)&(3)について、日数計算は受渡しベースで、両端入れ。
すなわち、受渡しの4営業日ベースで、建日と反対売買日の両方を、
計算に入れます。
(例)月曜買い(売り)・火曜売り(買い)→受渡しは木曜&金曜、
となり2日間です。同様に、火曜買い(売り)・水曜売り(買い)
→受渡しは金曜&翌週月曜、となり4間日です。
尚、日計りは1日分の金利となります。
(4)品貸料(逆日歩)
逆日歩・・・・・・・・・・仮に、売り方に日歩10銭の逆日歩が
発生していたとすると、1日当たり100円。
日歩10銭の逆日歩とは、1株について1日10銭、
1,000株×0.1=100円。日歩10銭=年利36.5% となります。
補足説明
逆日歩は、日証金において貸株超過(株不足)となった時、その不足株の調達金利を
表します。信用買残高>信用売残高の状態においても、発生しますのでご注意下さい。
逆日歩は、1株について○○銭と日歩で計算され、年利換算では高利率ですが、
対象は約定代金ではなく、株数です。(2)・(3)と同じく決済時に清算(徴収)されます。
尚、一般信用取引では、逆日歩はありません。
※逆日歩の日数計算ですが、まず、付利は1日ごとに行なわれます。
逆日歩は、日々頻繁にアップダウンすることがあり注意が必要です。
日数は、受渡しベースで、建日の4営業日目から返済日の4営業日の前日となり、
この間の日々の累積金額が決済時に清算(徴収)されます。
(例)月曜売り・火曜買い→受渡しは木曜&金曜、
となり1日間です。同様に、火曜売り・水曜買い
→受渡しは金曜&翌週月曜、となり3間日です。(土日も逆日歩は付く)
尚、日計りは徴収されません。
(5)その他
少額ですが、約定から反対売買で決済しないまま1カ月が経過するとかかる
「信用管理費」、信用買い建ての場合は、その銘柄が、決算期等を超えた
場合にかかる「名義書換料」があります。(詳細は省略します)
以上のことを整理しますと、
●信用売り
・売買手数料
・信用取引金利(受取) 年利0.0%〔一般信用取引:同率〕
・貸株料 年利1.15%〔一般信用取引:年利2.0%〕
・品貸料(逆日歩) 1株について日歩表示〔一般信用取引:なし〕
・その他 信用管理費
ご参考までに
●信用買い
・売買手数料
・信用取引金利(支払) 年利2.1%〔一般信用取引:年利3.1%〕
・品貸料(逆日歩) 発生すれば受け取れる〔一般信用取引:なし〕
・その他 信用管理費、名義書換料
アドバイス
信用の売りは、制度面で少し複雑な面を持っていますが、「買い」と違い、
もっとも気をつけなければならないのは、『うかつ』にあります。
例えば、
「こんなに急に騰がったので、ここらで一服・・・」
「たいぶ高値まで来た、そろそろ・・・」
「チャートが針の先端みたいだ、よし・・・」
などなど、『うかつ』に仕掛けない事だと思います。
安全度の高い仕掛けポイントは、経験が教えてくれます。
最初は、小幅の利益でも、安全と思われるポイントで仕掛けることです。
株を、『買い』の目だけではなく、『売り』の目でも見ることは、
複眼的にものを観察することになり、買いの銘柄選択にも役立ちます。
ではでは、がんばって下さい。
ご丁寧な説明をいただき、本当にありがとうございます。
心から、感謝いたします。
貸し株料は知りませんでした。
長く持つと、かなりになりますね。
余り長く売り建てしないことが、大事なのだと思いました。
このように、経験を積み重ねることが必要なのですね。まだまだ、経験不足で、怖いことをしています。
これから、お聞きしたことを忘れずに、だんだん上手になって行きたいと思います。
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